Інвестиції в закордонні акції 2025 року: ключ до успіху — не «вибір», а «стратегія»

Інвесторам перш за все потрібно знати про стан американського фондового ринку 2025 року

Ринок акцій США 2025 року — це не просто період зростання. Структурне зростання, зосереджене навколо дата-центрів, AI-мікросхем та хмарних сервісів, піднімає весь ринок. Зараз S&P 500 перебуває на рівні близько 6 000 з невеликим, за останній рік він виріс приблизно на 12%. Індекс Доу Джонса також тримається на рівні рекордних максимумів.

На тлі збереження курсу ФРС щодо зниження процентних ставок, основні фінансові установи прогнозують додаткове зниження приблизно на 0,5% до кінця року. Це не просто забезпечення ліквідності, а «прибутковий бум», заснований на зростанні корпоративних прибутків. Іншими словами, зростання цін на акції підтримується фундаментальним покращенням прибутковості.

Які акції закордонного ринку США обрати у 2025 році?

Як визначити хороші акції на американському ринку? Просто — потрібно перевірити, чи відповідає компанія чотирьом критеріям: фінансова стабільність, конкурентоспроможність, адекватна оцінка та потенціал зростання.

Фінансова стабільність показує, наскільки компанія витримає коливання ринку. Apple і Microsoft мають понад 600 мільярдів доларів готівки кожна, що дозволяє їм одночасно підтримувати дивіденди та викуп акцій навіть у періоди рецесії.

Конкурентоспроможність і бар’єри входу формуються завдяки технологіям і брендам. Nvidia займає понад 80% ринку GPU для AI-обчислень і має структурну перевагу у вигляді екосистеми CUDA. Це створює мережевий ефект, який важко наздогнати за короткий час.

Оцінка має враховувати потенціал зростання. Високий PER( (ціна/прибуток) у Tesla відображає очікування щодо нових бізнес-моделей, таких як електромобілі, роботаксі та системи збереження енергії)ESS(. У той час як акції, засновані на короткострокових темах, можуть швидко коригуватися при зміні прибутковості.

Потенціал зростання — це критерій для оцінки позиції компанії через 3-5 років. Зараз глобальні тренди — AI, охорона здоров’я та чиста енергія.

10 американських акцій, на які обов’язково потрібно звернути увагу у 2025 році

Компанії, що керують ринком США, — це не просто «модні» акції. Це компанії з стабільним зростанням і технологіями, орієнтованими на майбутнє.

1. Nvidia)NVDA( — лідер у AI-ускорювачах. Стратегія «повний стек» — від дата-центрів до мереж і програмного забезпечення — її сильна сторона.

2. Microsoft)MSFT( — активна комерціалізація Copilot, закріплення клієнтів Azure AI. Додатковий потенціал доходів від підписок на продуктивність.

3. Apple)AAPL( — високий ріст сервісних доходів завдяки вбудованому AI. Графіка апаратного забезпечення доповнює підписки та рекламу.

4. Alphabet)GOOGL( — відновлення Gemini 2.0, YouTube-реклами та преміум-сервісів. Покращення ефективності AI-пошуку і реклами — ключовий фактор.

5. Amazon)AMZN( — покращення маржі AWS, автоматизація роздрілу. Реклама і Prime Video — мости для зростання.

6. AMD)AMD( — намагається наздогнати у сегменті AI-ускорювачів, зростання частки MI серії може покращити прибутковість дата-центрів.

7. Meta)META( — вдосконалення AI-рекомендаційних систем для підвищення ефективності реклами. Контроль витрат на AR/VR — ключ до переоцінки.

8. Tesla)TSLA( — FSD і збереження енергії — основа зростання. Реалізація плану роботаксі — обов’язкова для оцінки.

9. Costco)COST( — у період уповільнення інфляції очікується захисне зростання. Міцна клієнтська база і грошовий потік.

10. UnitedHealth)UNH( — вигода від старіння населення і зростання даних та аналітики Optum. Важливо стежити за регуляторними новинами.

Які галузі будуть лідирувати у 2025 році: AI, охорона здоров’я, чиста енергія

Найбільша особливість американського ринку — «дисбалансний ралі». Ведучі компанії у AI — Nvidia, Microsoft, Amazon, Alphabet — драйвять індекси, тоді як інші сектори демонструють обмежене відновлення.

AI і напівпровідники залишаються центральною частиною ринку. Продажі Nvidia цього року зросли на 114% порівняно з минулим роком, а дата-центри складають близько 91% доходів. AMD також розширює частку MI300. Goldman Sachs аналізує, що «більше 80% зростання S&P 500 у 2025 році припадає на AI-компанії».

Охорона здоров’я і біотехнології демонструють поляризацію. Eli Lilly і Novo Nordisk отримують високі прибутки від препаратів для боротьби з ожирінням, тоді як Pfizer і Merck — зменшення доходів і падіння цін на 15-20%.

Чиста енергія — через короткострокове перенасичення пропозиції — слабшає. First Solar і NextEra Energy втратили 20-25% через зростання вартості залучення капіталу. Однак підтримка з боку ФРС і податкові пільги за IRA зберігають довгостроковий потенціал зростання.

Споживчі товари і послуги — стабільні, але з помірним зростанням. Costco і Walmart мають стабільний дохід, але обмежений приріст прибутків.

Фінансовий сектор — навіть при зниженні ставок прибутковість зменшується через зменшення маржі. JPMorgan показує зростання чистого прибутку всього на 5%, а потенціал для додаткового зростання великих банків обмежений.

Стратегії інвестицій у закордонні акції 2025–2030 років, практичний підхід

) Ефективне диверсифікування через ETF

ETF — найефективніший інструмент для одночасної інвестиції у кілька галузей. Останнім часом, через відновлення глобальних ринків, інвестиції у технологічний і AI-сектори зростають. У липні 2025 року глобальний ринок ETF досяг 17 трильйонів доларів.

Великі управляючі компанії, такі як BlackRock і Vanguard, швидко збільшують потоки коштів у ETF, а Morgan Stanley прогнозує середнє зростання щорічних інвестицій у ETF на 15% протягом трьох років. Інвестиції у зростаючі AI і напівпровідникові сектори, а також дивідендні, охорону здоров’я і захисні ETF допомагають знизити ризики і зберегти баланс портфеля.

( Регулярна стратегія дробового купівлі)DCA### — це потужний інструмент

Доларовий DCA — це стратегія регулярних інвестицій з метою зниження середньої ціни покупки. Вона особливо актуальна у високоволатильному ринку 2025 року.

JPMorgan Asset Management зазначає, що «інвестиції у S&P 500 протягом 10 років з ймовірністю втрат менше 5%», а Vanguard підтверджує, що DCA допомагає зберегти психологічну стабільність і зменшити ризик падінь. Навіть у період дисбалансного ралі AI, DCA залишається ефективною стратегією для довгострокового збереження прибутковості.

Управління ризиками і ребалансинг

Управління ризиками — ключовий аспект будь-якої інвестиційної стратегії. Необхідно обмежувати розмір позицій, встановлювати стоп-лоси і диверсифікувати по секторах. У тижні FOMC, CPI та публікації фінансових результатів важливо зменшувати позиції для контролю волатильності.

Щоквартальний ребалансинг допомагає регулювати надмірно перегріті сектори і балансувати прибутки і збитки. У 2025 році, коли ринок домінує пасивне інвестування через ETF, саме ребалансинг стане найефективнішим інструментом управління ризиками.

Висновок: ключ до інвестицій у закордонні акції у 2025 — «терпіння»

Ринок 2025 року — це початок помірного підйому. Структурне зростання, засноване на результатах і AI, за підтримки збереження курсу ФРС, ймовірно, посилить схильність до ризику.

Короткострокові ризики — перегрів технологічних акцій і геополітичні ризики — залишаються, але стабільна інфляція і міцна прибутковість компаній підтримують ринок знизу. Основні інституції оцінюють ринок США як помірно зростаючий, і короткострокові корекції ймовірно, будуть поступатися місцем середньостроковому зростанню.

Основна стратегія на наступні 5 років — «довгострокова диверсифікація і управління ризиками». Використання ETF, регулярний ребалансинг і принцип дробового купівлі дозволять отримати стабільний складний дохід навіть у періоди волатильності.