Розуміння рівнів перевірки KYC та що вам потрібно знати

Знай свого клієнта (KYC) — це критичний процес дотримання вимог, який повинні впроваджувати всі платформи для торгівлі криптовалютами. Цей посібник ознайомить вас з вимогами до верифікації KYC, допомагаючи зрозуміти, які документи та інформацію потрібно надати на кожному етапі. Чи ви новачок у криптотрейдингу, чи прагнете розблокувати вищі ліміти на виведення, розуміння процесу верифікації KYC є необхідним.

Три рівні верифікації KYC та їхні вимоги

Більшість бірж, зокрема Gate.io, використовують багаторівневу систему верифікації, яка поступово відкриває додаткові функції та підвищує ліміти транзакцій. Структура зазвичай включає три основні рівні:

Стандартний рівень зосереджений на базовому підтвердженні особистості. На цьому рівні потрібно пройти початкову оцінку особистості та надати документ, що підтверджує особу. Цей рівень дає доступ до основних функцій торгівлі та помірних дозволів на виведення.

Рівень Advanced базується на стандартній верифікації і вимагає додаткового підтвердження адреси. Це зазвичай включає недавні комунальні рахунки, банківські виписки або урядові довідки про місце проживання. Верифікація Advanced значно збільшує ліміти на виведення та відкриває додаткові функції торгівлі.

Pro рівень — найвищий рівень підтвердження особистості, що вимагає посиленого дотримання процедур due diligence. Цей рівень призначений для користувачів, які прагнуть максимально високих лімітів транзакцій та доступу до просунутих торгових продуктів. Верифікація Pro включає заповнення детальних анкет та подання розгорнутих фінансових документів.

Кожен рівень має своє призначення: стандартна верифікація забезпечує базове дотримання вимог, Advanced додає підтвердження місця проживання для підвищеної безпеки, а Pro надає платформі детальну інформацію про фінансовий стан клієнта для підтримки високочастотної торгівлі.

Початок роботи: процес ідентифікації

Початок процесу верифікації

Щоб розпочати KYC, зайдіть у налаштування облікового запису через панель користувача. Перейдіть у розділ «Інформація облікового запису», де знайдете опцію підтвердження особистості. Обережно оберіть свою країну або регіон проживання — ця вибірка може вплинути на конкретні вимоги до документів та терміни верифікації.

Подання документа, що підтверджує особу

Перший важливий крок — завантажити документ, що підтверджує особистість. Це може бути паспорт, національна ID-карта або інший урядовий документ. При поданні переконайтеся, що фотографія чітко показує ваше повне ім’я та дату народження. Якість зображення має велике значення; розмиті, затемнені або відредаговані документи будуть відхилені.

Розпізнавання обличчя та перевірка «живості»

Після подання документа вам потрібно пройти процес розпізнавання обличчя. Це технологія, яка підтверджує, що особа на вашому ID збігається з особою, що виконує верифікацію. Це можна зробити через вбудовану камеру комп’ютера або скануючи QR-код для використання мобільного пристрою. Цей біометричний етап додає додатковий рівень безпеки.

Важливі зауваження щодо подання документів:

• Чіткі, розбірливі зображення обов’язкові для схвалення
• Файли документів можуть бути у будь-якому стандартному форматі зображення
• Уникайте подання змінених або фільтрованих документів
• Якщо після кількох спроб верифікація не пройдена, зачекайте 30 хвилин перед повторною спробою
• Технічна підтримка допоможе у разі технічних проблем

Оцінка особистості та підтвердження адреси

Автоматична оцінка

Після успішного підтвердження документів і обличчя більшість користувачів переходять до автоматичної оцінки особистості. Система порівнює подані вами дані з різними базами даних для підтвердження легітимності. Однак деяким користувачам може знадобитися заповнити додаткову анкету для підтвердження особистості, надаючи детальну інформацію про свій бекґраунд і обставини.

Обов’язки користувачів

При заповненні форм верифікації ви несете повну відповідальність за точність і правдивість наданої інформації. Неправдиві дані можуть призвести до блокування або постійного закриття облікового запису. Панель статусу верифікації показує реальний стан вашої заявки у процесі розгляду.

Вимоги до підтвердження адреси

Після завершення стандартної верифікації користувачі, що мають право, можуть перейти до Advanced, подавши підтвердження адреси. Допустимі документи — недавні комунальні рахунки, банківські виписки або урядові довідки про місце проживання. Важливо: документи мають бути датовані не раніше трьох місяців тому. Старі документи не приймаються.

Ви можете переглянути всю подану інформацію у розділі історії верифікації. Для захисту особистих даних потрібно пройти двофакторну аутентифікацію перед переглядом, щоб забезпечити безпеку інформації.

Верифікація Advanced: посилені вимоги due diligence

Процес Pro-верифікації

Щоб отримати статус Pro, потрібно пройти процес Посиленого Due Diligence (EDD). Це комплексна процедура, яка виходить за межі стандартної верифікації і вимагає заповнення детальних анкет щодо джерел доходів, походження багатства та намірів торгівлі.

Документи для підтвердження Pro

EDD вимагає подання підтверджуючих документів, що підтверджують ваші доходи. Це можуть бути податкові декларації, листи з роботи, документи про реєстрацію бізнесу або інші фінансові докази. Платформа перевіряє ці матеріали, щоб зрозуміти ваш фінансовий бекґраунд і переконатися у відповідності заявленій торговій діяльності.

Після завершення

Навіть після проходження верифікації Pro іноді можуть знадобитися додаткові документи, особливо під час великих виведень або значних операцій з фіатною валютою. Це — остання перевірка відповідності вимогам, а не повторна ідентифікація.

Деякі юрисдикції мають додаткові вимоги до верифікації понад три рівні. Ці регіональні вимоги забезпечують відповідність місцевим фінансовим регуляціям і можуть включати додаткові документи або анкети, специфічні для вашої країни проживання.

Знання рівнів KYC допомагає забезпечити гладкий процес дотримання вимог і розблокувати функції та ліміти транзакцій, що відповідають вашим потребам у торгівлі.