Як криптовалютний прибуток Джатіндера Сінґха став кримінальною справою: інцидент на $6.8M на Crypto.com

В одному з найнеординарніших випадків криптовалютного шахрайства в Австралії, Джатіндер Сінгх ризикує отримати тюремний термін за те, що почалося як адміністративна помилка Crypto.com. Ця історія розкриває, як проста канцелярська помилка переросла у масштабну юридичну битву — і піднімає нагальні питання відповідальності, коли великі суми цифрової валюти випадково переходять з рук у руки.

Випадковий виграш: коли повернення 100 доларів перетворилося на 10,47 мільйонів

У травні 2021 року те, що мало бути звичайною транзакцією, стало зовсім іншим. Джатіндер Сінгх та його партнерка, Теваманогарі Манівель, мали отримати повернення 100 австралійських доларів від Crypto.com, великої платформи цифрових активів, яка належить Foris DAX Asia (сінгапурська дочірня компанія Foris DAX MT Limited). Замість скромного повернення, рахунок пари отримав 10,47 мільйонів австралійських доларів — приблизно 6,86 мільйонів доларів США — через внутрішню помилку обробки.

На той час Crypto.com мав мільйони користувачів і обробляв мільярди транзакцій, тому такі помилки теоретично були рідкістю. Однак якось ця значна сума потрапила на рахунок Сінгха без негайного виявлення. Замість того, щоб повідомити платформу про помилку, Сінгх ухвалив фатальне рішення: він залишить гроші собі.

Розкішний витратний бенкет і семимісячний період виявлення

Що сталося далі, — це вражаюча демонстрація витрат. Сінгх стверджував, що вірив у легітимність виграшу — можливо, через виграш у онлайн-лотереї або інший випадок удачі. З цією вірою (або так він стверджував) він почав купувати безліч нерухомості, подарував другові 1 мільйон австралійських доларів і переказував частини коштів за кордон.

Місяці минали без інцидентів. Лише у грудні 2021 року — через сім місяців після помилкової трансакції — внутрішній аудит Crypto.com нарешті виявив помилку. До того часу шкода була значною. Хоча слідчі згодом повернули приблизно 4,9 мільйонів австралійських доларів, значна частина вже була витрачена або переведена за межі легкого доступу. Пізніше партнерка Манівель визнала свою провину у зберіганні доходів від злочину і отримала сім місяців ув’язнення (уже відбувала покарання) та вісімнадцять місяців громадських робіт.

Юридична боротьба: прокуратура вимагає відповідальності

Перенесемося до середини 2024 року — справа дійшла до австралійських судів. Позиція корони, висловлена прокурором Кемпбеллом Томсоном, була однозначною: це не просто «злочин можливості», а серйозне правопорушення, яке заслуговує на ув’язнення. Томсон стверджував, що масштаб неправомірно привласнених коштів — і навмисна відмова Сінгха повідомити про помилку — виправдовують тюремне ув’язнення як пропорційне покарання. Він запропонував, що навіть з урахуванням часу, вже проведеного у слідчому ізоляторі, залишковий строк був би доречним.

Юридична команда Сінгха представила іншу картину. Його адвокат, Мартін Козловський, закликав суд до пом’якшення покарання, наголошуючи, що Сінгх міг не повністю усвідомлювати серйозність отримання такої величезної суми від транснаціональної корпорації. Козловський також підкреслив фактор пом’якшення: Crypto.com самостійно затрималася з виявленням своєї помилки, що свідчить про часткову відповідальність платформи за ситуацію. «Треба врахувати, що кошти тут надійшли від транснаціональної компанії, яка навіть не знала, що кошти зникли, поки не провели аудит пізніше», — стверджував Козловський.

Прокуратура заперечила, зазначивши, що Сінгх, ймовірно, є ризиком втечі — лише частина неправомірно привласнених коштів була повернута, і докази свідчили, що він навмисно переказував частини грошей за кордон, щоб приховати їх.

Загальна картина: криптовалютні злочини та відмивання грошей в Австралії

Справа Сінгха виникла на тлі ширшої тривожної тенденції. В Австралії спостерігається зростання кількості кримінальних правопорушень, пов’язаних із криптовалютами. У липні 2024 року Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій (AUSTRAC) опублікував всеохоплюючу національну оцінку ризиків, у якій зазначалося, що злочинці все частіше використовують криптовалюти та пов’язані з ними фінансові послуги для відмивання доходів від злочинів і фінансування нелегальної діяльності.

Ця справа підкреслює вразливості у тому, як платформи цифрових активів виявляють і реагують на аномалії, а також труднощі правової системи у вирішенні нових сценаріїв, коли великі суми переходять з рук у руки через технічні збої. Чи отримає Сінгх тюремний термін, — ймовірно, матиме значний вплив на криптовалютне середовище Австралії та регуляторні органи, які продовжують посилювати захисти від випадкових і навмисних фінансових злочинів.