Процес верифікації особистості: повний посібник з трьох рівнів перевірки

Верифікація особистості є ключовим етапом для користувачів криптовалютних платформ. Система KYC передбачає три рівні перевірки, кожен з яких відкриває нові можливості та підвищує ліміти для операцій. Це керівництво допоможе вам розібратися в кожному етапі верифікації особистості та успішно пройти всі необхідні перевірки.

Структура KYC: три рівні індивідуальної верифікації

Система верифікації особистості побудована на трьохрівневій моделі, яка відповідає різним потребам користувачів. Кожен рівень вимагає все більше інформації та документів, але взамін надає розширені функціональні можливості.

Стандартний рівень — це базова верифікація, яка включає оцінку особистості та підтвердження особистості (POI). Цей рівень дозволяє розпочати основні операції на платформі.

Поглиблений рівень доповнює попередній етап підтвердженням адреси (POA). Користувачі, що досягли цього рівня, отримують підвищені ліміти на виведення коштів.

Pro-рівень вимагає проходження розширеної комплексної перевірки та надання додаткових документів для підтвердження джерел доходів. Це максимальний рівень верифікації особистості, що забезпечує доступ до всіх функцій платформи.

Важливо зазначити, що в деяких регіонах можуть діяти спеціальні вимоги до верифікації, які доповнюють загальний процес. Інформація про них завжди доступна у розділі довідки платформи.

Як розпочати процес верифікації особистості

Для ініціації процесу верифікації особистості вам потрібно звернутися до розділу управління акаунтом. Відкрийте меню профілю, розташоване у правій частині навігаційної панелі, і оберіть пункт Акаунт. У розділі Інформація про акаунт ви знайдете колонку, присвячену верифікації KYC.

Після натискання кнопки Пройти ви будете перенаправлені на сторінку верифікації особистості. На цьому етапі система попросить вас обрати країну та регіон проживання. Це рішення має важливе значення, оскільки воно може вплинути на тип необхідних документів і послідовність перевірок. Пам’ятайте, що внесення змін до інформації про місце проживання після підтвердження може вимагати додаткової верифікації.

Пошагове проходження підтвердження особистості

Етап підтвердження особистості — це перша і найважливіша частина верифікації. Почніть з натискання кнопки Пройти у відповідному розділі.

На наступному кроці вам потрібно буде вказати країну або регіон, де був виданий ваш документ, що засвідчує особистість, а також обрати тип цього документа. Залежно від регіону система може запропонувати різні варіанти (паспорт, посвідчення особи, водійські права тощо).

Далі потрібно завантажити фотографії вашого документа, що підтверджує особистість. При фотографуванні документа зверніть увагу на такі вимоги:

• На фотографії чітко видно ваше повне ім’я та дату народження
• Зображення має бути високої якості та добре освітлене
• Переконайтеся, що весь текст на документі читається
• Документ не повинен бути пошкоджений, підроблений або змінений будь-яким чином
• Завантажити можна файли у будь-якому поширеному форматі

Після завантаження документа настає етап розпізнавання обличчя. Система запропонує вам два способи його проходження: використання веб-камери вашого комп’ютера або сканування QR-коду через мобільний пристрій. Оберіть найбільш зручний для вас варіант.

Якщо у вас виникли труднощі при переході на сторінку розпізнавання обличчя, це може свідчити про те, що завантажений документ не відповідає технічним вимогам або система отримала надто великий обсяг запитів. У такому разі рекомендується повторити спробу через 30 хвилин. Якщо проблема зберігається, зверніться до служби підтримки платформи через форму зворотного зв’язку.

Завершення оцінки та перехід до наступних рівнів

Після успішного підтвердження особистості система автоматично проведе оцінку KYC. У більшості випадків ця процедура виконується миттєво, однак деякі користувачі можуть отримати запит на заповнення додаткової анкети для оцінки KYC.

Кожен користувач несе персональну відповідальність за точність і достовірність усієї наданої інформації. Будь-які неточності або неправдиві відомості можуть призвести до відхилення верифікації або блокування акаунта.

Зліва на сторінці верифікації відображається поточний статус вашої перевірки. Після успішного завершення оцінки ви отримаєте доступ до основних функцій платформи, включаючи можливість вносити депозити та починати торгівлю.

Користувачі, що не пройшли оцінку KYC, не зможуть завершити стандартну верифікацію особистості і, відповідно, не отримають доступ до продуктів і послуг, для використання яких потрібне успішне проходження цього етапу. Детальну інформацію про вимоги та поширені запитання ви знайдете у спеціальному розділі довідки.

Підтвердження адреси: другий етап верифікації особистості

Підтвердження адреси може бути ініційоване лише після повного завершення стандартної верифікації особистості. Це важлива умова, яка забезпечує послідовність перевірки та захист від шахрайства.

Для підтвердження адреси платформа приймає певні категорії документів:

• Рахунки за комунальні послуги (електрика, газ, вода, інтернет)
• Банківські виписки з зазначенням вашої адреси
• Документи, що підтверджують місце проживання, видані державними органами
• Інші офіційні документи з вашим актуальним адресом

Критична вимога: документ, що підтверджує адресу, має бути датований не раніше трьох місяців тому. Будь-які документи, датовані раніше, автоматично відхилить система без можливості оскарження. Це обумовлено необхідністю переконатися в актуальності інформації про місце проживання користувача.

Після відправки документів перевірте завантажену інформацію на сторінці верифікації KYC. Для перегляду ваших даних натисніть на значок ока поруч із відповідним записом. Система вимагатиме введення коду з додатку Google Authenticator для підтвердження справжності доступу.

Якщо ви виявили будь-які розбіжності між надісланою інформацією та вимогами, негайно зв’яжіться зі службою підтримки платформи через онлайн-заявку.

Pro-рівень: розширена комплексна перевірка верифікації особистості

Для отримання максимально можливого рівня верифікації особистості потрібно пройти розширену комплексну перевірку (EDD — Enhanced Due Diligence). Цей етап є найретельнішим і вимагає надання додаткової інформації.

Процедура EDD починається з заповнення спеціальної анкети, у якій потрібно вказати детальну інформацію про джерела ваших доходів. Потім потрібно завантажити підтверджуючі документи, що демонструють легітимність джерел фінансування вашого акаунта.

Важливо розуміти, що навіть після успішного завершення EDD у рідкісних випадках платформа може запросити додаткові документи при виведенні коштів або проведенні фіатних операцій. Це робиться з метою додаткового захисту від відмивання грошей і дотримання міжнародних стандартів фінансової безпеки.

Завершивши всі етапи верифікації особистості на Pro-рівні, ви отримаєте повний доступ до всіх функцій платформи без будь-яких обмежень щодо лімітів транзакцій і операцій.