Три щомісячні REITи з дивідендами, які можуть закласти основу вашого пасивного доходу у 2026 році

Створення стабільного грошового потоку за допомогою дивідендних акцій

Інвестування $2,000 у грудні не обов’язково має бути одноразовим рішенням. Інвестиційні трасти нерухомості, що виплачують щомісячні дивіденди, пропонують переконливий шлях до створення регулярного пасивного доходу протягом 2026 року та далі. На відміну від традиційних акцій, які зазвичай виплачують дивіденди щоквартально, REITs, що орієнтовані на щомісячні виплати, забезпечують інвесторам більш стабільний потік доходу — перетворюючи скромне капітальне вкладення у відчутні щомісячні прибутки.

Розглянемо цей сценарій: портфель вартістю $2,000, рівномірно розподілений між трьома високодохідними, найкращими дивідендними акціями у сфері REIT, може приносити приблизно $10.82 щомісяця, що становить майже $130 щорічно. Для тих, хто шукає надійний пасивний дохід, ця стабільність є потужною перевагою.

Переваги щомісячних дивідендів у REITs

Інвестиційні трасти нерухомості стають дедалі привабливішими для інвесторів, орієнтованих на дохід. Вимога сектору виплачувати щонайменше 90% оподатковуваного доходу акціонерам створює внутрішню перевагу у доході. Коли REITs зобов’язуються виплачувати щомісячні, а не квартальні дивіденди, вони забезпечують інвесторам передбачуваний грошовий потік, що нагадує зарплату або пенсійні виплати.

Три REIT виділяються як одні з найкращих дивідендних акцій для тих, хто пріоритетно ставиться до щомісячного доходу у поєднанні з потенціалом зростання:

Healthpeak Properties: Лідер у сфері охорони здоров’я нерухомості

Поточні показники: Доходність 7.10%, що становить $47.33 щорічного доходу при інвестиції $666.67

Healthpeak Properties зазнав значних операційних покращень. Компанія перейшла на щомісячні виплати дивідендів у 2025 році, що відображає впевненість керівництва у передбачуваності генерації грошового потоку. REIT зосереджений на інфраструктурі охорони здоров’я — амбулаторних медичних офісах, лабораторних об’єктах та житлі для літніх людей, здаючи ці активи біофармацевтичним компаніям та операторам охорони здоров’я.

Компанія реалізує стратегічний план оптимізації портфеля, орієнтований на монетизацію понад $1 мільярдів у володіннях амбулаторних медичних офісів. Це перерозподілення капіталу фінансуватиме розширення у більш зростаючі лабораторні об’єкти та підтримуватиме програми викупу акцій. Після кількох років стабільних дивідендів і покращення фінансових показників, Healthpeak нещодавно підвищив дивіденди на 2%, що сигналізує про початок зростаючої траєкторії.

EPR Properties: Диверсифікований досвідчений сектор нерухомості з потенціалом зростання

Поточні показники: Доходність 6.82%, що становить $45.47 щорічного доходу при інвестиції $666.67

EPR Properties працює у сфері досвідченої нерухомості — кінотеатри, розважальні заклади та атракціони. Бізнес-модель базується на стабільних орендних угодах з операторами, що створює рентний дохід, стійкий до рецесій. Недавнє розширення у традиційних гольф-проектах демонструє агресивну диверсифікацію портфеля.

Компанія інвестувала $113 мільйонів у п’ять гольф-полів чемпіонатного рівня поблизу Далласа та придбала водний парк Ocean Breeze через угоди продажу з викупом. Ці вкладення підвищили загальний капітал інвестицій у 2025 році до $285 мільйонів, перевищуючи початкові очікування. Така міцна траєкторія капітальних вкладень дозволяє EPR підтримувати недавнє підвищення дивідендів на 3.5% і цілитися у низькі або середні однозначні темпи зростання у 2026 році.

Realty Income: Аристократ зростання дивідендів

Поточні показники: Доходність 5.56%, що становить $37.07 щорічного доходу при інвестиції $666.67

Realty Income має інший профіль серед дивідендних акцій — нижчу поточну доходність, але винятковий послужний список. Компанія володіє різноманітною нерухомістю у сферах роздрібної торгівлі, промисловості та ігор у США та Європі. Така географічна та секторна диверсифікація забезпечує стійкість.

Найбільш вражаюча особливість REIT: 132 підвищення дивідендів з моменту публічного виходу на біржу у 1994 році, що дає середньорічний складний темп зростання 4.2%. Нещодавно Realty Income інвестував $6 мільярдів у нові придбання, зокрема $800 мільйонів у кредитні інвестиції у гральні об’єкти у Лас-Вегасі. Цей механізм капітальних вкладень забезпечує подальше прискорення зростання дивідендів у 2026 році та далі.

Порівняння щомісячного доходу

Чому важливі щомісячні виплати для пасивного доходу

Щомісячні дивідендні виплати створюють психологічні та практичні переваги. Інвестори бачать відчутне накопичення доходу щомісяця, а не очікують квартальних знижок. Така частота узгоджується з щомісячними витратами, що дозволяє більш стратегічно приймати рішення щодо реінвестування.

Обговорені три REIT мають ключові характеристики: значні портфелі нерухомості, що генерують передбачуваний орендний дохід, керівні команди, орієнтовані на зростання дивідендів, та фінансові профілі, достатньо міцні для підтримки розширеного капітального вкладення. Ці фактори роблять їх одними з найкращих дивідендних акцій для тих, хто створює пасивні доходи.

Підготовка до зростання у 2026 році

Кожен REIT демонструє здатність розширювати як портфелі, так і виплати дивідендів до 2026 року. Покращений фінансовий профіль Healthpeak підтримує прискорення дивідендів після років консолідації. Агресивне капітальне вкладення EPR підтверджує впевненість у подальшому зростанні. Історична дисципліна Realty Income гарантує помірне, але стабільне зростання дивідендів.

Для інвесторів, які вкладають $2,000 у грудні, ці три щомісячні REIT створюють основу для регулярного пасивного доходу. Структура щомісячних виплат перетворює періодичний капітал у стабільний щомісячний грошовий потік — ідеально підходить для тих, хто прагне додаткового доходу для виходу на пенсію або накопичення багатства через реінвестування.