Rug Pull у криптовалюті стає все більш витонченим — як захистити свої активи

Щойно ви інвестували у перспективний проект у сфері криптовалют. Через кілька тижнів ви дізнаєтеся, що команда розробників зникла разом із усіма вашими коштами. Це саме те, чого бояться мільйони інвесторів у світі — rug pull у крипті. За даними Hacken, у 2024 році було втрачено понад 192 мільйони доларів через rug pull. Immunefi також оцінює збитки до 103 мільйонів доларів від шахрайств і обманів у криптовалюті, що на 73% більше порівняно з 2023 роком. Лихоманка мемкоїнів на Solana через платформу Pump.fun створила ідеальне середовище для шахраїв. Добре розуміти, що таке rug pull у крипті та як його розпізнати, — це не лише захист вашого гаманця, а й спосіб уникнути дорогих помилок.

Що таке Rug Pull у крипті і чому це небезпечно?

Rug pull — це шахрайська схема, коли команда розробників раптово знімає всі інвестиції з проекту, залишаючи інвесторам токени без реальної цінності. На відміну від традиційних хакерських атак, у цьому випадку безпосередньо винні — розробники, які здійснюють цей обман ізсередини, що робить його ще більш загрозливим.

Зазвичай rug pull трапляється у проектах DeFi (децентралізовані фінанси), де контроль мінімальний або взагалі відсутній. Відсутність регулювання створює ідеальні умови для шахраїв. Щороку мільярди доларів зникають у таких схемах, залишаючи інвесторів не лише без грошей, а й без довіри до ринку.

Ознаки, на які слід звернути увагу, щоб не потрапити на rug pull

Перед тим, як ваші кошти зникнуть, у крипто-рук-пул часто з’являються попереджувальні сигнали. Вміння їх розпізнавати — це навичка виживання.

Анонімна або неперевірена команда — легальні проекти зазвичай публікують дані про команду. Якщо ви не можете знайти достовірну інформацію про розробників на LinkedIn або інших профільних платформах, це тривожний знак. Перевірте, чи мають вони історію успішних криптопроектів.

Відсутність відкритого коду або відсутність аудиту сторонніми компаніями — відкритий код дозволяє спільноті перевірити цілісність смарт-контракту. Якщо проект відмовляється публікувати код або не має аудиту від авторитетних фірм, це викликає підозру. Інструменти, як Etherscan, допомагають переконатися, що код, який розгорнуто, збігається з опублікованим.

Нереалістичні обіцянки прибутку — будь-який проект, що обіцяє річну віддачу (APY) у трицифрових значеннях або гарантує прибуток незалежно від ринкової ситуації, — підозрілий. Якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою, швидше за все, так і є.

Незаблокована ліквідність — перевірте, чи заблокована ліквідність на 3–5 років. Блокування запобігає розробникам швидко зняти всі кошти з пулу. Відсутність цієї функції — ризикована гра.

Гучна реклама і слабкий зміст — rug pull часто створюється за допомогою масштабних маркетингових кампаній, з використанням впливових осіб, трендових хештегів і обіцянок штучного ажіотажу. Однак, при запиті технічних деталей або whitepaper, ви побачите, що все руйнується.

Аномальна токеноміка — зверніть увагу на розподіл токенів. Якщо команда тримає більшу частину токенів або план розподілу нечіткий — це тривожний знак. Нерівномірний розподіл свідчить про підготовку до масштабного розпродажу.

Як працює: які хитрощі використовують шахраї?

Розуміння механізму роботи rug pull допомагає розпізнати цю схему на практиці. Типовий сценарій шахрайства виглядає так:

Крок 1: Стимулювання інтересу — команда створює новий токен і запускає маркетинг у соцмережах, Telegram, Discord. Вони обіцяють революцію у DeFi або нову P2E гру з великими прибутками. Інтерес швидко поширюється.

Крок 2: Зростання ціни і залучення капіталу — коли інвестори починають купувати токени, ціна швидко зростає. Це викликає психологічний ефект — «страх пропустити», і все більше людей хочуть приєднатися. Ліквідність накопичується у пулі, підтримуючи зростання.

Крок 3: Технічне маніпулювання — розробники можуть вставити шкідливий код у смарт-контракт, щоб:

• Заборонити інвесторам продавати токени (обмежити ланцюжки продажу)
• Дозволити продавати лише певним особам (зазвичай їм самим)
• Автоматично переводити ліквідність у свої гаманці

Крок 4: Зняття коштів — коли ціна досягає піку, розробники продають свої токени або знімають всю ліквідність. Це спричиняє миттєве падіння ціни.

Крок 5: Зникнення — команда закриває соцмережі, видаляє сайт і зникає з мільйонами доларів. Інвестори залишаються з безцінними токенами у своїх гаманцях.

Різниця між видами rug pull — швидкість. Hard rug pull — миттєвий, коли команда зникає за кілька годин або днів. Soft rug pull — поступовий, коли інвестори не помічають, поки не стане занадто пізно. Розпродаж за 1 день — відбувається за 24 години з моменту запуску, швидше, ніж встигнеш зрозуміти.

Відомі випадки rug pull і уроки

Вивчення реальних шахрайств допомагає розпізнати майбутні схеми.

Token Squid Game: використання тренду

У 2021 році популярність серіалу «Squid Game» на Netflix була неймовірною. Розробники швидко створили токен Squid Game, обіцяючи доступ до ігри «play-and-earn» за мотивами серіалу. Ціна зросла з майже нуля до понад 3000 доларів за кілька тижнів.

Але розробники швидко продали свої токени і зняли ліквідність. Ціна впала майже до нуля за кілька секунд. Втратили близько 3.3 мільйонів доларів. Коли у грудні 2024 року вийде другий сезон Squid Game, з’являться нові фейкові токени на Solana і Base за схожим сценарієм.

Урок: Проекти, що використовують популярні тренди, — швидкі шахрайські схеми. Медійна увага не гарантує безпеку.

OneCoin: найбільша крипто-понзі схема

OneCoin, заснований у 2014 році «Crypto Queen» Руї Ігнатовою, — не справжня криптовалюта, а класична схема Понці. Інвестори по всьому світу повірили, що OneCoin перевищить Bitcoin. Насправді, вона використовувала SQL-сервери для імітації транзакцій, а не блокчейн.

Загалом втрачено понад 4 мільярди доларів, коли Ігнатова зникла у 2017 році. Її брат, Константин Ігнатов, пізніше був заарештований і визнав провину у шахрайстві та відмиванні грошей.

Урок: Не все, що називається крипто, має блокчейн. Перевіряйте, чи проект справді працює на публічному блокчейні.

Thodex: зникнення біржі з 2 мільярдами доларів

Thodex — криптобіржа з Туреччини, запущена у 2017 році, раптово закрилася у 2021-му. Засновник Фарук Фатіх Озер заявив про кібератаку, але насправді понад 2 мільярди доларів були виведені. Озер втік і був затриманий в Албанії у 2022 році.

Урок: Навіть біржі можуть бути шахрайськими пастками. Завжди користуйтеся перевіреними міжнародними платформами, що дотримуються регулювань і мають страхування активів.

Hawk Tuah Token: шахрайство у соцмережах

У грудні 2024 року Хейлі Вельч (відомий TikTok під ніком «Hawk Tuah») створила токен $HAWK. За 15 хвилин його капіталізація зросла до 490 мільйонів доларів. Але швидко пов’язані гаманці продали 97% токенів, знизивши ціну на 93%.

Хоча Вельч стверджувала, що команда не продавала токени, дані блокчейну показують зворотне. Вона і її команда «заробили» мільйони доларів.

Урок: Популярність у соцмережах не гарантує безпеки інвестицій. Перевіряйте дані on-chain, а не слова.

Ефективні стратегії захисту від rug pull

Швидкий чек-лист перед інвестицією

Перед тим, як вкладати гроші у будь-який криптопроект, відповідайте «так» на всі ці питання:

1. Чи має команда підтверджену ідентифікацію? — шукайте профілі на LinkedIn, історію у крипті, попередні проекти.
2. Чи відкритий код на GitHub? — перевірте через Etherscan, чи збігається код із опублікованим.
3. Чи є аудит сторонніх компаній? — шукайте звіти від SlowMist, CertiK або інших авторитетних фірм.
4. Чи заблокована ліквідність на 3–5 років? — використовуйте блокчейн-експлорери.
5. Чи зрозуміле застосування проекту? — чи можете ви пояснити, яку проблему він вирішує?

Якщо відповідь «ні» хоча б на одне — краще утриматися.

Використання інструментів on-chain перевірки

CoinGecko і CoinMarketCap — ці платформи дають дані про ліквідність, обсяги і цінову історію. Перевіряйте їхню узгодженість. Токени з низькою ліквідністю або з аномальним обсягом — підозрілі.

Etherscan (для Ethereum) або інші блокчейн-експлорери — дозволяють переглядати смарт-контракти, перевіряти їхню блокування і слідкувати за великими гаманцями. Якщо бачите, що один гаманець володіє 50% токенів і раптово починає продавати — це ознака близького rug pull.

Аналізатор DEX — інструменти, як Dune Analytics, допомагають відстежувати зміни ліквідності у реальному часі. Різке зниження — тривожний сигнал.

Участь у спільноті з обережністю

Офіційні Discord або Telegram проекту — цінне джерело інформації, але й місце для фейків. Пам’ятайте:

• Вступайте до перевірених спільнот
• Ставте складні питання щодо технічних аспектів і токеноміки
• Спостерігайте за відповідями — чи вони чесні і відкриті?
• Шукайте попередження від досвідчених учасників
• Будьте обережні з надмірно активними модераторами або зловмисниками, що видаляють критику

Диверсифікація і управління ризиками

Не вкладайте все у один проект, особливо новий. Розподіляйте інвестиції:

• Обмеженою часткою у високоризикові проекти
• Так, щоб потенційні втрати не зруйнували ваш фінансовий стан
• Із запасом коштів, які не шкода втратити

Постійне самостійне дослідження (DYOR)

DYOR — це не просто модний слоган, а філософія. Це означає:

• Читати whitepaper повністю, а не короткі викладки
• Перевіряти зв’язки з іншими проектами
• Шукати попередження від крипто-безпеки
• Стежити за авторитетними джерелами новин
• Довіряти інтуїції — якщо щось здається підозрілим, швидше за все, так і є

Підсумки: як захистити себе від rug pull у крипті

Rug pull — це не проблема, яка зникне сама. З розвитком ринку шахраї стають все більш витонченими. Однак, розпізнаючи ознаки, користуючись інструментами on-chain, беручи участь у спільнотах з обережністю і ретельно досліджуючи — ви зменшите ризики.

Пам’ятайте: якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою — швидше за все, так і є. Завжди ставте безпеку вище за спокусу швидкого заробітку. Перевіряйте інформацію перед інвестиціями і ніколи не вкладайте більше, ніж можете дозволити собі втратити. Крипторинок тут залишиться, а ваші гроші — ні, якщо ви не будете обережні. Будьте розумними, обережними і захищайте свій гаманець від rug pull у крипті.