Дослідження найкращих міжнародних ETF для створення диверсифікованого інвестиційного портфеля

Звичайна мудрість радить американським інвесторам залишатися зосередженими на внутрішніх ринках для стабільності та результативності. Однак сучасний ландшафт управління портфелем відкриває переконливі причини досліджувати за межами США. Найкращі міжнародні ETF-вибори можуть відкрити нові можливості та зміцнити загальну інвестиційну стійкість.

Чому міжнародна диверсифікація зараз важлива

Диверсифікація є фундаментальним принципом при навігації в умовах невизначеності ринкової ситуації. Концентрація капіталу виключно в одному географічному регіоні або секторі піддає інвесторів концентрації ризику. Більш збалансований підхід — той, що охоплює кілька географій та класів активів — може допомогти витримати ринкову волатильність із більшою впевненістю.

Крім того, хоча ринки США останнім часом демонстрували сильні результати, оцінки в окремих міжнародних ринках залишаються привабливими. Деякі з найперспективніших можливостей можуть існувати там, де увага інвесторів ще не зосереджена. Це створює вікно для тих, хто готовий досліджувати розвинуті та нові ринки за межами Америки.

BNY Mellon International Equity ETF: всебічна базова позиція

Для інвесторів, які шукають міцну основу у найкращому міжнародному ETF-сегменті, BNY Mellon International Equity ETF (NYSEARCA: BKIE) заслуговує на увагу. Цей фонд відстежує індекс Morningstar Developed Markets ex-US Large Cap, забезпечуючи експозицію до відомих міжнародних компаній з великим капіталом.

Секторний склад фонду показує переважання фінансових послуг — 21.29%, промисловість — 15.62%, а охорона здоров’я — 12.92%. За географічним розподілом, BKIE орієнтований на Єврозону — 28% активів, Японія становить 22.7%, а додаткові європейські активи доповнюють розподіл.

Результати за рік поки що скромні — повернення менше 4% у порівнянні з більш сильними здобутками широкого ринку США. Однак справжня привабливість полягає у структурі витрат фонду — коефіцієнт витрат всього 0.04%, що значно нижче середнього показника у 0.38%. Для довгострокових інвесторів, які цінують низькі витрати на експозицію до розвинених ринків, BKIE пропонує переконливу цінність.

Schwab International Small-Cap Equity ETF: додавання потенціалу зростання

Щоб додати у ваш портфель найкращих міжнародних ETF можливості більшого зростання, Schwab International Small-Cap Equity ETF (NYSEARCA: SCHC) заслуговує серйозної уваги. Цей фонд орієнтований на індекс FTSE Developed Small Cap ex US Liquid, що дає доступ до менших компаній, що працюють за межами США.

Інвестиції у малі компанії природно мають підвищений ризик, але також пропонують підвищений потенціал зростання. У портфелі SCHC провідні галузі — промисловість — 21.74%, споживчий циклічний сектор — 11.97%, фінансові послуги — 11.42%. Географічний розподіл підкреслює Канаду — 20.7%, Японію — 19%, та Єврозону — 18.1%.

Останні результати були нижчими, з прибутками менше 1% з початку року. Однак, як і його більш капіталізований аналог, SCHC вражає своєю структурою зборів — коефіцієнт витрат 0.11%, що комфортно нижче за середній показник у 0.29%. Консервативні інвестори можуть розглядати поточну слабкість як потенційний момент для входу з довгостроковою та терплячою стратегією.

iShares Asia 50 ETF: контрінвестиція у регіональне зростання

Для тих, хто має більший рівень ризику та переконання у азіатських ринках, iShares Asia 50 ETF (NASDAQ: AIA) є цікавою альтернативою серед найкращих міжнародних ETF. Відстежуючи індекс S&P Asia 50, цей фонд пропонує концентровану експозицію до 50 найбільших азіатських акцій.

Фонд має значну вагу технологічного сектору — 40.25% активів, що відображає інноваційно-орієнтовану економіку регіону. Фінансові послуги — 21.03%, а комунікаційні послуги — 15.78%. Портфель балансуює між розвинутими азіатськими ринками — 62.4% — та новими ринками — 37.6%.

Хоча Азія стикається з короткостроковими викликами, включаючи економічні труднощі Китаю та геополітичну напруженість, контрінвестори можуть вважати цю слабкість тимчасовою. Коефіцієнт витрат фонду — 0.5%, майже на рівні середнього показника у 0.54%, що робить його цілком доступним для регіональної фокусованості.

Створення вашої стратегії диверсифікації

Вибір найкращого міжнародного ETF залежить від вашого рівня ризику, горизонту часу та ринкового прогнозу. BKIE слугує стабільною, низькозатратною основою для експозиції до розвинених ринків. SCHC додає потенціал зростання меншими витратами. AIA пропонує концентровану експозицію до Азії для тих, хто шукає більш високий ризик і високий потенціал доходу.

Замість того, щоб розглядати ці варіанти як конкуренцію, подумайте, як вони можуть працювати разом для зменшення ризику концентрації за географічним принципом. Диверсифікований міжнародний портфель — ретельно сформований із цих інструментів — може допомогти вашому портфелю отримати вигоду з можливостей, що з’являються по всьому світу.