Lean отримує схвалення відкритих фінансів у ОАЕ та розширює регульовані послуги по всьому регіону MENA

Відкрийте для себе провідні новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших компаній

Постачальник інфраструктури відкритого фінансування Lean Technologies отримав регуляторний дозвіл на роботу з повним набором послуг у Об’єднаних Арабських Еміратах, що позиціонує компанію як одну з провідних платформ країни для безпечного обміну фінансовими даними та платіжних з’єднань. Це схвалення є значним кроком вперед у стратегії відкритого фінансування ОАЕ, яка спрямована на створення більш доступної, інтероперабельної та інклюзивної фінансової системи.

Цей крок зміцнює роль Lean як регульованого гравця у цифровій фінансовій екосистемі країни і дозволяє масштабувати пропозицію з міжрахункових платежів, фінансових даних та вбудованих фінансових інструментів по всьому ОАЕ та ширшому регіоні MENA.

Розширення інфраструктури для цифрової економіки

Затвердження Lean відбувається у час, коли попит на швидші та прозоріші фінансові послуги зростає у роздрібному та бізнес-секторі. З обсягом транзакцій понад 2 мільярди доларів і більш ніж 1 мільйоном підключених рахунків, інфраструктура Lean інтегрована у все більше реальних сценаріїв використання у сферах кредитування, платежів і особистих фінансів.

Платформа компанії підтримує регульований доступ до фінансових даних клієнтів і платіжних потоків, дозволяючи установам створювати інструменти для швидшого затвердження кредитів, спрощених процесів оплати та персоналізованого бюджету. Ці функції розроблені відповідно до цілей цифрової економіки ОАЕ, включаючи Стратегію цифрової економіки національного рівня та ініціативу Centennial 2071, що сприяють фінансовій інклюзії та інноваціям через модернізацію регулювання.

Стратегічна позиція у регіоні MENA

За останні чотири роки Lean відіграв ключову роль у впровадженні відкритого фінансування в ОАЕ, тісно співпрацюючи з регуляторами, банками та фінтех-компаніями для розробки безпечної та інтероперабельної інфраструктури для обміну регульованими фінансовими даними. Його схвалення слідує за попереднім досягненням у 2022 році, коли Lean став першим стороннім постачальником, що отримав дозвіл на фінансові послуги (FSP) від Abu Dhabi Global Market (ADGM). У тому ж році компанія була прийнята до регуляторної пісочниці Центрального банку Саудівської Аравії (SAMA), що підсилює її присутність як трансграничного інфраструктурного партнера.

За прогнозами Арабського монетарного фонду, ринок відкритого фінансування MENA зросте з 1.65 мільярда доларів у 2022 році до 11.74 мільярда доларів у 2027 році, і платформи на кшталт Lean, ймовірно, відіграватимуть важливу роль у забезпеченні безпечного та ефективного фінансового досвіду для фізичних осіб і бізнесу. Зростання регіону зумовлене поєднанням попиту споживачів, регуляторної гармонізації та розширенням фінтех-послуг.

Особливості платформи та впровадження інституціями

Інфраструктура Lean підтримує сценарії, що виходять за межі традиційних фінансових послуг. Його платформа з API-орієнтацією дозволяє банкам, фінтехам і нефінансовим установам інтегрувати підключення до рахунків, доступ до транзакційних даних і ініціацію платежів у свої додатки та платформи.

Платформа побудована відповідно до високих стандартів безпеки та надійності, включаючи сертифікації ISO 27001 і SOC 2. Lean регулярно повідомляє про високий час роботи API та низьку затримку, що робить її придатною для інтеграцій з платформами з великим обсягом транзакцій і регульованими установами.

Установи у сферах нерухомості, роздрібної торгівлі та кредитування вже впровадили послуги Lean для покращення процесів збору платежів і кредитування. Інтегруючи інструменти Lean, ці установи повідомляють про швидше затвердження кредитів, покращене моделювання кредитного ризику та підвищену залученість користувачів у цифрові фінансові послуги.

Плани інвестицій та розширення

Lean підтримується більш ніж 100 мільйонами доларів венчурного фінансування від глобальних і регіональних інвесторів, зокрема General Catalyst і Bain Capital Ventures. Завдяки новому регуляторному статусу компанія планує розширити свою інфраструктурну мережу по всьому ОАЕ та ширше в регіоні Близького Сходу та Північної Африки.