У криптовалютному ринку існує стара приказка: помилка у прогнозі ринку — не страшно, страшно — це неправильно розподілити позиції. Ті трейдери, які дійсно можуть довго виживати, зазвичай не покладаються лише на свою інтуїцію, а вміють правильно керувати своїм капіталом.

Чи не траплялося вам таке — правильно визначили напрямок, але через різкий відкат вас вибили з ринку; або, наприклад, ви нарешті обрали хорошу монету, вона трохи виросла, і ви поспішили її продати, щоб зафіксувати прибуток, а потім з жахом спостерігали, як вона злітає ще вище. В кінці кінців, більшість збитків виникає не через неправильний вибір активу, а через те, що ви поставили всі свої кошти на одну карту. Мрія швидкого збагачення руйнується раз за разом, а ваш рахунок стає все менш активним.

Я бачив багато таких прикладів. У 2017 році, під час бичачого ринку, один трейдер використав кредитне плече у десять разів на біткоїні, сподіваючись швидко розбагатіти. Але через різке падіння він не вчасно закрив позицію і в кінцевому підсумку повернув усі прибутки ринку. У криптосвіті ніколи не бракує тих, хто вміє правильно прогнозувати ринок, але бракує тих, хто зможе дочекатися кінця бичачого циклу.

**Чому ти не можеш тримати позицію?**

Головна причина досить проста: розмір позиції визначає твій психологічний стан, а він у свою чергу — кожен твій крок у торгівлі.

Коли ти ставиш на кон усе своє майно і життя, кожен коливання ціни стає психологічним ударом. Навіть невелика зміна ринку змушує тебе панікувати і хотіти закрити позицію. Це не боязнь, це людська інстинктивна реакція.

Є класична стратегія розподілу активів, яку варто враховувати. Вона приблизно така:

**Ядро резерву** (більше 60%): зберігати у холодному гаманці, встановлювати обмеження на зняття, щоб уникнути імпульсивних рішень;

**Стабільний грошовий потік** (20-30%): регулярно отримувати прибуток, щоб психологічно відчувати прогрес;

**Активна торгівля** (невелика частка): використовувати для щоденних операцій і спроб, одразу виводити прибуток;

**Поточні витрати**: планувати за 4% від річних витрат, щоб забезпечити стабільність у повсякденних потребах.

Перевага цієї системи у тому, що незалежно від коливань ринку, твій психологічний стан залишається стабільним. Основний капітал закритий і не піддається короткостроковим коливанням; менша частина залишається для активних дій, що дозволяє брати участь у ринкових можливостях, не наражаючи себе на великі ризики.