Оволодіння лотами на Forex: ключ до управління ризиками у ваших операціях

Якщо ви новачок у торгівлі валютами, ймовірно, ви чули про лоти у Forex, але не зовсім розумієте, що це означає. На відміну від торгівлі акціями, де ви купуєте окремі цінні папери, на валютному ринку ми працюємо з концепціями стандартизованого обсягу, званими лотами. Розуміння того, як працюють ці лоти і як їх правильно обчислювати, є абсолютно необхідним для будь-якої ефективної стратегії управління ризиками.

Основи: розуміння поняття лотажу

Перш ніж заглиблюватися у конкретний лот Forex, важливо зрозуміти, що таке лот у загальному розумінні. Лот — це просто стандартизована одиниця, яка об’єднує визначену кількість активу. Це полегшує здійснення транзакцій і дозволяє трейдерам працювати послідовно. Лоти не є унікальними лише для Forex; вони також існують у сировинних товарах, акціях і облігаціях.

У контексті Forex уявімо, що вам потрібно було б написати ваш ордер як «триста двадцять сім тисяч вісімсот дванадцять євро у парі EUR/USD». Це було б незручно і схильно до помилок. Щоб уникнути таких ускладнень, ринок встановив стандартну міру: один лот Forex дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Тому, якщо ви інвестуєте 1 лот у EUR/USD, ви контролюєте 100 000 євро. З 2 лотами — 200 000 євро і так далі.

Види лотів: адаптація ризику до вашого капіталу

Не всі трейдери мають капітал для роботи з повними лотами по 100 000 одиниць. Тому існують більш доступні варіанти:

Міні-лоти: становлять 10 000 одиниць базової валюти. Якщо ви торгуєте 1 міні-лотом у EUR/USD, ви працюєте з 10 000 євро. У числовому вираженні міні-лоти позначаються як 0,1 у вашій торговій платформі.

Мікролоти: це найконсервативніший варіант, що відповідає 1 000 одиниць базової валюти. Мікролот у EUR/USD означає позицію в 1 000 євро. Вони позначаються як 0,01 у вашому ордері.

Наступна таблиця чітко підсумовує ці опції:

У вас недостатньо капіталу? Тут вступає в гру кредитне плече

Багато трейдерів відчувають себе пригніченими, бачачи необхідні суми капіталу. Однак саме тут на допомогу приходить кредитне плече. Воно дозволяє вам помножити вашу купівельну спроможність, щоб не потрібно було мати весь капітал на рахунку.

Наприклад, якщо ваш брокер пропонує кредитне плече 1:200 для EUR/USD, це означає, що кожен євро, який ви інвестуєте, працює як 200 євро. Тому для інвестування еквівалента цілого лота (100 000 євро), вам потрібно мати лише 500 євро на рахунку (100 000 ÷ 200 = 500).

Важливо пам’ятати, що доступне кредитне плече залежить від активу, з яким ви працюєте, і регулювань вашого брокера.

Як обчислити ваш лотаж: практичні кроки

Обчислення розміру лоту простіше, ніж здається. Потрібна лише базова математика: множення і дроби. Ось кілька практичних прикладів:

Обчислення з цілими лотами: якщо ви хочете відкрити позицію на 300 000 доларів у USD/CHF, ви введете 3 лоти у вашому ордері (300 000 ÷ 100 000 = 3).

Обчислення з міні-лоти: для позиції у 20 000 фунтів у GBP/JPY ви введете 0,2 лота (20 000 ÷ 100 000 = 0,2).

Обчислення з мікролотами: якщо ви хочете інвестувати 7 000 канадських доларів у CAD/USD, введете 0,07 лота (7 000 ÷ 100 000 = 0,07).

Комбіноване обчислення: для позиції у 160 000 євро у EUR/USD ви введете 1,6 лота (160 000 ÷ 100 000 = 1,6).

З практикою ці обчислення стають інтуїтивними і автоматичними.

Піпси: інша половина рівняння

Щоб повністю зрозуміти лотаж у Forex, потрібно знати піпси, оскільки разом вони визначають ваші прибутки або збитки.

Піпси — це відсоткові пункти, що представляють найменшу одиницю руху ціни. Один піпс дорівнює 0,01%, а 100 піпсів — це 1%. У практиці один піпс зазвичай відповідає четвертій десятковій частині у парі валют.

Наприклад, якщо EUR/USD рухається з 1,1216 до 1,1218, це означає зростання на 2 піпси. Рух з 1,1216 до 1,1228 — це 12 піпсів.

Важливо: пари, що містять JPY, використовують другий десятковий знак як піпс, а не четвертий.

Взаємозв’язок між лотажем і піпсами: обчислюємо прибутки і збитки

Зв’язок між розміром лоту і піпсами визначає, скільки саме ви заробляєте або втрачаєте. Основна формула:

Прибуток/Збиток = Лоти × 100 000 × 0,0001 × Піпси

Розглянемо приклад: ви інвестували 3 лоти у EUR/USD (300 000 євро), і ціна рухалася на 4 піпси у вашу користь.

Обчислення: 3 × 100 000 × 0,0001 × 4 = 120 євро прибутку.

Існує альтернативний метод із використанням еквівалентів, який багато трейдерів вважають більш інтуїтивним:

За цим методом формула спрощується: Прибуток/Збиток = Лоти × Піпси × Еквівалент

Використовуючи той самий приклад: 3 × 4 × 10 = 120 євро прибутку.

Ще один приклад: якщо ви інвестуєте 0,45 лота у EUR/USD і рух ціни становить 8 піпсів у вашу користь, тоді: 0,45 × 8 × 10 = 36 євро прибутку.

Піпетти: точність понад піпс

Для трейдерів, що шукають більшої точності, існують піпетти, які відповідають п’ятій десятковій частині, тобто 0,1 піпса або 1 проміле.

Наприклад, EUR/USD може рухатися з 1,12412 до 1,12446 — це рух на 34 піпетти.

З піпеттами таблиця еквівалентів змінюється:

А формула стає такою: Прибуток/Збиток = Лоти × Піпетти × 1

Приклад: з 3 лотами у EUR/USD і рухом на 34 піпетти: 3 × 34 × 1 = 102 євро прибутку.

Визначення оптимального лотажу: розумне управління ризиками

Тепер, коли ви розумієте, як працюють лоти, наступний крок — навчитися обирати правильний розмір для ваших операцій. Це вимагає врахування кількох факторів:

Крок 1 — визначте ваш капітал для ризику: якщо на вашому рахунку 5 000 євро і ви вирішили ризикувати максимум 5% на операцію, тоді ви ризикуєте 250 євро (5 000 × 5%).

Крок 2 — встановіть ваш стоп-лосс: припустимо, у EUR/USD = 1,1216 ви ставите стоп-лосс на 30 піпсів нижче, тобто на 1,1186. Ця відстань важлива для обчислень.

Крок 3 — застосуйте формулу для визначення оптимального лотажу:

Лотаж = Капітал для ризику ÷ (Відстань стоп-лоссу у піпсах × 0,0001 × 100 000)

Або спрощено: Лотаж = Капітал для ризику ÷ (Відстань стоп-лоссу у піпсах × 10)

За нашими даними: Лотаж = 250 ÷ (30 × 10) = 250 ÷ 300 = 0,83 лота ≈ 83 000 євро

Це означає, що з цим рівнем ризику і капіталу ваша оптимальна позиція приблизно становитиме 0,83 лота.

Загрози неправильного лотажу: Margin Call

Одна з найбільших небезпек у Forex — це margin call, що трапляється, коли ваші збитки з’їдають більшу частину доступного капіталу. Це особливо небезпечно через використання кредитного плеча.

Якщо ринок рухається проти вас, ваш маржа постійно зменшується. Коли вона досягає 100% вашого капіталу, ви отримуєте margin call. Якщо не вжити заходів, брокер автоматично закриє ваші відкриті позиції, щоб захистити себе.

Щоб уникнути цього:

• Завжди ставте Stop-Loss
• Правильно обчислюйте розмір лоту перед входом
• Ніколи не ігноруйте margin call; поповнюйте баланс або закривайте позиції одразу
• Дотримуйтеся вашого плану управління ризиками без винятків

Висновок: лотаж — основа вашого успіху

Лотаж у Forex — це не просто технічна концепція; це краєугольний камінь будь-якої стійкої торгової стратегії. Глибоке розуміння того, як працюють лоти, у поєднанні з точними обчисленнями і дисципліною — це те, що відрізняє прибуткових трейдерів від тих, хто втрачає гроші.

Виділіть час на засвоєння цих понять, практикуйтеся з калькулятором лотів, встановлюйте відповідні Stop-Loss і дотримуйтеся дисципліни. Пам’ятайте, що мета — не максимізувати прибутки в одній операції, а зберегти капітал через розумне управління ризиками. За допомогою правильного лотажу і обережної реалізації ви будете добре підготовлені до успіху у торгівлі на Forex.