2025 рік: Початковий посібник для новачків у акціях — навчіться купувати акції з нуля!

Хочете увійти в інвестиційний світ, але не знаєте, з чого почати? Спостерігаєте, як інші діляться результатами торгівлі в мережі, і хочете спробувати свої сили? Не хвилюйтеся, цей повний посібник проведе вас крок за кроком через труднощі новачка, допоможе засвоїти основні моменти курсу акцій!

Перший крок: оберіть правильного брокера, закладіть міцний фундамент для інвестиційної подорожі

Перед входом на фондовий ринок дуже важливо обрати відповідну торгову платформу. Це як вибрати надійного партнера. На ринку багато варіантів — від традиційних великих брокерів до нових онлайн-платформ, але як знайти ту, що справді підходить саме вам?

Чотири ключові критерії вибору брокера:

🔍 Порівняння комісійних витрат

• Торгівля на тайванському ринку зазвичай має комісію 0.1425%, деякі онлайн-платформи пропонують знижки при електронних замовленнях
• На американському ринку потрібно звернути увагу на мінімальні збори (деякі платформи стягують фіксовану суму в доларах за кожну операцію, що важко для малих інвестицій)
• Рекомендується порівнювати кілька платформ для пошуку найкращої пропозиції

🔍 Зручність інтерфейсу

• Новачкам слід обирати інтуїтивно зрозумілі додатки, простий дизайн значно знижує поріг входу
• Інвесторам, що часто торгують короткостроково, потрібні швидкі та стабільні платформи

🔍 Додаткові функції платформи

• Чи є можливість автоматичних регулярних інвестицій? (це особливо важливо для обмеженого капіталу)
• Чи надаються аналітичні звіти або інструменти для допомоги у виборі акцій?

🔍 Локалізоване обслуговування

• Чи підтримує інтерфейс китайську мову? Це важливо для тих, хто не володіє мовою
• Чи є місцева команда підтримки? Людський супровід допомагає вирішити проблеми з часовими поясами та уникнути труднощів з розміщенням замовлень
• Чи можливо вносити та знімати кошти в тайванських доларах? Підтримка переказів у тайванських доларах або прив’язка до місцевого банківського рахунку дозволяє заощадити на обміні валют

💡 Порада: Більшість брокерів пропонують демо-рахунки. Рекомендується спробувати процес торгівлі перед реальним внесенням коштів.

Тайваньські акції vs Американські акції: що обрати?

Переваги інвестицій у тайванські акції:

✅ Плюси:

• Знайомство з місцевими компаніями, легше відслідковувати галузеві тенденції
• Регулювання з боку фінансових органів більш суворе, ризики ринку більш контрольовані

❌ Мінуси:

• Обмежений масштаб ринку, менша ліквідність, великі обсяги капіталу можуть впливати на ціну
• Інформація про деякі компанії ще не настільки прозора порівняно з міжнародними корпораціями

Огляд витрат на інвестиції у тайванські акції:

Переваги інвестицій у американські акції:

✅ Чому варто розглянути американський ринок?

• Вибір великий і різноманітний: акції Apple, Microsoft, Tesla та інших світових гігантів
• Інноваційні компанії (ШІ, електромобілі тощо), високий потенціал довгострокового зростання
• Витрати порівняно невеликі, податки на прибуток від продажу відсутні (у Тайвані — 0.3%), підходить для малих інвесторів
• Один ETF — і ви інвестуєте у глобальний ринок, що зменшує ризики
• Строге регулювання, прозорі фінансові звіти, інформація більш збалансована

❌ Що потрібно враховувати:

• Велика кількість компаній і галузей, дослідження вимагає часу
• Торгівля відбувається з 21:30 до 4:00 за тайванським часом, тому доведеться працювати вночі, щоб слідкувати за ринком
• Витрати на валютний обмін: обмін тайванських доларів на долари США пов’язаний з валютним ризиком, прибутки можуть зникнути через коливання курсу

💡 Рекомендація для новачків: починайте з великих компаній (Apple, Coca-Cola), це легше для аналізу. Довгострокові інвестори можуть використовувати стратегію регулярних внесків для зменшення валютних ризиків.

Розподіл витрат при інвестуванні у американські акції:

🎯 Перший шлях: класична торгівля акціями

Через внутрішніх або закордонних брокерів

• Внутрішній брокер: комісія 0.25~1%, збори біржі 0.0008%, комісії за активність залежать від кількості акцій
• Зарубіжний брокер: комісія 0~0.1%, аналогічні збори біржі та активності

🎯 Другий шлях: торгівля CFD(

Через платформи CFD, без володіння реальними акціями, лише торгівля ціновими коливаннями

• Вартість: спред + нічна ставка
• Плюси: один рахунок для торгівлі акціями, валютою, дорогоцінними металами, нафтою
• Особливість: підтримка левериджу, дозволяє керувати більшими позиціями за менший капітал

🎯 Третій шлях: інвестиції у ETF

Через внутрішніх або закордонних брокерів

• Управлінські збори 0.03~0.2%
• Торгові комісії — як при акціях, але часто знижки
• Зверніть увагу: податок на торгівлю — лише третина від податку на акції

Як економити на комісіях при торгівлі американськими акціями:

💰 Стандартні знижки великих брокерів Відомі брокери пропонують знижки 6~6.5%, мають хорошу репутацію і сервіс, але знижки обмежені

💰 Агресивна стратегія малих брокерів Щоб залучити клієнтів, деякі пропонують знижки до 2~3%, але потрібно враховувати меншу кількість філій і стабільність системи

💰 Переваги для великих клієнтів Місячний обсяг понад мільйон доларів — можливість домовитися про ще більші знижки та додаткові послуги

Другий крок: практичний гайд з відкриття рахунку та розміщення замовлень

Процес відкриття рахунку дуже простий:

Більшість брокерів мають схожий порядок. Спершу оберіть надійну платформу, підготуйте документи (паспорт, посвідчення особи, печатку), і зверніться до офісу для оформлення. Співробітник допоможе пройти всі кроки, і після підтвердження договору підпишіть — і все.

Хороша новина — багато брокерів тепер пропонують онлайн-реєстрацію, що дозволяє уникнути походу до офісу і завершити все через телефон або комп’ютер.

Приклад реальних дій:

Для міжнародної платформи — послідовність дій:

Приклад роботи з торговим софтом:

• Наведіть курсор на конкретну дату (наприклад, 2024/4/11)
• У верхньому лівому куті з’являться ціни відкриття, закриття, максимум і мінімум
• Для годинних графіків — відображаються цінові коливання за годину

Процес торгівлі CFD з левериджем:

Крок 1: за 5 хвилин через мобільний завершити реєстрацію (зазвичай дають демо-рахунок) Крок 2: пройти ідентифікацію для внесення коштів Крок 3: знайти цільовий актив (наприклад, ввести «TSLA») Крок 4: обрати напрямок — «купити» (зростання) або «продати» (зниження) Крок 5: заповнити дані, налаштувати леверидж (для новачків рекомендується 1~2 рази), підтвердити

Порівняння левериджу і маржі:

Плюси і мінуси платформ для торгівлі акціями:

🌟 Переваги традиційної торгівлі:

• Висока ліквідність: акції великих компаній обсягу в мільярди акцій щодня
• Строге регулювання: SEC (Комісія з цінних паперів і бірж США) забезпечує надійність, фінансові звіти — під контролем аудиторів
• Прозорість інформації: повні дані про фінансовий стан, важливі новини — миттєво публікуються
• Довгостроковий інвестиційний потенціал: можна купувати частки (зірочки), отримувати дивіденди

⚠ Недоліки традиційної торгівлі:

• Приховані витрати: хоча багато платформ обіцяють безкомісійний трейдинг, витрати на міжнародні перекази, валютний курс і податки з’їдають частину прибутку
• Обмеження за часом: американські ринки працюють довше тайванських, але після закриття ліквідність знижується, ціни коливаються сильніше
• Мінімальні суми внеску: для малих інвесторів може бути не вигідно

🌟 Переваги CFD:

• Можливість отримати більший прибуток з меншими вкладеннями (леверидж)
• Двонапрямна торгівля: можна заробляти і на зростанні, і на падінні
• Низький поріг входу: кілька сотень доларів — і ви вже можете починати
• Цілодобова торгівля: 24/7, швидкий вхід і вихід, підходить для короткострокових стратегій

⚠ Недоліки CFD:

• Ризик великих втрат через леверидж: без стоп-лоссів можна втратити весь депозит
• Відсутність дивідендів: оскільки ви не володієте реальними акціями
• Вибір платформи: обов’язково обирайте ліцензовані платформи з міжнародними сертифікатами (FCA, ASIC) для безпеки коштів

🌟 Переваги інвестицій у ETF:

• Нижчі витрати: податки — лише третина від податку на акції
• Легкий спосіб інвестування: один ETF — і у вас портфель з десятків компаній
• Диверсифікація: невеликі суми — і ви отримуєте доступ до широкого ринку

⚠ Недоліки ETF:

• Не підходять для високочастотної торгівлі — часті операції зменшують прибутковість через комісії
• Помірна прибутковість: через диверсифікацію коливання менші, ніж у окремих акціях, тому для тих, хто шукає високий дохід, може здаватися недостатньо захоплюючим

💡 Рекомендація для новачків: починайте з популярних ETF — SPY (індекс S&P 500), VT (глобальний ринок) — і регулярно інвестуйте, щоб знизити середню вартість і отримати довгостроковий ефект.

Третій крок: швидкий огляд базових понять про акції

Розклад торгового часу:

Опис мінімальної торгівельної одиниці:

• Американські акції: мінімум 1 акція, немає обмежень «одна лот» або «одна рука», що зручно для малих інвесторів
• Тайванські акції: зазвичай «1 лот = 1000 акцій», але можна торгувати «зірочками» (менше 1000)
• Гонконгські акції: мінімальна кількість — «1 лот», кількість акцій у лоті залежить від компанії (може бути 20 або 100)

Використання торгових платформ:

В Інтернеті багато безкоштовних інструментів для моніторингу цін, наприклад, міжнародні та локальні фінансові сайти. Всі вони безкоштовні і прості у використанні.

Ключові дані про ціну:

Поради для аналізу:

• Поточна ціна зазвичай виділена великим шрифтом
• В режимі реального часу слідкуйте за коливаннями
• Графіки допомагають швидко визначити тренд

Поглиблене навчання:

• Свічкові графіки (Кіни): для аналізу трендів
• Скользящі середні: для визначення напрямку
• MACD: для точного входу і виходу
• Аналіз ринку: для розуміння дій великих гравців
• Фінансові звіти: для оцінки прибутковості компанії

Четвертий крок: секрети вибору акцій для новачків

Чотири кроки у виборі акцій:

Перший: починайте з галузей, які добре знаєте «Купуйте те, що розумієте!»
Якщо ви часто користуєтеся технологічною продукцією — дивіться на ІТ-компанії; любите напої — досліджуйте харчову галузь. Знайомство з галуззю допомагає краще оцінити перспективи.

Другий: обирайте лідерів ринку Компанії з високою ринковою капіталізацією, відомі бренди — стабільні і менш схильні до різких коливань.

Третій: оцінюйте справедливу ціну Використовуйте коефіцієнти (P/E, дивідендна дохідність), щоб не купувати за завищеними цінами.

Четвертий: диверсифікуйте портфель «Не кладіть усі яйця в одну корзину» — поєднуйте акції з різних галузей і стратегій, щоб зменшити ризики.

П’ятий крок: поширені помилки новачків і як їх уникнути

Хочете безпечно почати? Запам’ятайте ці 4 правила:

📌 Обирайте брокера обережно Комісії здаються незначними, але з часом накопичуються. Хороший брокер — це надійний партнер. При великому обсязі торгівлі не забувайте про знижки.

📌 Перед замовленням — підготовка Не купуйте акції, не знаючи компанію! Рекомендується:

• ✔ Вивчити основні дані: галузь, продукти
• ✔ Аналізувати фінансові показники: прибутки, маржу
• ✔ Стежити за новинами: важливі оголошення, звіти

Історія показує, що багато інвесторів, які влізли у галузь без розуміння, втратили гроші, коли ціна пішла вниз.

📌 Дотримуйтесь правил: стоп-лосс і фіксація прибутку Майте чіткі правила і дотримуйтесь їх. Наприклад: при 20% прибутку — частково закривайте позицію, залишаючи частину для потенційного зростання; при збитках понад 10% — закривайте, щоб не втратити все.

Помилка новачка: швидко виходити з прибутку і чекати відновлення при збитках — це ризиковане ставлення.

📌 Знайдіть свій стиль інвестування

• Деньова торгівля (день-ін-день): вимагає багато часу
• Довгострокове збереження і отримання дивідендів: підходить для офісних працівників
• Свінг-торгівля: для тих, хто вміє аналізувати тренди і ловити повороти

Найголовніше — знайти комфортний для себе режим і не піддаватися емоціям від історій інших.

💡 Порада новачкам:

• Спершу тренуйтеся на демо-рахунку не менше 3 місяців
• Починайте з невеликих сум
• Ведіть щоденник угод і періодично аналізуйте результати

Розпочинайте свою інвестиційну подорож вже сьогодні:

1️⃣ Зареєструйте рахунок — заповніть анкету 2️⃣ Поповніть депозит — швидко і зручно різними способами 3️⃣ Шукайте можливості для торгівлі — практикуйтеся у реальних угодах