Момент, коли особистий обмін валюти стає незаконним: скільки комісії призводить до кримінальної відповідальності

Багато людей стикаються з річним лімітом обміну 50 000 доларів і шукають приватні маршрути обміну, щоб компенсувати недостачу. Однак питання, чи є справді незаконним допомагати друзям з обміном або користуватися підпільними банками, а також скільки комісії можна отримати, щоб не потрапити під кримінальну відповідальність, залишається невизначеним. Юрист Shao Shuwei детально проаналізував цю ситуацію через реальні судові рішення та протиріччя в законодавстві.

Адміністративна чи кримінальна відповідальність: точка розмежування за сумою обміну

З правової точки зору різниця між «штрафом» і «ув’язненням» полягає у тому, чи є дія адміністративним порушенням чи кримінальним злочином.

Спершу розглянемо відповідні норми. У статті 45 Закону про валютний контроль 2008 року передбачено, що за приватний обмін іноземної валюти або незаконні великі операції з іноземною валютою органи валютного контролю можуть застосовувати попередження, конфіскацію незаконного доходу та штрафи. У 2015 році Національне управління валютного контролю уточнило критерії «відносно великої суми»: якщо приватний обмін перевищує еквівалент 1000 доларів США або незаконний обмінний обсяг — понад еквівалент 50 000 доларів США, це підпадає під адміністративне покарання.

З іншого боку, у тлумаченні Верховного народного суду та Верховної народної прокуратури 2019 року встановлено більш жорсткі критерії. Вважається, що спекулятивна або фальшива валютна діяльність, яка становить «серйозну ситуацію», — це коли обсяг незаконної діяльності перевищує 5 мільйонів юанів або незаконний дохід — понад 100 000 юанів. Перевищення цих меж кваліфікує діяльність як злочин за статтею 225 Кримінального кодексу.

Отже, особистий обмін валют залежно від суми може мати різні правові наслідки.

Комісія та її незаконність: пастки для посередника

Розглянемо на прикладах. A, який обміняв іноземну валюту на суму, еквівалентну 10 мільйонам юанів, через приватний канал для заснування компанії, був засуджений за злочинне підприємництво до 2 років ув’язнення. Інший випадок — B, який через підпільний банк обміняв валюту для погашення боргу в казино в Макао, отримав 8 років ув’язнення.

Цікаво, що обидва випадки мали на меті приватне використання, а не отримання прибутку. Однак їх засудили за злочинне підприємництво, оскільки суд зосередився на «комерційній» природі обміну.

Ризики для посередника ще складніші. C допомагав другу обміняти 9 мільйонів доларів США і був засуджений до 5 років за злочинне підприємництво. Хоча у 2019 році в законодавстві прямо не зазначено, що посередництво є злочином, судова практика іноді карає за це.

Ризик посередника залежить від таких факторів:

• чи є комісія платною чи безкоштовною, і її розмір
• кількості та обсягів попередніх обмінів
• участі у погодженні курсу, часу переказу, рахунків
• цілей обміну: відмивання грошей, спекуляція, інвестиції за кордоном

Навіть одна безкоштовна допомога другу або один обмін без комісії може мати різний правовий статус порівняно з систематичним платним бізнесом.

Одна й та сама операція — різні судові рішення: невизначеність у правовій практиці

Якщо законодавство не передбачає чітких правил, дія не повинна бути злочином. Однак практика показує інакше.

Порівняймо відомі справи Liu Han і Huang Guangyu. Обидві — обмін валют для погашення боргів у закордонних казино за допомогою зворотних операцій. У справі Liu Han його виправдали за злочинне підприємництво, тоді як Huang Guangyu був засуджений.

Причина у тому, що у рішенні суду Liu Han вважав, що обмін був просто переказом без комерційної мети і не підпадав під злочин. У справі Huang Guangyu неправильно сформулювали питання про те, чи є обмін валют «операцією з купівлі-продажу», що призвело до визнання його злочином.

Отже, одна й та сама дія може мати різний правовий статус залежно від інтерпретації суду.

Межа незаконності: тонкий баланс між сумою та наміром

Багато хто шукає чітку «лінію» незаконності, але реальність складніша. Результат залежить від багатьох факторів.

Згідно з думкою юриста Shao, визначити, чи є посередництво злочином, можна лише на основі конкретних фактів, оскільки законодавчо це не чітко визначено. Основним критерієм є ступінь шкоди для ринкового порядку — «серйозність» або «незначність».

Конкретно:

• Адміністративна відповідальність: обмін понад 1000 доларів або незаконна операція понад 50 000 доларів
• Кримінальна відповідальність: обмін з метою отримання прибутку понад 5 мільйонів юанів або незаконний дохід понад 100 000 юанів
• Сумнівна зона: посередництво без чіткої мети, один обмін, невеликі комісії

Закон не дає чітких меж щодо того, скільки можна брати за посередництво, щоб не потрапити під кримінальну відповідальність. Постійне платне посередництво може кваліфікуватися як «підприємницька діяльність» і каратися за злочинне підприємництво.

Як уникнути проблем із обміном валют

Якщо вас звинуватять у кримінальній справі, стаття 8 закону 2019 року передбачає, що, визнавши провину, покаявшись і повернувши незаконний дохід, можна отримати зменшення або звільнення від покарання.

Однак найголовніше — не потрапляти у ці ситуації. Обмін у підпільних банках має високий рівень приховування, і один випадок може спричинити розслідування всіх учасників ланцюга. Адміністративні штрафи, конфіскація, блокування рахунків і підозри у сприянні злочинам — все це реальні ризики.

Якщо потрібно обмінювати валюту, слід користуватися офіційними каналами і консультуватися з юристами. Участь у незаконних схемах може призвести до кримінальної відповідальності.