Доступні варіанти взаємних фондів: низькозатратні інвестиційні рішення State Street забезпечують вражаючі доходи

Коли шукаєте інвестиційні інструменти, які поєднують доступність із високою ефективністю, лінійка фондів State Street заслуговує на увагу. Компанія має міцний досвід управління активами у різних стратегічних напрямках, а її останні фінансові результати підкреслюють інституційну силу.

У третьому кварталі 2025 року корпорація (STT) State Street повідомила про скоригований прибуток у розмірі $2.78 на акцію, що перевищує очікування аналітиків у $2.62 і зросло порівняно з $2.26 за аналогічний період минулого року. Доходи склали $3.55 мільярда, перевищуючи консенсус-прогноз у $3.47 мільярда і порівняно з $3.34 мільярда у попередньому році. Це послідовне перевищення очікувань щодо прибутку та доходів у трьох із останніх чотирьох кварталів відображає операційну ефективність, яка приносить користь її інвестиційним продуктам.

Розуміння стратегії фондів State Street

State Street Global Advisors, яка у 2025 році перейменована на State Street Investment Management, працює з філософією пропонування диверсифікованих, професійно керованих портфелів. Спадщина компанії сягає 1978 року, коли вона стала піонером у підходах індексного інвестування. Сьогодні організація керує взаємними фондами та ETF, що охоплюють глобальні акції, фіксований дохід і альтернативні стратегії. Ця еволюція дозволяє компанії обслуговувати інвесторів із різними профілями ризику та часовими горизонта.

Для інвесторів, які цінують економію витрат без шкоди для доходності, низькозатратні взаємні фонди залишаються ефективним інструментом накопичення багатства. Вони зменшують транзакційні витрати та мінімізують комісійні збори, що зазвичай пов’язані з купівлею окремих акцій, одночасно забезпечуючи миттєву диверсифікацію портфеля.

Три провідні низькозатратні варіанти

Elfun Diversified Fund (ELDFX) робить акцент на американських акціях через пасивне індексування, переважно слідкуючи за складом S&P 500 Index. Під керівництвом головного менеджера Майкла О. Мартеля з 2019 року, фонд зосереджений на великих технологічних компаніях: Nvidia (2.7%), Microsoft (2.6%) та Apple (2.2%). За три роки фонд показав середньорічну дохідність 15.9%, а за п’ять років — 9.5%, з мінімальним чистим коефіцієнтом витрат усього 0.33%. Фонд має рейтинг Zacks Mutual Fund Rank #1.

State Street International Stock Selection (SSIPX) забезпечує міжнародну диверсифікацію, інвестуючи переважно у закордонні акції, індексовані за MSCI EAFE, з невеликими грошовими позиціями. З 2023 року, коли його очолив Адель Дагмурі, фонд демонструє сильну міжнародну прибутковість. Основні активи включають Novartis (2.2%), Roche (2%) та Deutsche Telekom (1.6%). SSIPX за три роки показав дохідність 23.8%, а за п’ять — 14.9%, з коефіцієнтом витрат 0.81%. Цей фонд також має рейтинг Zacks Mutual Fund Rank #1.

State Street US Core Equity Fund (SSAQX) зосереджений на внутрішніх акціях із вибірковими міжнародними та фіксованими доходами. Пау Нестро керує стратегією з 2018 року, формуючи портфель із вагомим акцентом на технологічних лідерів — Nvidia (8.5%), Microsoft (8.1%) та Apple (5%). За три роки фонд показав середньорічну дохідність 23.8%, а за п’ять — 17.5%, з найнижчим у галузі коефіцієнтом витрат усього 0.14%. Як і інші, SSAQX має рейтинг Zacks Mutual Fund Rank #1.

Чому важливі витрати у довгостроковому інвестуванні

Усі три фонди мають початковий мінімальний внесок менше $5,000, що робить їх доступними для роздрібних інвесторів. Що важливіше, їх надзвичайно низькі коефіцієнти витрат — від 0.14% до 0.81% — зберігають капітал, який інакше зруйнувався б через управлінські збори. За десятиліття інвестування ці базові пункти накопичуються у значущу збережену багатство.

Ребрендинг і стратегічне позиціонування State Street Investment Management у 2025 році свідчать про прагнення відповідати змінним вимогам інвесторів у нестабільному ринковому середовищі. Для тих, хто будує диверсифіковані портфелі, мінімізуючи витрати, ці низькозатратні взаємні фонди заслуговують на серйозну увагу поряд із традиційними заощаджувальними підходами.