Чотири категорії високоризикових кримінальних схем проектів, які повинен знати кожен розробник Web3

Автор: адвокат Shao Shiweі

Оригінальне посилання: &

Заява: Ця стаття є переробкою, читачі можуть отримати додаткову інформацію за посиланням на оригінал. Якщо автор має будь-які заперечення щодо форми переробки, будь ласка, зв’яжіться з нами, і ми внесемо необхідні зміни відповідно до вимог автора. Переробка використовується лише для обміну інформацією і не становить інвестиційної рекомендації, а також не відображає позицію та погляди Wu Shuo.

Одним із поширених недоліків у сфері Web3 для підприємців і фахівців є неправильне уявлення про відповідність вимогам законодавства: що проект зареєстрований за кордоном і сервери розміщені за межами країни, — це автоматично означає «природну відповідність».

Однак у реальності ключовим для відповідності є саме бізнес-модель проекту, структура фінансування та сутність операцій, а не зовнішня архітектура виходу на міжнародний ринок. Іншими словами, реєстрація за кордоном може бути частиною відповідності, але не повинна слугувати прикриттям для високоризикової комерційної діяльності. Особливо це стосується команд, що залишаються в межах країни і обслуговують користувачів із Китаю, — їм слід особливо уважно ставитися до правових меж і кримінальної відповідальності проекту.

У цій статті ми детальніше розглянемо: як розробнику швидко визначити, чи належить Web3-проект до «кримінально небезпечних»? Ми проілюструємо на прикладах чотири поширені моделі порушень у сфері Web3, щоб допомогти розробникам сформувати базове вміння розпізнавати ризики за структурою проекту, функціоналом системи, обігом токенів тощо. Виявивши й уникнувши цих високоризикових типів проектів на ранніх етапах, можна значно зменшити ймовірність потрапляння під кримінальне законодавство.

Перш за все потрібно заявити: ця стаття адресована фахівцям, які прагнуть довгостроково розвивати сферу Web3, особливо тим, хто цінує відповідність проектів і має певне уявлення про правові ризики. Наш аналіз зосереджений на проектах із базовим рівнем правової обізнаності та з певним бізнес-плануванням. Щодо фальшивих проектів, створених із явно злочинною метою — залучення незаконних коштів, шахрайства у криптовалютній сфері, відмивання грошей — вони не входять до сфери нашого аналізу.

1. Як розробнику створити «радар високоризикових проектів»?

У цьому розділі ми розглянемо на прикладах типових кримінальних справ у сфері Web3, які чотири поширені злочини та типові кейси зустрічаються у судовій практиці, пов’язаних із розробниками.

З урахуванням досвіду нашої команди у розслідуванні кримінальних справ у сфері Web3 за останні роки, ми класифікували їх у чотири категорії: «найбільш небезпечні, найприхованіші, найочевидніші та найактуальніші».

Мета такої класифікації — допомогти розробникам сформувати базове уявлення про ці злочини та їхню юридичну ситуацію — знати, що таке «червона лінія», щоб потім уміти її розпізнавати, уникати та безпечно брати участь у проектах.

1. Найнебезпечніший злочин — 【Злочин відкриття азартних ігор】

У сфері Web3 проекти, пов’язані з азартними іграми, є одними з найчастіше «підставляючих ногу» для технічних розробників, особливо у системах GameFi або блокчейн-ігор.

Типові моделі відповідальності за азартні ігри включають: • децентралізовані азартні додатки (DApp); • онлайн-казино, що приймають ставки у USDT або інших віртуальних валютах; • блокчейн-ігри з механікою лотереї, відкриття ящиків, сліп-боксу.

Оскільки побудова азартного циклу зазвичай залежить від логіки смарт-контрактів і взаємодії з гаманцями, розробники відіграють ключову роль у технічній реалізації. Тому навіть якщо вони не є операторами платформи, їх можуть притягнути до відповідальності як співучасників за системну розробку.

Якщо взяти за приклад GameFi — популярний у сфері Web3, через свою «поповнення — випадкова гра — виведення» азартну природу, — він вважається високоризиковим кримінальним сегментом.

Приклад: «Справа BigGame» — перший у країні кримінальний випадок, коли через логіку смарт-контракту було порушено кримінальну статтю про відкриття азартних ігор. Команда розробників знаходилася в Китаї, і їх платформа дозволяла користувачам, встановивши гаманець, обмінювати юані на віртуальні валюти і робити ставки на блокчейні, створюючи повний цикл «цифровий гаманець — ставки — розрахунок». Це показує, що навіть не керуючи платформою безпосередньо, системний розробник може бути притягнутий до відповідальності за участь у створенні азартної системи.

Висновок: У практиці багато технічних розробників потрапляють у кримінальну відповідальність через незнання логіки азартних ігор — особливо ті, хто глибоко залучений у системи гаманців, системи винагород, інтерфейси контрактів. Вони стають об’єктами уваги правоохоронних органів.

Наступний розділ зосереджений на іншому типі високоризикових проектів — тих, що маскуються під «овечу шкуру»: проекти, що формально пропонують «привітальні бонуси», «реферальні програми», «мотивацію спільноти», але фактично можуть бути організованими або керованими для проведення шахрайських схем або передачі підпорядкування у рамках організованих, керівних або скоординованих схем пірамід.

2. Найприхованіший злочин — 【Організація та керівництво пірамідальною схемою】

Цей злочин особливо прихований, оскільки часто маскується під «привітальні бонуси», «спільнотні мотивації», «реферальні програми». Для проектів Web3 характерно, що реферальні, розподільчі та мотиваційні механізми є стандартною практикою, тому технічні розробники та оператори легко можуть помилково вважати їх нормальним бізнесом: що є допустимим, а що — ні.

Типові схеми пірамід: • криптовалюти або платформи, що пропонують «інвестиційні кваліфікації» за внески; • багаторівнева система винагород, залучення нових учасників із реферальними бонусами; • програми «посередників» або «послів», що отримують прибуток за рахунок «людей у ​​голові» (тобто за рахунок нових учасників), а не за рахунок реальної цінності продукту.

Приклад: Розгляд справи «3M платформа» у Юньнані — створення віртуальної валюти та платформи для інвестування під виглядом високих доходів, із двома видами прибутку: статичним (фіксованим відсотком) і динамічним (від розвитку нижніх рівнів). Виявлено, що структура платформи має понад три рівні, багато учасників, і її визнано організованою та керівною пірамідою.

Багато наших кейсів показують, що розробники відповідали за створення систем реферальних бонусів, баз даних рівнів, логіки доходів, але не мали навичок визначати, чи є структура пірамідою. Якщо суд визнає проект пірамідою, і програмісти, що були у центрі, мають ключову роль у технічній підтримці, їх можуть притягнути до спільної відповідальності.

Висновок: «Людина за реферальним бонусом» — не автоматично означає піраміду, але якщо структура базується на «внесках + рівневі комісії + пірамідальна ієрархія», навіть технічний фахівець, що лише розробляє бекенд або інтерфейс, може бути притягнутий до кримінальної відповідальності через свою «незамінність».

Наступний розділ — про більш чіткі та визначені злочини, що мають ясний юридичний статус — 【незаконне залучення коштів у громадян або шахрайство з фінансуванням】.

3. Найбільш визначений злочин — 【Злочини, пов’язані з незаконним залученням коштів (незаконне залучення депозитів / шахрайство з фінансуванням)】

У сфері Web3 існує певна правова «прірва», але щодо «випуску монет для залучення фінансування» — позиція регуляторів давно визначена. Ще у 2017 році у «94-му повідомленні» було зазначено, що ICO (перший випуск токенів) є незаконною фінансовою діяльністю, що підпадає під статтю про незаконне залучення коштів. Також у «Поясненні Верховного суду щодо застосування законодавства у справах про незаконне залучення коштів» (оновлене у 2022 році) зазначено, що використання віртуальних валют для незаконного залучення коштів підпадає під статтю про незаконне залучення депозитів.

Якщо розробник глибоко залучений у системи випуску токенів, майнінгові рефінансування, системи обміну балів — навіть без прямого залучення коштів від інвесторів, його можуть притягнути до відповідальності за створення закритого циклу залучення коштів або допомогу у незаконному залученні.

Типові моделі порушень у сфері незаконного залучення коштів у Web3: • без дозволу регуляторів випускати монети для залучення коштів; • обіцяти високий дохід, фіксовані виплати, гарантію повернення; • створювати фіктивні платформи для інвестицій у майнінг або фінансові продукти; • організовувати фонди, у яких користувачі обмінюють токени або бали на USDT або інші виведені активи.

Ключові ознаки для розпізнавання таких схем: • без дозволу фінансових органів проводити ICO через «платформові» або «управлінські» токени; • обіцяти «гарантований дохід», «щоденні статичні виплати», «викуп токенів»; • створювати «інвестиційні фонди», «майнінгові платформи», «фінансові пулі»; • внутрішні системи обміну балів або токенів, що перетворюють активи у «дохідні сертифікати», що можна вивести.

Приклад: «AIP платформа» — команда створила систему торгівлі токенами та випуску балів, що включає «випуск доходу з майнінгу + обмін балів на платформі + торгівлю токенами AIP». Вона фактично створила закритий цикл залучення коштів і залучила інвестиції від публіки. Суд визнав її порушенням статті про незаконне залучення депозитів і засудив керівника проекту.

Висновок: Випуск токенів — один із найнебезпечніших для технічних фахівців напрямків. Якщо у вашому модулі є логіка створення токенів, шляхів залучення коштів, системи обміну балів і токенів, потрібно негайно запустити механізм правової оцінки, щоб визначити, чи не порушує проект законодавство про залучення коштів або не створює незаконних фондів.

Наступний розділ — аналіз найбільш активно переслідуваного у практиці злочину — 【незаконна діяльність】.

4. Найактуальніший злочин — 【незаконна діяльність】

За досвідом роботи з кримінальними справами у сфері валютних операцій, останнім часом правоохоронні органи посилюють боротьбу з порушеннями у валютній сфері, і проекти у криптовалютній галузі — один із пріоритетних напрямків.

Це пов’язано з тим, що віртуальні валюти мають високий рівень «міжнародної мобільності, анонімності та обходу регулювання», і стали основним інструментом нелегального обміну юанів і іноземної валюти. Якщо розробник відповідає за системи обміну валют, OTC-платформи, канали виведення або вхідних платежів у фіаті, — він під ризиком правової відповідальності.

Типові високоризикові дії: · надання послуг з платежів і розрахунків, OTC-обмінів, конвертації токенів; · без дозволу регуляторів — організація платформ для обміну юанів і іноземної валюти; · посередництво у валютних операціях між криптою і фіатом.

Приклади: У 2023 році, за даними спільного кейсу Генеральної прокуратури та Держуправління валют, Го Мяо Чжао був засуджений у Шанхаї до 5 років позбавлення волі за створення платформи для обміну криптовалют і валютного обміну без дозволу. Також у нашій практиці — справа «PayFi», де платформа, що займалася обміном криптовалют на юані і іноземну валюту, була порушена за статтею про незаконне залучення коштів.

Висновок: Будь-які системи, що забезпечують міждержавний обмін криптовалют, обмінні пункти, канали виведення і вхідних платежів — це «червоні зони» під високим контролем. Якщо ваша система використовується для валютних операцій, вона під ризиком порушення закону.

У цій статті ми систематизували чотири найпоширеніші та найактуальніші кримінальні ризики у сфері Web3, проілюстрували їхні приклади і допомогли розробникам сформувати базове уявлення про «кримінальні червоні лінії».

За цими злочинами стоять не просто юридичні норми, а реальні системи логіки та функціоналу, що зустрічаються у щоденній роботі розробників і часто залишаються непоміченими.

Однак знати, де межа, — це лише перший крок.

Як швидко зробити попередню оцінку нового проекту? Як врахувати свою роль і зрозуміти, чи не потрапите ви під кримінальну відповідальність? Який досвід і рекомендації юристів допоможуть вам заздалегідь оцінити ризики і правильно спланувати?

Розробники, що беруть участь у проектах Web3, — не просто «зовнішні» учасники ризиків. Оскільки вони глибоко залучені у архітектуру систем, ключові функціональні модулі, — їхня роль у проекті є центральною. Якщо модель проекту має потенційні відповідальні ризики, участь технічних фахівців може стати предметом уваги суду.

Отже, як розробнику, оцінюючи новий проект, швидко визначити, чи не «поставили ви ногу на граблі»? Як без глибоких знань у праві швидко розпізнати ризики і правильно визначити свої межі? У цій статті ми детально розглянемо ці питання.

2. Як визначити, чи проект у сфері Web3 порушує закон?

Цей розділ допоможе технічним фахівцям зосередитися на бізнес-логіці та структурі системи, щоб розпізнати потенційні високоризикові ознаки.

Це не вимагає від розробника глибоких знань у праві. Достатньо знати базові «часті моделі» та «ключові сигнали», щоб зробити попередню оцінку.

Перший напрям — азартні ігри (злочин відкриття азартних ігор):

Типові ознаки: • входи для поповнення балансу (зазвичай через криптовалюту, наприклад USDT); • механіки випадковості — лотереї, відкриття ящиків, сліп-бокси; • можливість виведення — обмін токенів на фіат або інші валюти.

Якщо проект має ці елементи, він може бути кваліфікований як «азартна діяльність», і навіть якщо розробник відповідає лише за інтерфейс або гаманці, він ризикує бути притягнутим до відповідальності за участь у азартній системі.

Другий напрям — піраміди (організація та керівництво пірамідальною схемою):

Типові ознаки: • внески користувачів (покупка токенів, внески); • багаторівнева система винагород і реферальних бонусів; • програми «посередників», «послів», що отримують прибуток за рахунок нових учасників.

Приклад: Справа «3M платформа» у Юньнані — створення платформи для інвестування у віртуальну валюту з обіцянками високих доходів, із двома видами прибутку: статичним і динамічним. Виявлено, що структура має понад три рівні, багато учасників, і її визнано пірамідою.

Багато розробників відповідали за створення систем реферальних бонусів, баз даних рівнів, логіки доходів, але не мали навичок визначати, чи є структура пірамідою. Якщо суд визнає проект пірамідою, і технічний фахівець був у центрі, — його можуть притягнути до відповідальності як співучасника.

Висновок: «Реферальні бонуси» самі по собі не є пірамідою, але якщо структура базується на внесках і багаторівневих комісіях, навіть технічний співробітник, що лише розробляє бекенд, може бути притягнутий до кримінальної відповідальності через свою «незамінність».

Наступний напрям — більш чіткі та визначені злочини — 【незаконне залучення коштів у громадян або шахрайство з фінансуванням】.

3. Найбільш визначений злочин — 【Злочини, пов’язані з незаконним залученням коштів (незаконне залучення депозитів / шахрайство з фінансуванням)】

У сфері Web3 існує правова «прірва», але щодо «випуску монет для залучення фінансування» — регулятори давно визначили свою позицію. Ще у 2017 році у «94-му повідомленні» було зазначено, що ICO є незаконною фінансовою діяльністю, що підпадає під статтю про незаконне залучення коштів. У 2022 році Верховний суд уточнив, що використання віртуальних валют для незаконного залучення коштів підпадає під цю статтю.

Якщо розробник глибоко залучений у системи випуску токенів, майнінгові рефінансування, системи обміну балів — навіть без прямого залучення коштів, його можуть притягнути за створення закритого циклу залучення або допомогу у незаконному залученні.

Типові моделі: • без дозволу регуляторів випускати монети для залучення коштів; • обіцяти високий дохід, фіксовані виплати, гарантію повернення; • створювати фіктивні платформи для інвестицій у майнінг або фінансові продукти; • організовувати фонди, у яких користувачі обмінюють токени або бали на USDT або інші активи.

Ключові ознаки: • без дозволу фінансових органів — ICO через платформи або управлінські токени; • обіцянки «гарантованого доходу», «щоденних виплат», «викупу токенів»; • створення «інвестиційних пулів», «майнінгових платформ», «фінансових фондів»; • внутрішні системи обміну балів або токенів, що перетворюють активи у «дохідні сертифікати».

Приклад: «AIP платформа» — команда створила систему торгівлі токенами і балами, що включає «випуск доходу з майнінгу + обмін балів + торгівлю токенами AIP». Вона фактично створила закритий цикл залучення коштів і залучила інвестиції. Суд визнав її порушенням статті про незаконне залучення депозитів.

Висновок: Випуск токенів — один із найнебезпечніших напрямків для технічних фахівців. Якщо у вашому модулі є логіка створення токенів, шляхів залучення коштів, системи обміну балів і токенів, потрібно негайно запустити механізм правової оцінки, щоб визначити, чи не порушує проект законодавство.

Наступний розділ — аналіз найбільш активно переслідуваного у практиці злочину — 【незаконна діяльність】.

4. Найактуальніший злочин — 【незаконна діяльність】

За досвідом роботи з кримінальними справами у валютній сфері, правоохоронці посилюють боротьбу з порушеннями у цій галузі, і криптопроекти — один із пріоритетних напрямків.

Це пов’язано з тим, що віртуальні валюти мають високий рівень «міжнародної мобільності, анонімності та обходу регулювання», і стали основним інструментом нелегального обміну юанів і іноземної валюти. Якщо розробник відповідає за системи обміну валют, OTC-платформи, канали виведення або вхідних платежів у фіаті, — він під ризиком правової відповідальності.

Типові дії: · надання послуг з платежів і розрахунків, OTC-обмінів, конвертації токенів; · без дозволу регуляторів — організація платформ для обміну юанів і іноземної валюти; · посередництво у валютних операціях між криптою і фіатом.

Приклади: У 2023 році, за даними спільного кейсу Генеральної прокуратури та Держуправління валют, Го Мяо Чжао був засуджений у Шанхаї до 5 років позбавлення волі за створення платформи для обміну криптовалют і валютного обміну без дозволу. Також у нашій практиці — справа «PayFi», де платформа, що займалася обміном криптовалют на юані і іноземну валюту, була порушена за статтею про незаконне залучення коштів.

Висновок: Будь-які системи, що забезпечують міждержавний обмін криптовалют, обмінні пункти, канали виведення і вхідних платежів — це «червоні зони» під високим контролем. Якщо ваша система використовується для валютних операцій, вона під ризиком порушення закону.

У цій статті ми систематизували чотири найпоширеніші та найактуальніші кримінальні ризики у сфері Web3, проілюстрували їхні приклади і допомогли розробникам сформувати базове уявлення про «кримінальні червоні лінії».

За цими злочинами стоять не просто юридичні норми, а реальні системи логіки та функціоналу, що зустрічаються у щоденній роботі розробників і часто залишаються непоміченими.

Однак знати, де межа, — це лише перший крок.

Як швидко зробити попередню оцінку нового проекту? Як врахувати свою роль і зрозуміти, чи не потрапите ви під кримінальну відповідальність? Який досвід і рекомендації юристів допоможуть вам заздалегідь оцінити ризики і правильно спланувати?

Розробники, що беруть участь у проектах Web3, — не просто «зовнішні» учасники ризиків. Оскільки вони глибоко залучені у архітектуру систем, ключові функціональні модулі, — їхня роль у проекті є центральною. Якщо модель проекту має потенційні відповідальні ризики, участь технічних фахівців може стати предметом уваги суду.

Отже, як розробнику, оцінюючи новий проект, швидко визначити, чи не «поставили ви ногу на граблі»? Як без глибоких знань у праві швидко розпізнати ризики і правильно визначити свої межі? У цій статті ми детально розглянемо ці питання.

2. Як визначити, чи проект у сфері Web3 порушує закон?

Цей розділ допоможе технічним фахівцям зосередитися на бізнес-логіці та структурі системи, щоб розпізнати потенційні високоризикові ознаки.

Це не вимагає від розробника глибоких знань у праві. Достатньо знати базові «часті моделі» та «ключові сигнали», щоб зробити попередню оцінку.

Перший напрям — азартні ігри (злочин відкриття азартних ігор):

Типові ознаки: • входи для поповнення балансу (зазвичай через криптовалюту, наприклад USDT); • механіки випадковості — лотереї, відкриття ящиків, сліп-бокси; • можливість виведення — обмін токенів на фіат або інші валюти.

Якщо проект має ці елементи, він може бути кваліфікований як «азартна діяльність», і навіть якщо розробник відповідає лише за інтерфейс або гаманці, він ризикує бути притягнутим до відповідальності за участь у азартній системі.

Другий напрям — піраміди (організація та керівництво пірамідальною схемою):

Типові ознаки: • внески користувачів (покупка токенів, внески); • багаторівнева система винагород і реферальних бонусів; • програми «посередників», «послів», що отримують прибуток за рахунок нових учасників.

Приклад: Справа «3M платформа» у Юньнані — створення платформи для інвестування у віртуальну валюту з обіцянками високих доходів, із двома видами прибутку: статичним і динамічним. Виявлено, що структура має понад три рівні, багато учасників, і її визнано пірамідою.

Багато розробників відповідали за створення систем реферальних бонусів, баз даних рівнів, логіки доходів, але не мали навичок визначати, чи є структура пірамідою. Якщо суд визнає проект пірамідою, і технічний фахівець був у центрі, — його можуть притягнути до відповідальності як співучасника.

Висновок: «Реферальні бонуси» самі по собі не є пірамідою, але якщо структура базується на внесках і багаторівневих комісіях, навіть технічний співробітник, що лише розробляє бекенд або інтерфейс, може бути притягнутий до кримінальної відповідальності через свою «незамінність».

Наступний напрям — більш чіткі та визначені злочини — 【незаконне залучення коштів у громадян або шахрайство з фінансуванням】.

3. Найбільш визначений злочин — 【Злочини, пов’язані з незаконним залученням коштів (незаконне залучення депозитів / шахрайство з фінансуванням)】

У сфері Web3 існує правова «прірва», але щодо «випуску монет для залучення фінансування» — регулятори давно визначили свою позицію. Ще у 2017 році у «94-му повідомленні» було зазначено, що ICO є незаконною фінансовою діяльністю, що підпадає під статтю про незаконне залучення коштів. У 2022 році Верховний суд уточнив, що використання віртуальних валют для незаконного залучення коштів підпадає під цю статтю.

Якщо розробник глибоко залучений у системи випуску токенів, майнінгові рефінансування, системи обміну балів — навіть без прямого залучення коштів, його можуть притягнути за створення закритого циклу залучення або допомогу у незаконному залученні.

Типові моделі: • без дозволу регуляторів випускати монети для залучення коштів; • обіцяти високий дохід, фіксовані виплати, гарантію повернення; • створювати фіктивні платформи для інвестицій у майнінг або фінансові продукти; • організовувати фонди, у яких користувачі обмінюють токени або бали на USDT або інші активи.

Ключові ознаки: • без дозволу фінансових органів — ICO через платформи або управлінські токени; • обіцяти «гарантований дохід», «щоденні статичні виплати», «викуп токенів»; • створювати «інвестиційні пулі», «майнінгові платформи», «фінансові фонди»; • внутрішні системи обміну балів або токенів, що перетворюють активи у «дохідні сертифікати», що можна вивести.

Приклад: «AIP платформа» — команда створила систему торгівлі токенами і балами, що включає «випуск доходу з майнінгу + обмін балів + торгівлю токенами AIP». Вона фактично створила закритий цикл залучення коштів і залучила інвестиції. Суд визнав її порушенням статті про незаконне залучення депозитів.

Висновок: Випуск токенів — один із найнебезпечніших напрямків для технічних фахівців. Якщо у вашому модулі є логіка створення токенів, шляхів залучення коштів, системи обміну балів і токенів, потрібно негайно запустити механізм правової оцінки, щоб визначити, чи не порушує проект законодавство.

Наступний розділ — аналіз найбільш активно переслідуваного у практиці злочину — 【незаконна діяльність】.

4. Найактуальніший злочин — 【незаконна діяльність】

За досвідом роботи з кримінальними справами у валютній сфері, правоохоронці посилюють боротьбу з порушеннями у цій галузі, і криптопроекти — один із пріоритетних напрямків.

Це пов’язано з тим, що віртуальні валюти мають високий рівень «міжнародної мобільності, анонімності та обходу регулювання», і стали основним інструментом нелегального обміну юанів і іноземної валюти. Якщо розробник відповідає за системи обміну валют, OTC-платформи, канали виведення або вхідних платежів у фіаті, — він під ризиком правової відповідальності.

Типові дії: · надання послуг з платежів і розрахунків, OTC-обмінів, конвертації токенів; · без дозволу регуляторів — організація платформ для обміну юанів і іноземної валюти; · посередництво у валютних операціях між криптою і фіатом.

Приклади: У 2023 році, за даними спільного кейсу Генеральної прокуратури та Держуправління валют, Го Мяо Чжао був засуджений у Шанхаї до 5 років позбавлення волі за створення платформи для обміну криптовалют і валютного обміну без дозволу. Також у нашій практиці — справа «PayFi», де платформа, що займалася обміном криптовалют на юані і іноземну валюту, була порушена за статтею про незаконне залучення коштів.

Висновок: Будь-які системи, що забезпечують міждержавний обмін криптовалют, обмінні пункти, канали виведення і вхідних платежів — це «ч