Від піонера краудфандингу через акції до бачення блокчейну: історія SeedInvest

Коли у 2012 році був ухвалений Закон JOBS, він відкрив двері, які десятиліттями залишалися зачиненими. Засновники стартапів раптом отримали можливість залучати кошти від звичайних людей — а не лише від інституційних інвесторів. SeedInvest був поруч з самого початку, з співзасновниками Райаном Фейтом і Джеймсом Ханом, які активно підтримували просування цього законодавства. Але історія не закінчується у 2012 році. Перенесімося у сьогодення, і SeedInvest щойно був придбаний Circle, великим гравцем у фінтех-сфері, підтримуваним Goldman Sachs та іншими вагомими інвесторами, які вклали $246 мільйонів у компанію.

Що робить цю покупку значущою? За словами самих Фейта і Хана, вони тепер позиціонують SeedInvest для виходу за межі традиційного залучення коштів для стартапів. Амбіційне бачення: токенізувати стартапи за допомогою блокчейн-технологій, розблокувати ліквідність і створити цілком нові форми формування капіталу через кордони. За їх словами, стартапи — це лише початок.

Як насправді працює платформа

SeedInvest — це не просто маркетплейс, а регульований постачальник фінансових послуг. Платформа працює через SI Securities, LLC, брокерсько-дилерське відділення, яке може обробляти кошти клієнтів, надавати інвестиційні поради та проводити due diligence. Ця регуляторна структура важлива, оскільки вона формує довіру. Інвестори знають, що їхні гроші керуються відповідно до суворих стандартів відповідності.

Платформа пропонує два рівні інвестицій. Менші інвестиції відкриті для будь-кого. Але якщо ви хочете брати участь у більших можливостях, потрібно бути акредитованим інвестором. Це означає, що ви заробляєте понад $200,000 на рік (або $300,000 для пар) за минулі два роки, або маєте чистий капітал понад $1 мільйон.

Процес відбору

Не кожен стартап потрапляє до SeedInvest. Кожна компанія має пройти кілька перешкод: підтвердження концепції з реальними клієнтами та партнерствами, щонайменше двоє штатних співробітників і зазвичай залучення щонайменше $500,000. Платформа зосереджена на технологічних і споживчих стартапах — компаніях із реальною динамікою, а не лише ідеями.

Коли ви переглядаєте інвестиційні можливості, ви знайдете відео, презентаційні матеріали, юридичні документи та детальні огляди компаній. Це створено для того, щоб інвестори мали всю необхідну інформацію для обґрунтованих рішень.

Реальні компанії, реальні результати

Щоб зрозуміти, як працює SeedInvest на практиці, розглянемо ці портфельні компанії:

NowRx створила аптеку за запитом з робототехнікою на базі штучного інтелекту та логістикою. Вони пропонують доставку у той же день для рецептів і безрецептурних ліків.

ARdVRk створила хмарну платформу Vital Recall, яка допомагає лікарям і пацієнтам краще залучатися до клінічних досліджень. З клієнтами, такими як Becton Dickinson і CSLBehring, компанія зросла до доходів у 65% до $435,000 у 2019 році і прогнозує $1 мільйонів у 2020.

Contiq використовує ШІ для рекомендації гіперперсоналізованого контенту для команд B2B-продажів. Вони мають клієнтів, таких як ServiceNow, VMware і Zendesk. Їхній щорічний повторюваний дохід зріс з $250,000 до прогнозованого $1 мільйонів.

Ferretly аналізує пости у соцмережах за допомогою ШІ для моніторингу ризиків бренду. Компанія вже залучила понад 200 клієнтів.

З моменту заснування SeedInvest забезпечила загалом понад $200 мільйонів у фінансуванні понад 200 стартапів, з більш ніж 300 000 інвесторами у мережі.

Бізнес-модель SeedInvest

Як платформа заробляє гроші? Це багаторівневий підхід. Стартапи платять $10,000 за due diligence (з відрахуванням з залучених коштів) і $3,000 за бухгалтерські послуги. SeedInvest також бере 7,5% від валових надходжень від пропозицій і 5% у вигляді частки у капіталі. Крім того, з інвесторів стягується 2% невідшкодовуваного оброблювального збору.

Що далі для краудфандингу капіталу?

Придбання Circle сигналізує, куди рухається SeedInvest. З розвитком блокчейн-технологій і криптоактивів у масовому вжитку, платформа має потенціал токенізувати акції стартапів, створюючи нові шляхи ліквідності і забезпечуючи безперешкодний потік капіталу через кордони. Це природна еволюція для компанії, яка вже порушила традиційний спосіб залучення коштів стартапами — тепер вона переосмислює весь процес формування капіталу.