2025: Які технологічні компанії слід стежити

Промисловість технологій залишається основним рушієм світового інвестиційного ринку. Завдяки стрімкому розвитку штучного інтелекту, цифровій трансформації та інтеграції автоматичних систем у бізнеси, цей сектор очікує зростання до 9,3% у 2025 році, коли глобальні витрати на ІТ сягнуть 5,75 трильйонів доларів США.

Основні характеристики акцій технологічного сектору сучасності

Технологічні акції (Technology Stocks) означають акції компаній, що розробляють та впроваджують технології як ядро своєї діяльності, будь то софтверні компанії, виробники комп’ютерного обладнання, провайдери мереж або онлайн-платформи.

Ключовий аспект — класифікація цих акцій як “зростаючих” (growth stocks), що демонструють високий рівень доходів, хоча іноді й без негайного прибутку, тому застосування коефіцієнта P/E не завжди є релевантним.

П’ять основних типів технологічних акцій

1. Технологічні гіганти (Tech Giants)
Компанії, такі як Apple, Amazon, Microsoft, Alphabet і Meta Platforms, що мають домінуючі позиції у галузі.

2. Компанії з розробки софтверу та цифрових сервісів
Adobe і Microsoft, що надають корпоративним клієнтам різноманітні рішення.

3. Виробники апаратного забезпечення та чипів Silicon
NVIDIA, Apple і AMD, що пропонують провідні пристрої.

4. Малі та середні технологічні компанії
Zoom, Square і DocuSign, що спеціалізуються у вузьких нішах.

5. Нові компанії (Startups), що здобули популярність
Tesla, Uber і Airbnb, що трансформують галузі.

Огляд найбільших за ринковою капіталізацією технологічних компаній (2025)

Детальний огляд восьми перспективних технологічних акцій

1. Microsoft (MSFT): Лідер у впровадженні AI у хмарні сервіси

Microsoft залишається сильним у 2025 році, з Azure, що зростає на 33%, та роллю AI, що становить 16% у зростанні. Copilot отримав широке визнання, компанія постійно оновлює його для Microsoft 365 та спеціалізованих застосувань.

• Загальний дохід: 70.1 млрд USD
• Чистий прибуток: 45.7%
• P/E (TTM): близько 38.5
• Доходність YTD: +12.03%

2. NVIDIA (NVDA): Незамінна у епосі AI Boom

NVIDIA залишається лідером у ринку AI-чипів з H100, Blackwell і Blackwell Ultra, що розширюються для автономних автомобілів і робототехніки, хоча й стикається з обмеженнями експорту до Китаю.

• Загальний дохід: 44.1 млрд USD (зростання 69% YoY)
• Чистий прибуток: 50.1%
• P/E (TTM): близько 70.1
• Доходність YTD: +6.37%

3. Apple (AAPL): Фокус на iPhone з AI

Apple презентує iPhone 16 з покращеними камерами, розширює сервіси Apple TV+ і Apple Music, особливо на міжнародних ринках. Водночас компанія стикається з уповільненням зростання і конкуренцією.

• Загальний дохід: 124.3 млрд USD
• Чистий прибуток: 26.3%
• P/E (TTM): близько 30.8
• Доходність YTD: -18.0%

4. Alphabet (GOOG): Пошук залишається основним джерелом прибутку

Q1 у Google показав сильні результати у пошуку, YouTube і Google Cloud. Інтеграція Gemini та AI Overviews у продукти. Планують інвестиції у AI-інфраструктуру на 75 млрд USD у 2025 році.

• Загальний дохід: 90.2 млрд USD
• Чистий прибуток: 38.3%
• P/E (TTM): близько 18.9
• Доходність YTD: -8.65%

5. Amazon (AMZN): AWS розвивається з AI-інфраструктурою

AWS швидко розвивається у сфері AI, незважаючи на обмеження складів. Е-ком компанія знижує витрати і прискорює доставку, запустила Amazon Haul і зростаючі рекламні сервіси.

• Загальний дохід: 155.7 млрд USD
• Чистий прибуток: 11.0%
• P/E (TTM): близько 32.8
• Доходність YTD: -5.8%

6. Meta Platforms (META): Реклама на базі AI — перемога

Meta розвиває AI-орієнтовану рекламу з 3.43 млрд активних користувачів щодня. Chatbot має майже 1 млрд користувачів на місяць. Reality Labs ще збиткові, але RayBan AR-окуляри успішні.

• Загальний дохід: 42.31 млрд USD
• Чистий прибуток: 39.3%
• P/E (TTM): близько 25.5
• Доходність YTD: +16.9%

7. Tesla (TSLA): Robotaxi залишається довгостроковою перспективою

Tesla показала менше очікувань у доставках, зі слабким попитом і конкуренцією у ціновій політиці. Водночас розробляє Full Self-Driving (FSD) і Robotaxi, що може підтримати довгострокові плани.

• Загальний дохід: 19.335 млрд USD
• Чистий прибуток: 5.7%
• P/E (TTM): близько 123.2
• Доходність YTD: -26.92%

8. Adobe (ADBE): Генеративний AI — новий прорив

Adobe інтегрує Generative AI (Firefly) у Creative Cloud і Document Cloud, запустила Firefly Image Model 4, Video Model і Vector Model для творчості.

• Загальний дохід: 5.71 млрд USD
• Чистий прибуток: 38.9%
• P/E (TTM): близько 45.1
• Доходність YTD: -6.24%

Як обрати технологічні акції для інвестицій

Вибір якісних технологічних акцій ґрунтується не лише на назві компанії, а й на кількох критеріях:

👉 Бізнес, що генерує додатковий дохід для інших
Компанії, що створюють інструменти для допомоги іншим бізнесам у збільшенні продажів, наприклад Alibaba або Amazon, що мають торгові платформи.

👉 Бізнес, що підвищує ефективність
Workday, Salesforce, HubSpot, Slack і Zendesk допомагають користувачам працювати ефективніше.

👉 Бізнес, що знижує витрати
DocuSign і Zoom сприяють економії витрат на операції.

👉 Доказане зростання
Постійне зростання продажів і прибутків — позитивний сигнал.

👉 Постійні інновації
Компанії, що регулярно вводять нові продукти і сервіси.

👉 Спеціалізація
Софтверні компанії мають глибоку експертизу у програмному забезпеченні, апаратні — у пристроях.

👉 Чітке отримання прибутку
У висококонкурентному секторі важливо мати стабільний чистий прибуток.

Як інвестувати у технологічні акції

Інвестори мають кілька шляхів:

1. Прямий вихід на фондовий ринок
Через ліцензованих брокерів або участь у IPO (IPO).

2. Інвестиційні фонди
Фонди, що фокусуються на технологічних акціях, підходять для початківців.

3. Технологічні ETF
Інвестиції у ETF, наприклад XLK, що охоплює багато технологічних компаній.

Переваги інвестицій у технологічний сектор

✅ Високий потенціал зростання — сектор швидко зростає завдяки інноваціям і високому попиту

✅ Висока прибутковість для успішних компаній — доходи і прибутки провідних компаній високі

✅ Постійний попит — технології є невід’ємною частиною життя і бізнесу

✅ Інвестиції у дослідження — компанії вкладають у інновації, що створює довгострокову цінність

✅ Міновація на ринку — провідні компанії мають експертність, що створює бар’єри для конкурентів

Недоліки інвестицій у технологічний сектор

❌ Висока волатильність цін — ціни на технологічні акції швидко змінюються

❌ Нестабільність ринку — коливання можуть впливати і на загальну ринкову волатильність

❌ Технологічний прогрес — застарілі технології можуть знизити позиції компанії

❌ Жорстка конкуренція — сильна конкуренція може обмежити зростання

Важливий висновок: чи варто інвестувати у технологічний сектор?

2025 рік обіцяє позитивний прогноз для технологічних акцій завдяки швидкому розвитку AI, цифровій трансформації та зростанню ІТ-витрат до 5.75 трлн доларів США.

Проте важливо бути обережним: деякі компанії можуть переоцінювати проєкти AI. Тому ретельний відбір акцій, інвестиції у компанії з міцними фінансовими показниками або через ETF для диверсифікації ризиків — це стратегія для довгострокової вигідної інвестиції.

Поки технології залишаються рушієм розвитку товарів і послуг людства, технологічні акції мають високий потенціал для отримання прибутку. Головне — дивитися на довгострокові перспективи і обирати з розумом.