Американський фондовий ринок, з’явилася велика новина. Спочатку всі захоплювалися AI-гігантом з реклами AppLovin, але тепер стало відомо, що він є центром відмивання грошей для групи електронної шахрайської діяльності в Південно-Східній Азії. Блискучий фасад компанії з Nasdaq приховує чорний ланцюг інтересів.

З кров’ю наповнених грошей, здобутих у шахрайських районах у М’янмі та Камбоджі, через криптовалютні канали точно інвестували у фінансовий звіт AppLovin. Це створило ілюзію зростаючої AI-компанії з прибутками, що подвоюються щороку.

Розглянемо, як працює ця схема відмивання грошей. Лідери шахрайських груп спочатку обмінюють злочинні кошти на USDT або біткоїни. Потім через платформи, наприклад Byex Exchange, за допомогою так званих технік розподілу та тунелювання, великі суми розбивають на тисячі анонімних гаманців, щоб ускладнити відстеження на блокчейні. Далі ці гроші потрапляють у супер-додаток WOWNOW у Камбоджі, яке виконує роль ключового платіжного шлюзу. Воно маскує криптоактиви під легальні рекламні бюджети, щедро оплачуючи рекламу на платформі AppLovin.

Зі свого боку, AppLovin також діє злагоджено. Вони не проводять суворої перевірки клієнтських даних і просто визнають ці чорні доходи легальним доходом від софту. Щоб приховати повернення коштів, ще страшніше — компанії, пов’язані з групою принца, не лише є рекламодавцями, а й контролюють додатки, що залучають трафік. Вони використовують систему AppLovin для обміну ролями: з одного боку платять високі рекламні бюджети, з іншого — повертають гроші на закордонні рахунки, контрольовані злочинною групою, під виглядом розподілу доходів з розробниками. Це дозволяє відмивати гроші під носом у Nasdaq.

Головною фігурою за цим розкриттям є Тан Хао, один із акціонерів AppLovin, який, за повідомленнями, втік за кордон із десятками мільярдів, що були виведені перед крахом групи Tongdai. Він уклав угоду з головою принц-групи у Камбоджі Чен Чієм. Вони разом купували і продавали компанії на гонконгському ринку, граючи у схеми з купівлі-продажу «шкарпеток». Навіть залучені активи відомого закордонного гравця азартних ігор Янг Чжихуая. У фінансових звітах AppLovin кожен долар зростання приховує кров і сльози південно-східних шахрайських районів. Щоб приховати правду, керівництво компанії навіть брехало SEC, що їхній бізнес не має стосунку до Китаю.

Зараз Міністерство юстиції США та офіс контролю за іноземними активами вже вивчають цю ситуацію. Група принца внесена до санкційних списків, що означає не лише штрафи, а й можливе примусове конфіскування акцій або навіть вихід з біржі.

Можливо, це не єдиний випадок. Камбоджійська група Чен Чі, можливо, має набагато більший рівень проникнення, ніж ми уявляємо, включаючи різні компанії з мікросервісами. Коли незаконні кошти починають масово проникати через легальні канали великих публічних компаній, межі між децентралізованим світом і традиційними фінансами стають розмитими. Регулятори вже переходять від відстеження на блокчейні до комплексного аудиту всього трафіку. Що станеться, якщо чорне золото Web3 повернеться у американські фондові ринки? Що це означатиме для майбутніх криптовалютних трендів?