Чи перевищать ці дві акції індекс S&P 500 за наступне десятиліття?

Коли мова йде про довгострокове накопичення багатства, більшість інвесторів знає, що широкий ринок зазвичай приносить стабільний дохід за період 10 років. Але перевершити цей орієнтир — показати кращі результати ніж S&P 500 — вимагає вміння обрати правильні компанії в потрібний час. Дві акції, які зараз варто стежити, — це SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) та Fiverr (NYSE: FVRR), кожна з яких має потенціал скористатися окремими, але потужними галузевими трендами.

Гроші у фінтех: чому SoFi може виграти велико

SoFi Technologies стала зіркою у сфері фінтеху, поєднуючи переваги цифрового банкінгу з швидко зростаючою екосистемою фінансових послуг. Ось що робить її привабливою для довгострокових інвесторів:

Зростаюча база клієнтів і цифрові переваги

Компанія продовжує залучати молодше покоління, яке в основному віддає перевагу додаткам замість традиційних фізичних банків. Як цілковито онлайн-банк, SoFi використовує структурний зсув у тому, як люди керують своїми фінансами. Тенденції до зростання членства залишаються позитивними, що свідчить про те, що основна цінність пропозиції резонує з цільовим ринком.

Розширення екосистеми як двигун доходів

Історично SoFi успішно додає нові послуги до своєї існуючої бази клієнтів. Поточні ініціативи включають міжнародні перекази грошей та повернення до торгівлі криптовалютами — сфери з великим потенціалом зростання. Стратегія крос-продажу кількох продуктів одній і тій же аудиторії створює потужну економіку одиниці та знижує витрати на залучення клієнтів.

Ризик рецесії

Звичайно, існують виклики. Спад може вплинути на кредитний бізнес SoFi, який залишається важливим джерелом доходу. Попри цей негативний фактор, структурні тенденції здаються достатньо сильними, щоб тримати позиції до 2035 року.

Гіг-економіка: можливість Fiverr з AI

Fiverr керує найбільшим у світі ринком фрілансерів, з’єднуючи бізнеси з незалежними підрядниками. Хоча акції останні роки показували низхідну динаміку, кілька факторів свідчать про значне відновлення попереду.

Від пандемічного сповільнення до прискорення AI

Зростання доходів сповільнилося через нормалізацію попиту після пандемії. Однак Fiverr стабільно отримує прибуток — ознака сталих бізнес-моделей. Ще важливіше, що платформа зараз спостерігає вибуховий попит на послуги, пов’язані з AI, оскільки кожна організація прагне впровадити штучний інтелект.

Чому малі компанії обирають Fiverr для AI-талантів

Великі корпорації можуть наймати дорогих фахівців з AI на повну ставку. Малі компанії — ні. Саме тут Fiverr стає безцінним — він пропонує економічно ефективний доступ до AI-талантів без довгострокових зобов’язань. З прискоренням впровадження AI у різних галузях цей сценарій лише розширюватиметься.

Двовекторний двигун зростання

Fiverr рухається двома хвилями: структурним зростанням гіг-економіки та короткостроковим вибуховим попитом на AI-послуги. Ці перехрещувальніся тренди створюють потужний сценарій для перевершення ринку протягом наступного десятиліття.

Порівняння двох: різні шляхи, однаковий результат

SoFi виграє від підтримки фінтех-вітерів і зростання популярності фінансових послуг, особливо серед цифрових корінних. Зростання відбувається за рахунок поглиблення відносин із існуючими клієнтами та захоплення частки ринку у традиційних банків.

Fiverr, навпаки, використовує зрілість гіг-економіки та початок революції AI. Зростання забезпечується зростанням обсягів транзакцій і монетизацією нових навичок.

Що їх об’єднує: обидві компанії працюють у секторах секулярного зростання, обидві мають справжні конкурентні переваги і обидві можуть реально забезпечити доходність, що суттєво перевищить S&P 500 за наступне десятиліття.

Історична перспектива: коли важливо обирати переможців

Згадайте таке: інвестори, які купили Netflix у грудні 2004 року за $1,000, побачили, що ця інвестиція виросла до $513,353. Ті, хто купив Nvidia у квітні 2005 року за $1,000, отримали доходи у $1,072,908. Це не лотерейні білети — це приклади того, що трапляється, коли ви рано визначаєте трансформативні компанії.

Хоча минулі результати ніколи не гарантують майбутніх, середня історична дохідність стратегій підбору акцій сягнула 965%, значно перевищуючи 195% доходності S&P 500. Головне — вміти визначити компанії, які справді здатні змінити свої галузі.

Ні SoFi, ні Fiverr не гарантують таких результатів. Обидві мають ризики. Але для інвесторів, готових тримати позиції протягом десятиліття, обидві заслуговують серйозної уваги як потенційні переможці ринку.