Створення портфеля акцій, що генерують дохід, на 2026 рік: три перевірені переможці

Коли волатильність ринку нависає і потреба у стабільному грошовому потоці стає пріоритетом, інвестори, орієнтовані на дохід, часто звертаються до акцій із дивідендними виплатами. Але не всі дивідендні платники створені рівними. Реальна можливість полягає у пошуку компаній, які поєднують привабливі рівні доходу з історією стабільного зростання дивідендів та операційної стабільності. Цей гід розглядає три акції, що яскраво ілюструють ці якості.

Підстава для зростання та стабільності дивідендів

Що відрізняє виняткові дивідендні акції від просто задовільних? Виникає три ключові фактори: дохідність, що перевищує середні ринкові показники, підтверджена історія підвищення виплат, і коефіцієнт бета, що свідчить про менші за середні коливання цін. Ці характеристики вказують як на потенціал доходу, так і на захисні якості, яких шукають інвестори.

ExxonMobil: Найдовша історія зростання дивідендів

Шукаючи надійність у інвестиціях у енергетичному секторі, ExxonMobil вирізняється вражаючою 43-річною послідовністю підвищень дивідендів. Наразі пропонує дохідність 3.5%, компанія нещодавно оновила свою стратегічну дорожню карту до 2030 року, прогнозуючи додатковий $5 мільярд у зростанні прибутку завдяки покращенню операційної ефективності.

Результат акцій цього року відображає скромне зростання приблизно на 7%, а середній за п’ять років бета-коефіцієнт 0.38 демонструє, як сильна операційна дисципліна компанії захищає її від ширших коливань ринку. Хоча цикли цін на сировину впливають на сектор, масштаб і управління витратами ExxonMobil дозволяють зберігати зобов’язання щодо дивідендів у різних ринкових умовах.

Verizon Communications: Телекомунікаційна інфраструктура та високий дохід

Телекомунікаційний сектор пропонує ще один шлях для інвесторів, орієнтованих на дохід. Verizon Communications забезпечує дохідність 6.8% — більш ніж у шість разів вище за середню по S&P 500, яка становить 1.1%, — і нещодавно оголосила про 19-й поспіль рік підвищення дивідендів. Останній перехід керівництва зосереджений на оптимізації операцій, але дивіденди залишаються стабільними з коефіцієнтом виплат нижче 60%.

Обмежене зростання приблизно на 2% цього року демонструє стабільність, яка приваблює інвесторів, орієнтованих на дохід. З бета-коефіцієнтом лише 0.32 Verizon демонструє виняткову стійкість до ринкових коливань, що робить її ідеальним активом для тих, хто цінує розподіли понад капітальне зростання.

Realty Income: Щомісячні виплати з зростаючими дивідендами

Інвестиційні фонди нерухомості пропонують альтернативний шлях отримання доходу, і Realty Income є яскравим прикладом потенціалу цієї категорії. З показником заповнюваності 99% у географічно різноманітному портфелі орендарів цей REIT вирізняється щомісячними, а не квартальними, виплатами дивідендів. Поточна дохідність 5.6% добре перевищує середні рівні виплат.

З грудня, коли відбулося 133-те підвищення його щомісячних виплат, стає очевидним довгостроковий тренд зростання — за п’ять років дивіденди зросли більш ніж на 15%, хоча кожне підвищення було скромним у ізоляції. З бета-коефіцієнтом 0.81 Realty Income демонструє помірну кореляцію з ширшими ринковими рухами, забезпечуючи і дохід, і відносну стабільність.

Вибір для вас

Для інвесторів, що шукають стабільність портфеля разом із значущим грошовим потоком, ці три компанії представляють різні сектори — енергетику, телеком та нерухомість — кожна з доведеною стійкістю дивідендів. Поєднання вище середніх доходів, багаторічних історій зростання та захисних цінових характеристик робить їх привабливими варіантами на 2026 рік.

Вибір між ними залежить від ваших уподобань щодо секторів і рівня ризику, але всі три мають спільну фундаментальну якість, що відрізняє стійкі інвестиції у дивіденди від нестійких: фінансову силу для збереження зростання виплат незалежно від ринкових умов.