Криптотрейдинг — це сучасна форма інвестування на децентралізованих ринках

Криптотрейдинг — це обмін цифровими активами з метою отримання прибутку від коливань цін. За останні роки цифрові валюти здійснили революцію на фінансових ринках, залучаючи як досвідчених інвесторів, так і новачків. Якщо ви хочете розібратися в цій динамічній сфері, ви повинні розуміти, чим криптотрейдинг відрізняється від традиційної торгівлі акціями та валютами. Це знання допоможе вам зробити обґрунтований вибір залежно від вашого ризику та інвестиційних цілей.

Що таке криптовалюта та блокчейн-технологія

Криптовалюта — це віртуальна валюта, яка використовує криптографію для захисту транзакцій і контролю створення нових одиниць. Перша в історії практично застосовна криптовалюта з’явилася у січні 2009 року, коли Сатоші Накамото запустив протокол Bitcoin. Головна відмінність криптоактивів від фіатних грошей полягає у їхній децентралізованій природі: вони не випускаються центральними банками, а створюються через технологічний процес, у якому беруть участь добровольці по всьому світу.

Блокчейн — це технологічний фундамент криптовалют. По суті, це віртуальна ланцюг блоків, кожен з яких містить набір транзакцій. Коли блок додається до ланцюга, він стає незмінним, тобто дані у ньому змінити неможливо. Вузли мережі виконують функції збереження архіву всіх транзакцій і перевірки нових даних, забезпечуючи цілісність системи без участі центрального органу.

Як функціонує децентралізований ринок криптоактивів

Криптовалютні ринки працюють інакше, ніж традиційні біржі. Вони розподілені по комп’ютерній мережі і не контролюються однією організацією. Криптоактиви існують виключно у вигляді записів у цифровому реєстрі блокчейну.

Коли ви хочете надіслати Bitcoin іншому користувачу, транзакція проходить через крипто-біржу або цифровий гаманець. Вона вважається завершеною лише після підтвердження і додавання до блокчейну через процес майнінгу. Таким чином створюється більшість нових токенів криптовалют. Окрім Bitcoin, існують тисячі цифрових активів, які називають альткоінами, і які можна торгувати на різних платформах.

Торгівля криптовалютою: механіка та можливості

Торгівля криптовалютою — це отримання прибутку від коливань цін, викликаних попитом і пропозицією. Завдяки високій волатильності крипторинків така торгівля одночасно є прибутковою і ризикованою. Криптотрейдери можуть купувати і продавати активи протягом хвилин або тижнів, залежно від обраної стратегії.

Перед початком торгівлі важливо мати:

• Криптовалютний гаманець (паперовий, мобільний, програмний або апаратний)
• Доступ до криптовалютної біржі, яка дозволяє купувати, продавати і обмінювати цифрові активи

На ринку криптовалют наймогутнішою силою залишається попит і пропозиція. Коли попит перевищує пропозицію, ціна зростає; коли пропозиція більша за попит, ціна падає. Однак це лише базовий механізм. На практиці на ціни впливають багато факторів: обсяг монет у обігу, ринкова капіталізація, медійне висвітлення, інтеграція у платіжні системи та ключові події в індустрії.

Три методи аналізу крипторинку для торгівлі

Аналізуючи криптовалюти — будь то Bitcoin, Ethereum, Litecoin або менш відомі монети — застосовуйте три підходи:

Технічний аналіз — вивчення графіків і історичних даних для визначення трендів. Бичий тренд виникає при тривалому зростанні ціни, ведмежий ринок спостерігається при падінні протягом періоду.

Фундаментальний аналіз — дослідження технології, команди, цілей проекту та його становища в екосистемі.

Сентиментальний аналіз — оцінка громадської думки і настроїв на ринку, які значно впливають на ціни криптоактивів.

Майже всі фінансові експерти погоджуються, що криптовалюта — це майбутнє інвестування. Питання не в тому, чи стануть криптовалюти основним активом, а в тому, які монети залишаться лідерами.

Криптотрейдинг у порівнянні з форексом і фондовою торгівлею

Зростання інвестицій у цифрові валюти збільшило загальну ринкову капіталізацію криптовалют до понад 3 трильйонів доларів. Торгівля на крипто-біржах різко відрізняється від торгівлі на фондових біржах і валютних ринках, оскільки останні порівняно менш волатильні.

Основні відмінності у ринковій капіталізації

Криптовалютний ринок: Загальна капіталізація становить приблизно 3 трильйони доларів. Перший трильйон досягли за 12 років, наступні два трильйони додали за 11 місяців. Щоденний обсяг торгів коливається від 100 мільярдів до 500 мільярдів доларів.

Форекс: Обсяг світових торгів на валютному ринку становить близько 6,6 трильйонів доларів на день (за даними Банк міжнародних розрахунків за 2019 рік). Це приблизно у 12–60 разів більше, ніж обсяги крипторинку.

Фондовий ринок США: Загальна капіталізація американського ринку акцій перевищує 53 трильйони доларів. Публічно торговані компанії зареєстровані на Нью-Йоркській фондовій біржі, Nasdaq або OTCQX. Незважаючи на економічні випробування, капіталізація американських корпорацій зросла на 20,15% у 2020 році.

Відмінності у характері володіння активами

Акції: Це цінні папери, що відображають частку володіння компанією. Вони часто надають права голосу або дивіденди.

Форекс: На валютному ринку торгівля ведеться через контракти на різницю (CFD) з брокером. Ви не отримуєте прямого володіння валютами, якщо не купуєте їх безпосередньо на грошовому ринку.

Криптовалюта: Багато цифрових активів, таких як Ether (ETH), Basic Attention Token (BAT) і Vechain token (VET), є утилітарними токенами, призначеними для використання у блокчейн-середовищі. Вони не відображають юридичного інтересу в організації-емітенті.

Ключові відмінності у ліквідності та режимі роботи

Інвестори стикаються з низькою ліквідністю при торгівлі криптомонетами з малою капіталізацією, а також при роботі з мікро-капіталізаційними акціями на фондовому ринку. Навпаки, криптовалютні та форекс-ринки мають високу ліквідність.

Режим торгівлі: Криптовалютні ринки працюють цілодобово, що дозволяє торгувати у будь-який час, включно з вихідними та святами. Традиційні фінансові ринки мають визначені години роботи і закриваються у вихідні. Це дає криптотрейдерам перевагу постійного доступу до ринку і можливості реагувати на події у реальному часі.

Фактори, що впливають на оцінку криптовалют, схожі з факторами для валют (спрос і пропозиція), але специфічні сили, що регулюють ці фактори, значно різняться. Криптовалюти базуються на революційній блокчейн-технології з децентралізованим реєстром, у який інвестуються великі суми.

Майбутнє криптоторгівлі та цифрової економіки

Незважаючи на відмінності, традиційна торгівля і криптоекосистема швидко зближуються. Проекти, такі як Synthetix і Terra, використовують синтетичні активи для переміщення традиційних акцій у блокчейн. У найближчому майбутньому криптотрейдери зможуть торгувати традиційними акціями на децентралізованих платформах завдяки мережі блокчейн-оракулів, що зв’язують традиційні фінансові бази даних із крипторинками.

Вибір між крипторинком і традиційними ринками залежить від вашої готовності приймати ризик. Криптотрейдинг — це високоволатильний, але потенційно високодоходний напрям інвестування. Фондовий ринок пропонує більшу стабільність, але повільніше зростає. Форекс займає проміжне положення з високою ліквідністю і цілодобовим режимом роботи.

Ураховуйте унікальні характеристики та ризики кожного ринку, щоб визначити, яке напрямок торгівлі відповідає вашому профілю інвестора і довгостроковим цілям.