Три ETF, які можуть змінити вашу стратегію портфеля

Вступ до інвестування може здаватися складним, особливо коли ви вирішуєте, куди вкладати свої перші $10,000. Замість того щоб обирати окремі акції та ризикувати ранніми втратами, багато нових інвесторів вважають за розумніше створити структурований інвестиційний портфель навколо біржових фондів. Такий підхід дає миттєву диверсифікацію без стресу від підбору акцій і дозволяє зосередитися на довгостроковому накопиченні багатства.

Чому ETF — ваша основа

Біржові фонди пропонують простий спосіб отримати доступ до кількох компаній одночасно. Уявіть їх як готові кошики з акціями. Головна перевага — ви не залежите від здатності вгадати переможців, натомість використовуєте фонди, керовані професіоналами. Важливо правильно обрати їхню комбінацію відповідно до вашого рівня ризику та цілей.

Три видатні варіанти для формування вашого портфеля — Vanguard S&P 500 ETF, Roundhill Magnificent Seven ETF та iShares Core High Dividend ETF. Кожен з них має своє призначення і несе різний рівень ризику.

Надійна опора: Vanguard S&P 500 ETF

Якщо ви шукаєте простий і недорогий спосіб слідкувати за загальним ринком, Vanguard S&P 500 ETF важко перевершити. Цей фонд охоплює найбільші 500 компаній США, забезпечуючи широке представлення найбільших гравців корпоративної Америки.

Історичні показники говорять самі за себе: S&P 500 приносить приблизно 10% середньорічних доходів за десятиліття. Так, бувають і спади, але довгострокова тенденція винагороджує терпіння. За щорічною комісією всього 0.03%, ваші витрати залишаються мінімальними — при інвестиції $10,000 це лише $3 на рік. Така ефективність ідеальна для інвесторів, які хочуть дозволити своїм грошам зростати без зменшення через високі комісії.

Це ETF, де ви можете з комфортом розмістити більшу частину свого портфеля. Навіть під час ринкових спадів, ви можете бути впевнені, що відновлення рано чи пізно настане.

Стратегія зростання: Roundhill Magnificent Seven ETF

Готові ризикувати більше заради потенційно вищих доходів? Roundhill Magnificent Seven ETF зосереджений виключно на гігантах технологічного сектору: Apple, Alphabet, Amazon, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia і Tesla. Тут мінімальна диверсифікація — ви ставите на сім компаній замість 500.

Але саме в цьому і суть. Ці компанії домінують у своїх сферах і ведуть технологічні інновації. Хоча вони більш вразливі до коливань ринку і трендів, таких як штучний інтелект, потенційний прибуток може бути значним. Лише цього року фонд виріс на 23%, значно випереджаючи зростання S&P 500 у 16%. Відведіть меншу частку під цей фонд, але не ігноруйте його потенціал зростання на довгостроковій перспективі.

Генератор доходу: iShares Core High Dividend ETF

Для інвесторів, що шукають стабільний грошовий потік, iShares Core High Dividend ETF пропонує дивідендну дохідність понад 3% — більше ніж удвічі від середнього показника S&P 500 у 1.2%. Замість просто гнатися за будь-якими високодохідними акціями, цей фонд відбирає фінансово стабільні, якісні американські компанії з стабільною історією виплат.

Фонд містить близько 75 високоякісних дивідендних акцій, таких як ExxonMobil, Johnson & Johnson, Coca-Cola і Procter & Gamble. Це не яскраві історії зростання — це надійні голубі фішки, які підвищують свої дивіденди десятиліттями. Ви можете отримувати дивіденди для поточного доходу або реінвестувати їх, щоб збільшити свої прибутки з часом.

Цього року скромне зростання у 9% може й не приверне уваги, але воно стабільне. Цей ETF є надійною опорою для довгострокового зростання доходу у вашому портфелі.

Балансування ризику та винагороди

Головна стратегія — не обирати лише один з цих фондів, а поєднувати їх. Вкладіть більшу частину капіталу у широку ринкову основу (Vanguard S&P 500), додайте значущу, але меншу позицію у зростаючий технологічний сектор (Roundhill Magnificent Seven) і додайте доходи від дивідендів (iShares Core High Dividend), щоб згладити волатильність і створити грошовий потік.

Такий збалансований підхід захищає вас від помилок новачків і водночас дає потенціал для зростання. Ваш портфель стає і структурою з диверсифікованих активів, і двигуном багатства, розрахованим на наступні кілька десятиліть.