3 ETF дивідендів, щоб захистити ваш портфель від AI-бульбашки

Обхід техно-орієнтованого S&P 500

Бум штучного інтелекту спричинив стрімке зростання оцінок, залишаючи багатьох інвесторів нервовими щодо традиційних широкомасштабних фондів. Оскільки S&P 500 дедалі більше зосереджений у технологічних акціях, потенційна «бульбашка» AI стала справжньою проблемою для тих, хто цінує ризик. Рішення? Змістити увагу на біржові фонди (ETF), що пропонують справжню диверсифікацію при мінімальному технологічному впливі.

Три ETF виділяються як розумна альтернатива: Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM), Invesco S&P 500 Revenue ETF (RWL), та State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP). Кожен з них застосовує різний підхід до зменшення ризику «бульбашки», зберігаючи при цьому привабливі доходи.

VYM: Дивіденди понад зростання

Для інвесторів, що цінують стабільність доходу, Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF пропонує саме це. Дивідендна дохідність цього фонду становить 2.4% — більш ніж удвічі більше за 1.1% S&P 500 — що робить його особливо привабливим у нестабільних ринках. З 566 активами, розподіленими по кількох секторах, диверсифікація досить велика.

Що його відрізняє: хоча фінансові акції становлять 21% портфеля, технології — лише 14%. Найбільша позиція — Broadcom — приблизно 9%, але він є єдиною технологічною компанією у топ-5. За рік фонд виріс на 13%, а витрати становлять лише 0.06% — незначно порівняно з безпекою, яку він забезпечує проти AI-бульбашки.

RWL: Відсоткове навантаження за доходом руйнує домінування технологій

Invesco S&P 500 Revenue ETF переосмислює S&P 500 через принципово інший підхід. Замість ваги за ринковою капіталізацією, він базується на доходах компаній. Це структурна зміна створює кардинально інший портфель.

Microsoft і Nvidia зникли з топ-активів, їх замінили Walmart, McKesson та UnitedHealth. Технологічні акції займають лише 12%, тоді як сектор охорони здоров’я — 21%. Такий підхід, орієнтований на доходи, природно уникає пастки AI-бульбашки. Витрати ETF — 0.39%, що трохи вище, але виправдано для інвесторів, які прагнуть зменшити технологічне навантаження. Результат за рік: +17%, дохідність — 1.3%.

XLP: Повна відсутність технологій для справжніх прихильників

Ті, хто хоче повністю захиститися від AI-бульбашки, можуть обрати State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF. Цей фонд інвестує виключно у споживчі товари першої необхідності — щоденні потреби, що забезпечують стабільний дохід незалежно від економічних циклів.

Walmart, Costco Wholesale та Procter & Gamble становлять приблизно 29% сумарної ваги портфеля. Ці компанії з високою репутацією пропонують стабільність і надійні дивіденди, що відображено у доходності фонду — 2.7%. За період з січня показники зросли менше ніж на 1%, але реінвестування дивідендів допомагає компенсувати скромне зростання цін. Якщо бульбашка AI лусне і інвестори побіжать у безпечні активи, акції товарів першої необхідності можуть привернути значний потік інвестицій, що потенційно підвищить привабливість цього фонду. Витрати — 0.08%, що мінімізує витрати і забезпечує доступ до споживчих брендів із тривалими конкурентними перевагами.

Висновок

Кожен фонд по-різному реагує на проблему AI-бульбашки: VYM робить акцент на збалансованому доході; RWL використовує вагу за доходами, щоб уникнути концентрації у технологіях; XLP повністю відмовляється від технологій. Вибір залежить від вашої толерантності до ризику і бажання мати або мінімальний, або відсутній технологічний вплив.