Повний посібник з верифікації KYC: розуміння необхідності та переваг ідентифікації

Хочете безпечно торгувати криптоактивами на біржі? Тоді ви неодмінно стикнетеся з концепцією KYC. Що таке KYC і чому все більше ліцензованих платформ вимагають пройти ідентифікацію? Відповідь на це питання стосується безпеки вашого облікового запису, зручності виведення коштів і якості сервісу. У цій статті ми детально розглянемо всі ключові питання, пов’язані з верифікацією KYC.

Що таке KYC і як він захищає ваш обліковий запис

KYC — це скорочення від “Know Your Customer” (Знай свого клієнта), що означає набір стандартних процедур ідентифікації особи. Простими словами, KYC — це процес перевірки реальності особи користувача, яку проводить біржа. Цей процес включає подання особистої інформації, завантаження документів, можливо, ідентифікацію за допомогою фото або відео.

Завдяки KYC біржа може:

• підтвердити справжність власності облікового запису, запобігти його зловживанню
• відсіяти високоризикових користувачів, підвищуючи загальну безпеку платформи
• дотримуватися регуляторних вимог різних країн
• запобігти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим незаконним діям

Отже, проходження KYC — це не лише формальна вимога, а й важливий захист вашого облікового запису та коштів.

Реальні переваги проходження KYC

Можливо, ви запитаєте: навіщо надавати особисту інформацію для KYC? Які переваги це дає?

По-перше, KYC — ключ до розблокування розширених функцій. Після підтвердження особи ви отримаєте доступ до більш широкого спектру торгових продуктів, включаючи внесення та виведення фіатних валют, інвестиційні продукти та участь у спеціальних акціях платформи. По-друге, ліміти на виведення значно зростуть. Облікові записи без підтвердження особи мають суворі щоденні та місячні обмеження на виведення, тоді як користувачі з базовою або просунутим рівнем KYC можуть виводити до мільйонів USDT щодня.

Крім того, відновлення доступу до облікового запису стане простішим. Якщо ви втратите ключі від аккаунту, підтвердження KYC зробить процес відновлення швидким і зменшить ризик втрати активів.

Скільки часу займає проходження KYC

Зазвичай, процес ідентифікації KYC займає до 15 хвилин. Однак, якщо система вимагає більш глибокої перевірки, час може збільшитися до 48 годин. Якщо після цього терміну ви не отримали результату, рекомендуємо звернутися до служби підтримки — вони зможуть допомогти протягом одного робочого дня.

Відповідність рівнів KYC та лімітів на виведення

Різні рівні KYC мають різні обмеження на виведення:

Облікові записи без підтвердження особи:

• Щоденний ліміт на виведення ≤ 20 000 USDT
• Місячний ліміт ≤ 100 000 USDT

Стандартний рівень KYC (рекомендується більшості користувачів):

• Щоденний ліміт ≤ 1 000 000 USDT
• VIP-акаунти можуть підвищити ліміт до ≤ 8 000 000 — 26 000 000 USDT
• Без місячних обмежень на виведення

Професійний/Pro рівень KYC (для високочастотних трейдерів):

• Щоденний ліміт ≥ 2 000 000 USDT
• Максимальний ліміт Pro-акаунтів — ≤ 60 000 000 USDT
• Без місячних обмежень

Усі ліміти вказані у еквіваленті USDT. Зверніть увагу, що ці ліміти скидаються щодня о UTC 00:00, а місячні — з 1 числа кожного місяця о UTC 00:00.

Які документи потрібні для проходження KYC

Біржа приймає лише офіційні документи, видані державою громадянства користувача, зокрема:

• Паспорт
• ID-карта або національний паспорт
• Вид на проживання
• Водійські права

Важливо: завантажуйте чіткі фотографії оригіналів документів. Скани, скріншоти або електронні копії автоматично відхилюються системою.

Для підтвердження адреси платформа приймає документи, видані не раніше трьох місяців тому:

• Комунальні рахунки (електроенергія, газ, вода) або інтернет/телебачення
• Банківські виписки
• Підтвердження адреси у вигляді листа
• Податкові декларації
• Офіційні довідки від державних органів

Причини відмови у проходженні KYC та їх рішення

Знати поширені причини відмови допоможе швидко виправити ситуацію:

Дублювання облікових записів — система виявила, що одна й та сама інформація вже використовується для іншого облікового запису. Пам’ятайте, кожен користувач може підтвердити лише один обліковий запис.

Помилка при ідентифікації обличчя — переконайтеся, що ваше обличчя чітке, посередині, освітлення достатнє, обличчя не закрите.

Погана якість документів — фотографії документів мають бути чіткими, без відблисків, без затемнень, усі ключові дані мають бути видимі.

Некоректний формат файлу — приймаються лише оригінальні фотографії документів, копії або скани не підходять.

Термін дії документів закінчився — адресні довідки мають бути видані не раніше трьох місяців тому, застарілі документи відхиляються.

Порушення правил користування — якщо обліковий запис має вікові обмеження (менше 18 років) або регіон, де послуги не надаються, верифікація буде відхилена.

Перед подачею документів уважно ознайомтеся з усіма правилами, щоб уникнути відмови.

Часті питання щодо багатокористувацьких облікових записів та оновлення інформації

Чи можливо пройти KYC на кількох облікових записах? — ні. Платформа дозволяє підтвердити лише один обліковий запис на користувача.

Чи можна змінити ім’я після проходження KYC? — ні. Стандартний і Pro рівні підтвердження мають використовувати одне й те саме ім’я, змінювати його не можна.

Чи можливо оновлювати особисту інформацію після підтвердження? — так. За умови, що обліковий запис не заблокований або не обмежений, ви можете оновлювати документи або адресу. Зазвичай це займає близько 2 годин.

Як захищають особисті дані

Всі дані, що ви надаєте, зберігаються у зашифрованому вигляді, суворо дотримуючись політики конфіденційності. Платформа гарантує, що ці дані використовуються лише для ідентифікації та відповідності регуляторним вимогам, не використовуються для маркетингу або інших комерційних цілей. Це чітке зобов’язання щодо приватності користувачів.

Підсумки

Проходження KYC — необхідна умова сучасної цифрової торгівлі активами і важливий вклад у безпеку вашого облікового запису. Завдяки цій процедурі ви отримуєте доступ до розширених функцій, підвищених лімітів і більш комфортної роботи. Готуйте необхідні документи, дотримуйтесь вимог і швидко пройдіть перевірку. За будь-яких питань не соромтеся звертатися до служби підтримки — вони допоможуть вам у будь-який час.