Засновник Aspiration Джозеф Санберг заарештований за підозрою у шахрайстві з інвесторами на $145 мільйонів

Відкрийте для себе найкращі новини та події у сфері фінтех!

Підписуйтеся на розсилку FinTech Weekly

Читають керівники JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna та інших

Коли довірена особа у фінансах стикається з обвинуваченнями у шахрайстві, наслідки можуть бути дуже серйозними — особливо якщо ця особа здобула репутацію завдяки етичним інвестиціям. Джозеф Санберг, співзасновник соціально відповідальної фінтех-компанії Aspiration Partners, тепер звинувачується у федеральних справах у шахрайстві, що завдало інвесторам щонайменше 145 мільйонів доларів збитків.

Хоча офіційні звинувачення прямо не згадують “зелене миття”, цей скандал піднімає ширші питання щодо того, чи використовував Санберг приховування справжніх намірів Aspiration, зокрема її прихильність до сталого розвитку та соціальної відповідальності, як прикриття, що кидає тінь під сумнів публічну місію компанії.

Історія Aspiration Partners Inc.

Заснована у 2013 році, Aspiration позиціонувала себе як соціально відповідальна фінансово-банківська компанія, що наголошує на сталих та етичних банківських практиках. Як повідомляє New York Post, компанія залучила високопрофільних інвесторів, зокрема знаменитостей, таких як Леонардо ДіКапріо, Орландо Блум, Дрейк і Роберт Дауні-молодший.

Aspiration пропонувала послуги, зокрема інвестиційні фонди без викопного палива та просувала ініціативи, наприклад, посадку дерева за кожну транзакцію дебетовою картою, **приваблюючи екологічно свідомих споживачів.**​

Деталі обвинувачень у шахрайстві

За даними Офісу прокурора США для Центрального округу Каліфорнії, злочинна схема почалася у січні 2020 року. Санберг шукав кредит у розмірі 55 мільйонів доларів у інвестиційному фонді, званому “Інвесторський фонд А”, використовуючи 10,3 мільйони акцій Aspiration Partners як заставу.

Оскільки Aspiration не була публічною компанією, фонд вимагав гарантії, що акції можна буде продати за необхідності. Санберг залучив Ібраїма Аміна АльХусейні, 51 рік, члена ради директорів Aspiration, для укладання угоди про опціон пут, що зобов’язувала АльХусейні купити акції у разі дефолту.

Однак, за твердженнями правоохоронців, обидва Санберг і АльХусейні знали, що останній не має достатніх фінансових можливостей для виконання цього зобов’язання. Щоб забезпечити кредит, вони нібито надали підроблені фінансові звіти, завищуючи активи АльХусейні від 80 до 200 мільйонів доларів. Не підозрюючи про обман, Інвесторський фонд А схвалив кредит, що призвело до значних фінансових втрат у разі дефолту Санберга.

Розширення схеми

Злочинна діяльність, за повідомленнями, тривала у листопаді 2021 року, коли Санберг рефінансував початковий кредит, залучивши 145 мільйонів доларів від іншого інвестиційного суб’єкта, “Інвесторського фонду В”, знову використовуючи ті самі акції як заставу.

Подібно до попередньої угоди, було укладено угоду про опціон пут із АльХусейні, цього разу з обов’язком виплатити 65 мільйонів доларів у разі дефолту Санберга. Знову ж, нібито використовувалися підроблені документи для приховування фінансового стану АльХусейні. Дефолт Санберга у 2022 році спричинив значні збитки для Інвесторського фонду В.​

Юридичні процеси та потенційні наслідки

АльХусейні був арештований у жовтні 2024 року і з того часу визнав свою провину у шахрайстві через електронні перекази, зізнавшись у ролі у схемі та підтвердивши фальсифікацію фінансових документів за вказівкою Санберга. Він запланований на судове засідання 29 вересня 2025 року і може отримати до 20 років ув’язнення. Санберг був арештований 3 березня 2025 року і очікує суду. У разі винесення вироку, йому загрожує максимальне покарання у 20 років федерального ув’язнення.

Наслідки для Aspiration Partners та індустрії фінтех

Aspiration Partners, колись оцінена більш ніж у 2 мільярди доларів, тепер піддається посиленому контролю. Компанія позиціонувала себе як лідер у сфері етичного банкінгу, приваблюючи споживачів, що шукають екологічно дружні фінансові послуги. Ці звинувачення викликають занепокоєння щодо контролю та управління у фінтех-компаніях, особливо тих, що просувають соціальну та екологічну відповідальність. Втручання високопрофільних інвесторів ще більше підсилює потенційний негативний вплив, оскільки довіра публіки до таких проектів може знизитися.

Висновок

Арешти Джозефа Санберга та Ібраїма АльХусейні підкреслюють критичну важливість прозорості та цілісності у фінансовій сфері. У міру того, як фінтех-компанії продовжують інновації та пропонують альтернативні банківські рішення, необхідні міцні регуляторні рамки та ретельний контроль для захисту інвесторів і споживачів. Результат цієї справи, ймовірно, вплине на майбутні інвестиційні стратегії та регуляторний підхід у сфері фінтех.​