Обов’язкове читання для початківців у американських акціях: навчіться з нуля торгувати американськими акціями та скористайтеся можливостями найбільшого світового торгового ринку

Чому глобальні інвестори всі скуповують американські акції?

Якщо ви хочете інвестувати у акції, американський ринок безумовно є незамінним вибором. Американський фондовий ринок саме тому приваблює світових інвесторів, що не є випадковістю.

По-перше, американські акції — це найрозвинутіший та з найбільшим обсягом торгівлі світовий ринок цінних паперів. Середньоденний обсяг торгівлі часто перевищує 100 мільярдів акцій, що означає дуже низький ризик маніпуляцій ринком. У порівнянні з цим, ринки інших країн мають менший масштаб, і малі компанії легко піддаються впливу капіталу.

По-друге, США — це найбільша економіка світу, з великою кількістю населення та активним внутрішнім ринком. Компанії, що котируються тут, зазвичай стабільно працюють, їхній розвиток є досить надійним. Багато якісних компаній з інших країн, таких як Alibaba, JD.com, TSMC тощо, обирають вихід на американський ринок для залучення більшого фінансування та бази інвесторів.

Крім того, торговельна система американського ринку прозора, регулювання надійне, відсутні надмірні обмеження торгівлі, що створює відносно справедливі умови конкуренції для інвесторів.

Перед тим, як скуповувати американські акції, потрібно знати правила торгівлі

Щоб інвестувати у американські акції, потрібно спершу засвоїти базові правила торгівлі. Вони визначають, наскільки ефективно можна реалізувати вашу інвестиційну стратегію.

Три основні американські біржі — Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE), NASDAQ та Американська біржа (AMEX). З них NASDAQ відомий своїми технологічними акціями, залучаючи гігантів, таких як Apple, Amazon, Google, Tesla, а також багато перспективних стартапів.

Щодо часу торгівлі, стандартний час роботи американського ринку — з понеділка по п’ятницю, з 9:30 до 16:00 за східним часом (у літній час) або з 10:30 до 17:00 (у зимовий час). Крім цього, є передторговий час (з 4:00 до 9:30 або з 5:00 до 10:30) та післяторговий (з 16:00 до 20:00 або з 17:00 до 21:00). Важливо пам’ятати, що всі ці часи — за східним часом США (GMT-5), і інвесторам з інших регіонів потрібно коригувати час відповідно до свого часового поясу.

Щодо торговельної системи, американський ринок використовує механізм T+0, що означає, що куплені в цей день акції можна продати того ж дня, що значно підвищує ліквідність. Термін розрахунку за продаж — T+2. На відміну від внутрішнього ринку, у США немає обмежень на зміну цін (зміни цінового коридору), але існує механізм “熔断” (фільтр), що запобігає різким коливанням.

Щодо витрат на торгівлю, комісія за операції зазвичай становить 0,5-1% (електронна торгівля) або 1% (ручна торгівля). У порівнянні з іншими ринками, ці витрати є досить низькими.

Різні типи рахунків визначають ваш спосіб інвестування

Відкриваючи рахунок для торгівлі американськими акціями, потрібно обирати відповідний тип залежно від вашого стилю інвестування, оскільки різні рахунки мають різні можливості.

Готівковий рахунок — найпростіший варіант, зазвичай мінімальний внесок — 500 доларів. Такий рахунок дозволяє торгувати акціями та ETF, але не дозволяє коротких продажів. Торгівля акціями за системою T+0, розрахунковий період — T+3. Підходить для новачків з обмеженим капіталом, які прагнуть стабільних інвестицій.

Рахунок з маржею (з позикою) дає більше можливостей для маніпуляцій. Мінімальний внесок — зазвичай понад 2000 доларів. Такий рахунок дозволяє позичати гроші у брокера для фінансування угод, підтримує систему T+0, дозволяє як купувати, так і продавати коротко. Головна перевага — використання кредитного плеча для підвищення доходності, але й ризики зростають.

Контракти на різницю (CFD) — популярний у останні роки третій спосіб. Торгуючи CFD на американські акції, відкриваєте рахунок з мінімальним депозитом, іноді всього 50-100 доларів, мінімальна торгова позиція — 0,01 лота. CFD підтримують систему T+0 і двонапрямну торгівлю (купівля та продаж), що особливо зручно для короткострокових трейдерів та тих, хто використовує складні торгові стратегії.

Чому американські акції особливо підходять для дрібних інвесторів?

Інвестування у американські акції має унікальну перевагу: можна купити всього 1 акцію. Це дуже важливо для дрібних інвесторів.

Наприклад, щоб стати акціонером Tesla, потрібно купити всього одну акцію, яка коштує понад 260 доларів. Така гнучкість у виборі обсягу торгівлі важко реалізувати на інших ринках. У порівнянні, мінімальна кількість для торгівлі на біржі Малайзії — 100 акцій (1 лот), у Тайваню — 1000 акцій, у Гонконгу — від 100 до 1000 акцій, у Китаї — 100 акцій. Купуючи акції цих ринків, потрібно мати значно більший стартовий капітал.

Саме тому, через цю особливість, витрати на торгівлю у США є нижчими, і цей ринок більш підходить для інвесторів з обмеженим бюджетом.

Вибір американського ринку багатий, можливості — безліч

На американському ринку понад 8000 компаній, що значно перевищує кількість компаній інших країн. Тут є великі блакитні фішки (Apple, Microsoft, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Walmart тощо), а також багато зростаючих та інноваційних компаній.

Особливо відомий NASDAQ як центр технологічних акцій. NVIDIA — світовий лідер у галузі програмованих графічних процесорів, останнім часом став однією з найгарячіших акцій у технологічному секторі. Intel — найбільший у світі виробник напівпровідників, з 52-річною історією інновацій. Microsoft домінує у світі операційних систем Windows та офісного пакету Office. Amazon започаткував нову еру електронної комерції та хмарних сервісів.

Крім традиційних гігантів, у США багато перспективних стартапів. США — світовий центр інновацій, і багато нових технологій та бізнес-моделей виходять саме на американському ринку, що дає інвесторам цінний шанс долучитися до інновацій та зростання.

Три шляхи інвестування у американські акції: акції, ETF, CFD

Перший шлях: купівля реальних американських акцій

Безпосередньо купуючи реальні акції, ви стаєте реальним власником компанії і отримуєте частку її прибутку. Більшість якісних компаній мають адекватну оцінку та щедрі дивіденди, що забезпечує хорошу віддачу.

Переваги такого підходу:

• Механізм T+0 дозволяє купувати і продавати у той же день, швидко реагуючи на короткострокові коливання, висока ліквідність

• Дуже низькі витрати на торгівлю, окрім комісії брокера, додаткові платежі не потрібні

• Податкові пільги США щодо капітального прибутку роблять дохід більш привабливим

Недоліки:

• Різниця у часі — потрібно враховувати різницю з вашим часовим поясом, що може ускладнити короткострокові операції

• Реєстрація реального рахунку — більш складна процедура

Якщо обираєте цей шлях, можна торгувати через послуги внутрішніх брокерів із комісією близько 1%. Варто пам’ятати, що капітальний прибуток звільнений від податку, але дивіденди — під 30% утриманого податку.

Другий шлях: інвестування у американські ETF для диверсифікації

ETF (біржові інвестиційні фонди) — це особливий фонд, що торгується на біржі. У США доступна велика кількість ETF: технологічні, медичні, золото, облігації тощо.

Переваги ETF:

• Дозволяє володіти коштами, що диверсифікують ризики, зменшуючи залежність від окремих компаній

• Дуже низькі управлінські витрати. Через низькі фіксовані витрати та великий обсяг фондів, комісія може бути всього 0,04%, що у 10 разів менше, ніж у внутрішніх ETF

• Не потрібно глибоко вникати у аналіз окремих компаній, підходить для лінькуватих інвесторів

Недоліки ETF:

• Різні ETF у межах одного сектору можуть мати суттєві відмінності у сфері інвестицій, потрібно аналізувати

• Так само, як і акції, мають ризик цінових коливань, особливо у перші 30 хвилин торгів

Третій шлях: торгівля CFD з використанням кредитного плеча

CFD (контракти на різницю) — це фінансові похідні інструменти, що базуються на цінових коливаннях активів, включаючи американські акції. Ви не володієте реальними акціями, а лише спекулюєте на їхній ціні.

Плюси CFD:

• Висока кредитна лінія, дозволяє контролювати великі позиції з невеликим депозитом, отримуючи потенційно високий дохід

• Повністю підтримує систему T+0 і двонапрямну торгівлю, що дозволяє заробляти як на зростанні, так і на падінні цін

• Дає можливість торгувати різними активами — валютами, золотом, індексами, криптовалютами тощо

Ризики:

• Кредитне плече збільшує ризики, неправильне використання може призвести до великих збитків або навіть до ліквідації позиції

• Перед відкриттям позиції потрібно ретельно оцінити свою здатність витримати ризики

Порівняння трьох шляхів: обирайте найкращий для себе

Якщо у вас невеликий капітал, ви хочете збільшити прибуток за допомогою кредитного плеча і готові ризикувати — CFD підходить найкраще. Якщо ви цінуєте стабільність, хочете диверсифікувати ризики і не бажаєте ускладнень — ETF краще. Якщо ви впевнені у довгостроковому зростанні конкретних компаній і маєте достатньо коштів — класичний шлях — купівля реальних акцій.

Психологічна підготовка новачка до інвестування у американські акції

Інвестування у американські акції — це не швидкий шлях до багатства. Легендарний інвестор Воррен Баффетт став таким завдяки не лише своїй теорії, а й тому, що пережив багато фінансових криз і здобув цінний досвід. Він бачив різні бурі на ринку і тому може спокійно реагувати на будь-які коливання.

Новачкам не слід прагнути швидких результатів. Вивчення теорії та практичні навички мають бути міцними. Рекомендується спершу тренуватися на демо-рахунках, щоб зрозуміти логіку ринку, а потім — починати з невеликих реальних інвестицій. Ринок завжди дає щедрий дохід тим, хто має терпіння, навички навчатися і вміє контролювати ризики.

Пам’ятайте, секрет успіху — це ідеальне поєднання теорії та практики, а також постійне повагу до ризиків.