Знайомтесь з ETF — інвестиційним помічником для звичайних інвесторів

У часи високої волатильності економічного ринку багато хто шукає безпечні способи інвестування, що при цьому дають гарний дохід. Саме тут ETF (Exchange Traded Fund) відіграє важливу роль, бо це інструмент, який робить інвестування простішим ніж раніше

Що таке ETF?

Просто кажучи, ETF або біржовий фонд, що слідкує за індексом, торгується на ринку — це ваш паспорт до систематичного диверсифікації інвестицій. Замість того, щоб ставити на одну акцію, ви інвестуєте у групу акцій або активів одночасно

Компанії з управління активами (БЛЗ.) створюють для вас доходи у двох напрямках:

• Capital Gain (прибуток від ціни): купуєте за низькою ціною і продаєте за вищою — різниця і є вашим прибутком
• Dividend (дивіденди): фонд розподіляє частину доходу, отриманого від активів, пропорційно кількості ваших одиниць

Види ETF, які варто знати інвестору

1. Equity ETF - акції в одному портфелі

Інвестує у акції різних компаній. Цей тип підходить тим, хто хоче охопити весь ринок акцій

2. Bond ETF - облігації для спокійних інвесторів

Якщо вам потрібен стабільний потік доходу, державні та корпоративні облігації — це рішення

3. Commodity ETF - золото та товари

Для тих, хто хоче ставити на ціну золота, нафти або сільськогосподарських продуктів без фізичного володіння

4. Sector ETF - інвестиції за галузями

Любите технології? Підтримуєте фінанси? Оберіть сектор, який, на вашу думку, буде розвиватися

5. International ETF - глобальні інвестиції

Щоб “яйця” не тримати у одному кошику

6. Multi-Asset ETF - “все в одному”

Комбінує акції, облігації та товари в одному портфелі — ідеально для балансу

7. Inverse & Leveraged ETF - для сміливих

Для тих, хто хоче ставити на падіння або отримати додатковий прибуток від зростання цін (Обережно з ризиками!)

Чому ETF — це добре? 5 причин

1. Розумне диверсифікування ризиків — замість ставок на одну акцію, ви маєте 50-100 одночасно. Втрата однієї — не страшно, бо є інші

2. Не потрібно бути експертом — професійні менеджери приймають рішення за вас, ви просто отримуєте прибутки

3. Низькі витрати — ETF мають нижчі комісії ніж традиційні фонди або окремі акції

4. Легкість торгівлі — як акції — відкрийте додаток і торгуйте цілодобово, без очікування закриття ринку

5. Податкова економія — особлива структура ETF зменшує податки на дивіденди та прибутки, що ви сплачуєте

ETF vs акції vs фонди — хто кращий?

За структурою

• ETF: фонд, що котирується на біржі, торгується цілодобово, ціна змінюється залежно від попиту
• Акції: ви стаєте власником компанії, торгуєте цілодобово
• Фонди: купуються через управителя, один раз на день за чистою вартістю активів (NAV)

За диверсифікацією

• ETF: високий рівень диверсифікації, інвестиції у різні активи
• Акції: ризики зосереджені на одній компанії
• Фонди: диверсифікація схожа на ETF, але з вищими витратами

За гнучкістю

• ETF: торгується цілодобово, висока ліквідність
• Акції: цілодобова торгівля, найвища ліквідність
• Фонди: купуються один раз на день, менша ліквідність

За витратами

• ETF: низькі комісії + можливо комісії за торгівлю
• Акції: комісії за купівлю-продаж + можливо податки на дивіденди
• Фонди: вищі комісії + можливі витрати на вихід або викуп

За податковою ефективністю

• ETF: максимально економить податки через особливу структуру
• Акції: можливі податки на дивіденди та приріст капіталу
• Фонди: можуть розподіляти прибутки навіть без продажу одиниць

5 важливих речей перед інвестуванням в ETF

✓ ETF не має мінімального терміну — але через коливання цін можливі короткострокові збитки. Тому важливо мати довгострокову стратегію і терпіння

✓ Комісія за управління — врахована у ціну, додатково платити не потрібно

✓ Ціна ETF може не співпадати з індексом — через витрати на управління, але різниця зазвичай невелика

✓ Доходність ETF може бути нижчою ніж у зростаючих акцій — але й ризики менші

✓ Обирайте ETF відповідно до вашого плану — не всі підходять кожному

Для кого підходять ETF?

Новачки ✓ Якщо ви ще не вмієте аналізувати акції або розуміти фінансові звіти, ETF — найкращий старт. Не потрібно бути експертом, просто оберіть підходящий фонд і довірте управління професіоналам

Довгострокові інвестори ✓ Якщо ви хочете стабільний капітал і не боїтеся коливань, ETF допоможе отримувати доходи від дивідендів і зростання цін у довгостроковій перспективі

Інвестори, що цінують баланс ✓ Якщо потрібно зберегти капітал і при цьому мінімізувати ризики, мультиактивні ETF допоможуть досягти обох цілей

Як легко купити ETF

Крок 1: Відкрийте рахунок на біржі

Перед покупкою ETF потрібно мати рахунок у брокера. Зверніться до брокерської компанії або консультанта для відкриття

Крок 2: Оберіть спосіб торгівлі

Спосіб 1: через додаток Streaming

1. Увійдіть у додаток Streaming
2. Перейдіть у меню “Watch” і натисніть “Favorite” → оберіть “.ETFs”
3. Знайдіть потрібний ETF
4. Натисніть “Buy/Sell”, оберіть “BUY”
5. Введіть кількість і ціну, підтвердіть PIN-кодом
6. Натисніть “BUY” — і все готово

Спосіб 2: через менеджера Якщо потрібна допомога, менеджер компанії допоможе оформити заявку і дасть поради щодо торгівлі

Підсумок: ETF — це двері до безпечних і системних інвестицій

Якщо ви сумніваєтеся, чи варто інвестувати в ETF, відповідь — так, якщо ви прагнете створити стабільне майно через хорошу диверсифікацію, доступну ціну і можливість отримувати постійний дохід. ETF — те, що вам потрібно

Довгостроковий успіх залежить не від короткострокових перемог, а від тривалості участі. Інвестування в ETF — це постійне будівництво, а не пошук удачі

Починайте вже сьогодні, оберіть відповідний ETF і дозвольте йому працювати на вас у довгостроковій перспективі — і дохід не забариться