Що таке іноземна валюта? Огляд глобального найбільшого фінансового ринку та його торгівлі

Реальний масштаб валютного ринку: чому це варто враховувати?

Що таке валютний ринок? Простими словами, це дія обміну однієї валюти на іншу. Але це далеко не просто обмін грошей.

Валютний ринок (Foreign Exchange, Forex або FX) — це найбільший фінансовий ринок у світі, щоденний обсяг торгівлі досягає 6.6 трильйонів доларів США. Наскільки великий цей показник? Порівняймо — щоденний обсяг торгів на Нью-Йоркській фондовій біржі становить лише близько 22.4 мільярдів доларів, а масштаб валютного ринку у 290 разів більший.

Навіть при цьому, середньоденний обсяг торгів на спот-ринку становить лише 2 трильйони доларів, а торгівля роздрібних інвесторів — всього 3-5% від цієї суми, тобто приблизно 200-300 мільярдів доларів. Що це означає? Хоча валютний ринок величезний, для роздрібних інвесторів він залишається «блакитним морем».

Що таке валютна торгівля? З прикладами з життя

Уявіть, що ви плануєте поїздку за кордон. Ви заходите у валютний пункт у аеропорту і обмінюєте нові тайванські долари на долари США. Саме в цей момент ви берете участь у валютній торгівлі.

Конкретно, припустимо, Білл їде до США. Він бачить на екрані курс обміну тайванського долара на долар США — 0.034. Він вирішує обміняти 10 000 нових тайванських доларів на 3400 доларів США. У цьому процесі Білл продає тайванські долари і купує долари — саме так і працює валютна торгівля.

Курс обміну — це відносна ціна двох різних валют. Оскільки економічна потужність країни, фіскальна політика, міжнародні відносини та інші фактори постійно змінюються, курси коливаються кожну секунду. Більшість трейдерів на валютному ринку прагнуть аналізувати ці коливання, прогнозувати зростання або падіння курсів і отримувати прибуток — наприклад, коли японська ієна знецінюється, багато хто позичає ієни для купівлі доларів.

Як торгують на валютному ринку? Цілий день, глобально

Валютний ринок — це глобальний децентралізований ринок, єдиний, що працює 24/5.

П’ять днів на тиждень, цілодобово — торгівля валютами триває безперервно, зачиняючись лише у вихідні. Це не так, як фондовий або облігаційний ринок, які закриваються після робочого дня. Валютний ринок безперервно переміщується між фінансовими центрами світу: починаючи з Окленда у Новій Зеландії, потім у Сідней, Сінгапур, Гонконг, Токіо, Франкфурт, Лондон і, нарешті, Нью-Йорк, після чого знову починається у Новій Зеландії.

Що це означає? Незалежно від того, де ви знаходитесь, ви можете торгувати будь-коли. Працівники можуть торгувати ввечері, студенти — у вихідні — валютний ринок не має обмежень за часом.

Що торгують на валютному ринку? Саму валюту

На відміну від купівлі акцій, на валютному ринку торгують валютою. Але через відсутність фізичного розрахунку це може здатися абстрактним для початківців.

Ви можете уявити купівлю валюти як купівлю акцій якоїсь країни: ціна валюти безпосередньо відображає ставлення ринку до економічного стану цієї країни зараз і в майбутньому.

Припустимо, ви очікуєте, що економіка США покращиться, і купуєте долари. Якщо ваша оцінка виявиться правильною і економіка США дійсно почне покращуватися, ви зможете продати долари на ринку і отримати прибуток, купуючи дешево і продаючи дорого. Відносний курс однієї валюти до іншої відображає економічний стан країни у порівнянні з іншими економіками.

Що таке основні валюти? Обсяг торгів визначає все

Хоча на валютному ринку можна торгувати багатьма валютними парами, початківці зазвичай віддають перевагу основним валютним парам — тим, що мають найбільший обсяг торгів і найвищу ліквідність.

До основних валют належать: долар США (USD), євро (EUR), фунт стерлінгів (GBP), японська ієна (JPY), канадський долар (CAD), швейцарський франк (CHF), австралійський долар (AUD), новозеландський долар (NZD). Вони представляють найбільші економіки світу.

Що таке валютний код?

Валютний код складається з трьох літер: перші дві — це код країни, третя — перша літера назви валюти. Наприклад, долар США — US (країна США) і D (Dollar), тому код — USD.

Цей стандарт був створений Міжнародною організацією зі стандартизації (ISO) у 1973 році і називається ISO 4271 валютний код. Оскільки долар США — найчастіше торгова валюта у світі, він має кілька неофіційних назв, наприклад Buck або Greenback. Назва Greenback походить з часів Громадянської війни у США 1861 року, коли на звороті долара був яскраво-зелений колір, звідси і назва.

Чому інвестори обирають валютну торгівлю? П’ять головних переваг

1. Низькі витрати

Валютна торгівля не вимагає сплати комісій брокерам. Роздрібні брокери заробляють на спредах — різниці між ціною купівлі та продажу, які зазвичай становлять менше 0.1%, а при великих обсягах — навіть до 0.07%. Це значно дешевше, ніж купівля акцій або ф’ючерсів.

2. Відсутність мінімальних обсягів торгівлі

На ф’ючерсному ринку лоти регулює біржа (наприклад, стандартний лот срібних ф’ючерсів — 5000 унцій). Але на валютному ринку дозволена торгівля малими обсягами, багато брокерів дозволяють відкривати позиції від 1000 валютних одиниць.

3. Торгівля цілодобово

Від ранкового відкриття Австралії до закриття Нью-Йорка у п’ятницю — трейдери можуть торгувати будь-коли, без обмежень за часом роботи біржі.

4. Переваги з використанням кредитного плеча

Валютна торгівля пропонує кредитне плече, що дозволяє контролювати великі обсяги з невеликим капіталом. Наприклад, кредитне плече 50:1 означає, що при внесенні 50 доларів гарантійного внеску можна контролювати позицію на 2,500 доларів, а при внесенні 500 доларів — на 25 000 доларів.

5. Висока ліквідність

Обсяг торгів на валютному ринку величезний, що забезпечує високу ліквідність. За нормальних умов трейдери можуть миттєво купувати і продавати, отримуючи швидке і впевнене виконання ордерів.

Валютний ринок vs акції: чому валютна торгівля переважає?

На Нью-Йоркській фондовій біржі торгується близько 2800 акцій, на NASDAQ — близько 3300 компаній. У порівнянні з цим, найактивніші сім валютних пар мають набагато більший обсяг і увагу.

Час торгівлі: Акції торгуються лише під час роботи біржі (у США з 9:30 до 16:00), тоді як валютний ринок працює цілодобово.

Ліквідність і обсяги: Щоденний обсяг торгів валютами — 6.6 трильйонів доларів, що значно перевищує фондовий ринок, забезпечуючи більшу ліквідність.

Обмеження на короткі позиції: На валютному ринку немає особливих обмежень щодо коротких позицій, і торгівля на зниження доступна без обмежень.

Вплив аналітиків: Акції більш схильні до коливань під впливом прогнозів аналітиків, тоді як валютний ринок — це необхідність для банків, що створюють мільярди доходу, і думки аналітиків мають менший вплив на курси.

Валютний ринок vs ф’ючерси: порівняльний огляд

Ліквідність і масштаб: Щоденний обсяг валютного ринку — 6.6 трильйонів доларів, що значно перевищує 300 мільярдів доларів ф’ючерсного ринку, і є найбільшим і найліквіднішим ринком у світі.

Час торгівлі: Валютний ринок працює 24 години, тоді як ф’ючерси мають обмежену ліквідність у нічний час і обмежений час торгів.

Ефективність виконання: На валютному ринку можна швидко і з впевненістю виконати ордер за ринковою ціною, тоді як ф’ючерси і акції не завжди гарантують миттєве виконання.

Управління ризиками: На спот-ринку ризики менші. При збитках, що перевищують маржу, платформа автоматично надсилає повідомлення про додатковий внесок або закриває позицію. У ф’ючерсах ситуація інша: позиції можуть бути закриті за ціною, що перевищує баланс рахунку, і трейдери несуть ризик додаткових збитків.

Підсумок: що таке основна цінність валютного ринку

Що таке валютний ринок? Це не лише обмін валют, а й найбільший, найпрозоріший і найвигідніший фінансовий інвестиційний ринок у світі.

Завдяки цілодобовій торгівлі 24/5, високій ліквідності, низьким витратам і можливості використовувати кредитне плече, валютний ринок став улюбленим каналом для інвесторів у всьому світі. Незалежно від того, чи це простий обмін валют під час подорожі, чи складні стратегії професійних трейдерів — валютний ринок працює безперервно і чекає кожного, хто бажає знайти у ньому свою можливість.