Розуміння вашого витягу з податкового облікового запису: повний посібник з отримання документів IRS

Найшвидший спосіб отримати доступ до своїх податкових записів онлайн

Замість того, щоб шукати старі податкові документи у шафах, IRS пропонує цифрове рішення: ви можете безкоштовно запитати транскрипти через їхню онлайн-платформу. За словами податкових фахівців, створення облікового запису на сайті IRS є найефективнішим способом для отримання цих записів. Після створення облікового запису та підтвердження особи — зазвичай за допомогою селфі та державного посвідчення — ви можете миттєво завантажити та переглянути свої документи з дому. Процес передбачає відвідування інструменту IRS Get Transcript, де ви завершите ідентифікацію або цифровим способом, або через дзвінок з живим агентом.

Що різні типи транскриптів розкривають про вашу історію подання

IRS зберігає кілька окремих категорій транскриптів, кожна з яких служить різним цілям при перевірці вашого податкового статусу.

Ваш податковий обліковий транскрипт особливо корисний для базової перевірки. Він показує ваш статус подання, суми оподатковуваного доходу та історію платежів. На відміну від оригінального транскрипту декларації, транскрипт податкового обліку автоматично відображає будь-які поправки або зміни, внесені після первинного подання, що робить його актуальним і точним для заяв на кредит або фінансову допомогу.

Транскрипт декларації подає вашу оригінальну форму 1040 з усіма додатковими графиками та формами. Однак ця версія залишається статичною — будь-які подальші виправлення не з’являться на ній, навіть якщо ви внесли значні зміни до вашої податкової відповідальності.

Запис облікового транскрипту функціонує як комплексне поєднання, об’єднуючи дані вашої декларації з транскриптом податкового обліку в один консолідований документ. Якщо у вас кілька джерел доходу, транскрипт зарплати та доходів витягує інформацію з усіх ваших форм W-2, 1099 та інших інформаційних звітів (до 85 документів). Якщо кількість ваших документів перевищує цей поріг, система не згенерує транскрипт.

Для тих, хто просто потребує підтвердження статусу подання, лист-підтвердження про неподачу підтверджує, чи подавали ви декларацію у певному році. Перевірка за поточний рік доступна після 15 червня, тоді як за попередні три роки — у будь-який час.

Скільки часу займає процес?

Час відповіді залежить від обраного вами способу отримання. Онлайн-запити через ваш обліковий запис IRS зазвичай дають миттєвий результат — ви можете переглянути та завантажити одразу. Якщо ви подаєте форму 4506-T поштою або по телефону (800-908-9946), очікуйте приблизно 10 календарних днів з моменту подання. Ці терміни стосуються простих запитів без ускладнень.

Коли потрібна саме оригінальна декларація, а не транскрипт

Тут вступають у гру витрати. Хоча транскрипти залишаються безкоштовними, отримання фактичної копії вашої оригінальної податкової декларації вимагає оплати: $43 за податковий рік. Вам потрібно заповнити форму 4506 і надіслати її відповідно до інструкцій форми. IRS зазвичай потребує до 75 календарних днів для обробки таких запитів.

Податкові фахівці відзначають важливу різницю: транскрипти забезпечують легший доступ, але містять стислі, форматовані дані, що ускладнює їхнє читання непідготовленим користувачам. Ваша оригінальна декларація містить значно детальнішу інформацію та пояснення по рядках, що іноді виправдовує оплату за повний документ.

Розумне управління записами

Зберігайте копії своїх декларацій щонайменше три роки як звичайну практику. Якщо документи випадково викинуть, ви не залишаєтеся без засобів — безкоштовні транскрипти дозволяють відновити важливу інформацію. Чи то для отримання іпотеки, чи для підтвердження фінансової історії для освітнього фінансування, ваш транскрипт облікового запису або інші категорії транскриптів зазвичай задовольняють вимоги установ, хоча окремі кредитори можуть мати свої переваги, які варто уточнити заздалегідь.