Південна Корея розширює регулювання віртуальних номерів FSC посилює контроль за операціями з активами

Южнокорейська служба фінансового нагляду (FSC) нещодавно опублікувала нову політику, яка передбачає розширення сфери застосування правил щодо віртуальних номерів, включаючи перекази віртуальних активів нижче порогу в 1 мільйон вон (близько 680 доларів США) у нову регуляторну рамку. Ця ініціатива спрямована на посилення механізмів боротьби з відмиванням грошей та ефективне протидію跨境ним незаконним переказам та фінансовим злочинам, пов’язаним із цифровими активами.

Від порогу в 100 мільйонів вон: посилення регулювання транзакцій віртуальних активів

Згідно з аналізом даних NS3.AI, ця політика FSC передбачає суттєве оновлення існуючої системи моніторингу транзакцій. Розширення охоплення механізму віртуальних номерів означає, що все більше дрібних транзакцій також підлягатимуть суворому контролю. Це рішення відображає серйозність підходу регуляторних органів Південної Кореї до ризиків ринку віртуальних активів, особливо у контексті запобігання відмиванню грошей та跨境ним фінансовим потокам. Зменшуючи поріг регулювання, FSC прагне створити більш щільну мережу контролю.

Механізм віртуальних номерів для боротьби з відмиванням грошей

Система віртуальних номерів є важливою складовою частиною стратегії FSC у боротьбі з відмиванням грошей, дозволяючи в реальному часі перевіряти та відслідковувати кожну транзакцію з віртуальними активами. За новою політикою FSC не лише посилює відповідність процедур перевірки переказів віртуальних активів, а й створює багаторівневу систему захисту проти跨国них незаконних фінансових потоків. Такий багатовимірний підхід до регулювання має на меті перекрити шляхи, якими злочинці можуть використовувати цифрові активи для переказу коштів.

Інновації у цифрових фінансах та баланс регулювання: новий підхід FSC

Крім посилення заходів щодо боротьби з відмиванням грошей, FSC прагне сприяти здоровому розвитку фінансових технологій. Організація активно досліджує застосування технологій штучного інтелекту у регулюванні та просуває механізми інтеграції та координації даних. Це свідчить про те, що регуляторні органи Південної Кореї шукають баланс між протидією фінансовим злочинам і підтримкою інновацій у цифрових фінансах. Розширення правил щодо віртуальних номерів є конкретною реалізацією цієї стратегії, що відображає ставлення FSC до екосистеми віртуальних активів — з одного боку, управління, з іншого — надання можливостей.