Що таке посередник у валютній торгівлі? Надійне значення брокера та критерії вибору — повний огляд

Валютний ринок — це гігантський ринок, який займає абсолютну більшість обсягів фінансових операцій у світі. Для новачків, природно, вхідні бар’єри можуть бути високими. Під час купівлі-продажу валют різних країн потрібна особа, яка виступає посередником у торгівлі та надає доступ до ринку — це зовнішньоторговий брокер(Forex Broker).

Щоб почати торгівлю з маржею, потрібно звернутися до внутрішньої біржової компанії або закордонного брокера. У цій статті детально розглянемо значення слова «брокер», правильний спосіб його вибору, порівняння основних компаній та інше.

Точне розуміння значення брокера: роль посередника у валютній торгівлі

Що таке(Broker) у валютній торгівлі?

Валютна торгівля з маржею — це поза біржовий(OTC) спосіб торгівлі. Тому звичайні інвестори не мають прямого доступу до ринку і обов’язково потребують посередника.

Визначення зовнішньоторгового брокера таке:

1. Офіційно зареєстрована легальна фінансова компанія у країні, яка має відповідний фінансовий орган(, подібний до українського Національного банку).
2. Дотримується фінансового законодавства цієї країни та працює відповідно до нього.
3. Надання послуг маржевої торгівлі приватним інвесторам.

У Україні слово «брокер» може сприйматися негативно, ніби він посередник у нелегальній торгівлі. Однак зовнішньоторговий брокер — це легальна фінансова установа, яка підлягає суворому регулюванню. Важливо це усвідомлювати і не плутати з нелегальними схемами.

Внутрішні біржові компанії проти закордонних зовнішньоторгових брокерів: у чому різниця?

Обмеження торгівлі через внутрішні біржові компанії

Мінуси психологічної стабільності, але високі обмеження у торгівлі:

• Обмеження кредитного плеча — максимум 10-кратне. Кредитне плече — це інструмент, що дозволяє торгувати більшими обсягами за менший депозит, але обмеження у 10 разів суттєво зменшує потенційний прибуток.
• Великий початковий внесок — потрібно мати значний стартовий капітал, що ускладнює початок для новачків з невеликим депозитом.
• Можна торгувати лише в одному напрямку — або купівля, або продаж, що ускладнює заробіток при падінні ціни.

Переваги закордонних зовнішньоторгових брокерів

Обравши закордонного брокера, ситуація змінюється кардинально:

• Кредитне плече набагато вище — до 50, 100, а іноді й 200 разів(залежно від країни та компанії). Але високий леверидж — це високий ризик збитків, тому потрібно бути дуже обережним.
• Мінімальний стартовий капітал — можна почати з кількох сотень гривень, що знижує бар’єр для новачків.
• Можна відкривати позиції в обох напрямках (Long/Short) — це головна перевага. Ціна може зростати або падати, і ви можете заробляти в обох випадках.

Однак при виборі закордонного брокера найголовніше — безпека ваших коштів. Оскільки перекази здійснюються за кордоном, важливо обирати надійну компанію.

Обов’язкові критерії вибору зовнішньоторгового брокера

Оскільки ринок дуже різноманітний, важливо знайти надійного ліцензованого брокера. Перед вибором слід перевірити:

( 1) Офіційне підтвердження реєстрації у фінансових органах

Здається очевидним, але багато посередників працюють без належної ліцензії. Якщо на сайті є перебільшені заяви типу «гарантовано прибуток», варто насторожитися. Легальні компанії чесно попереджають про ризики.

2) Наявність ліцензії — найважливіший критерій

Щоб легально працювати, компанія має отримати дозвіл від фінансового регулятора. Ліцензовані компанії під контролем держави, і це дає інвестору додаткову впевненість:

• У разі незаконної діяльності компанія буде швидко припинена
• Вони дотримуються правил захисту активів клієнтів
• Тарифи за торгівлю — на рівні ринкових

Компанії, які чітко вказують регулятора на сайті, — більш надійні.

Основні світові регулятори:

• NFA###Американська асоціація ф’ючерсів)
• FCA(Британська фінансова служба)
• ASIC(Австралійська комісія з цінних паперів)
• FINMA(Швейцарський фінансовий регулятор)
• FSA(Японський фінансовий орган)
• CySEC(Кіпрська комісія з цінних паперів)
• MAS(Сінгапурський монетарний орган)

( 3) Чи є спреди розумними?

Спред — це різниця між ціною купівлі та продажу, яку отримує брокер. Для клієнта чим нижчий спред, тим краще:

• Банківські курси валют — найдорожчі
• Торгівля на Forex — найдешевша

Обов’язково порівнюйте з середніми по ринку і переконайтеся, що спред не надто високий.

4) Прозорість комісійної системи

Брокери, які рекламують «без комісії», можуть вводити в оману. Адже комісія може бути закладена у спреді. Обирайте компанії, які відкрито та детально повідомляють про всі витрати.

( 5) Підтримка клієнтів та зручність платформи

• Чи є підтримка українською?
• Чи інтуїтивно зрозуміла платформа?
• Чи є навчальні матеріали для початківців?

Особливо для новачків рекомендується читати відгуки інших користувачів. Перший вибір впливає на весь подальший досвід торгівлі.

Розуміння моделей роботи брокера

Важливо не лише легальність, а й спосіб обробки угод. Від цього залежить, як саме брокер отримує прибуток:

STP/ECN — без дилінгового центру###:

• Брокер не втручається у угоду
• Передає ордер безпосередньо на ринок)банк або інший учасник###
• Торгівля відбувається за реальними ринковими цінами та спредами
• Брокер заробляє на комісії
• Плюси: висока прозорість / мінуси: можливі затримки при високому обсязі торгів

MM — маркет-мейкер, дилінговий центр):

• Брокер виконує роль контрагента
• Ціни для клієнта — не реальні ринкові, а встановлені брокером
• Торги відбуваються лише між клієнтом і брокером
• Плюси: швидке виконання / мінуси: низька прозорість

Порівняння провідних надійних зовнішньоторгових брокерів

Ось кілька відомих світових компаній:

( IG

• Заснована: 1974 рік) 50+ років досвіду(
• Продукти: валюта, акції, індекси, товари, криптовалюти
• Регуляція: FCA)Велика Британія(, ASIC)Австралія###, NFA(США) тощо
• Особливості: довга історія, потужні торгові інструменти
• Мінімальний депозит: (

) IC Markets

• Заснована: 2007 рік
• Продукти: валюта, акції, індекси, товари, криптовалюти
• Регуляція: ASIC(Австралія), CySEC(Кіпр)
• Особливості: низькі спреди, ECN-інфраструктура, один з перших ECN-брокерів
• Мінімальний депозит: $300
• доступні понад 50 валютних пар

XM

• Заснована: 2009 рік
• Продукти: валюта, акції, індекси, товари, криптовалюти
• Регуляція: ASIC(Австралія), CySEC(Кіпр), IFSC$200 Беліз###
• Особливості: підтримка українською, щедра бонусна програма
• Мінімальний депозит: ()дуже низький(
• Можливість поповнення з українських рахунків

) Інші провідні компанії Багато великих брокерів отримують ліцензії, щоб відповідати високим регуляторним вимогам, що гарантує безпеку клієнтів — позитивна тенденція у галузі.

Останні поради для успішної торгівлі на валютному ринку

Головний крок — обрати надійного брокера.

Обравши правильного посередника:

• Ваші активи будуть захищені у правовому полі
• Торгові комісії — на рівні ринкових
• Можна торгувати різними валютними парами
• Отримати професійну підтримку

Перший вибір визначає весь подальший досвід торгівлі. Проведіть ретельну перевірку і оберіть ліцензованого надійного брокера. Бажаємо вам успіхів у зовнішньоторговельних операціях!