Як інвестувати в ETF: основи, стратегія та видатні опції у 2023 році

2025-12-24 22:47:34

Інвестиційні фонди, що котируються на біржі, стають все більш популярним вибором серед тих, хто прагне отримати прибуток без зайвих витрат часу на активне управління своїми портфелями. На відміну від прямих торгівельних операцій з акціями або криптовалютами, інвестування в ETF дозволяє отримувати конкурентні довгострокові доходи, часто перевищуючи ті, що пропонують звичайні ощадні рахунки. У цьому посібнику ми детально розглянемо, що таке ETF, як вони працюють, їх основні характеристики та які варіанти є найбільш актуальними на 2023 рік.

Розуміння інвестиційних фондів: що таке ETF?

ETF (Exchange Traded Fund) — це фінансовий інструмент, керований спеціалізованими менеджерами, який об’єднує кілька активів під спільною інвестиційною стратегією. Основна ідея інвестування в ETF полягає в автоматичній диверсифікації: замість купівлі акцій однієї компанії, ваш капітал розподіляється між десятками цінних паперів, обраних відповідно до критеріїв фонду.

Ці активи можуть включати акції компаній, міжнародні валюти, товари, криптовалюти або їх комбінації, залежно від спеціалізації обраного ETF. Така структура дозволяє інвесторам усіх рівнів доступ до диверсифікованих портфелів без глибоких знань у галузі аналізу цінних паперів.

Механізм роботи ETF

Щоб проілюструвати, як працює ETF на практиці, розглянемо ARK Fintech Innovation. Цей фонд спеціалізується на компаніях сектору фінтех, таких як Coinbase, Nvidia, Shopify і Mercado Libre. Інвестуючи приблизно 30 провідних компаній, коли ви вкладаєте 100 доларів у цей ETF, цей капітал стратегічно розподіляється між акціями всіх цих компаній пропорційно.

Миттєва вигода очевидна: одна операція одночасно відкриває вам доступ до 30 успішних компаній у певному секторі. Крім того, менеджери фонду постійно контролюють результати кожної позиції. Якщо якась компанія не підтримує очікуваний рівень доходності, її замінюють на більш перспективну, забезпечуючи, щоб ваша інвестиція залишалася зосередженою на найбільш прибуткових активів у даний момент.

Оцінка ризиків ETF

Ризиковий профіль ETF значно нижчий у порівнянні з інструментами, такими як кредитне плече, ф’ючерси або CFD. Хоча можливо торгувати ETF із використанням маржі (з підсиленням як прибутків, так і збитків), зазвичай ці фонди приваблюють інвесторів, які цінують безпеку та стабільне отримання доходу в середньостроковій і довгостроковій перспективі, а не екстремальну волатильність.

Вбудована диверсифікація механізму ETF виступає як природний амортизатор проти крайніх коливань будь-якого окремого активу. Це робить їх особливо привабливими для початківців у сфері фінансових інвестицій.

Переваги та обмеження інвестування в ETF

Переваги	Обмеження
Пасивне функціонування без щоденного контролю	Нижчі доходи порівняно з swing-трейдингом або торгівлею з маржею
Професійне управління	Комісії за управління
Вищі доходи, ніж у традиційних банківських рахунках	Не найвигідніший варіант для агресивних профілів
Освітній інструмент для початківців	Вразливість до системних ризиків обраного сектору
Доступ до кількох ринків одним інструментом	Потребує попереднього дослідження для правильного вибору

Класифікація та типи ETF

Інвестиційні фонди класифікуються за кількома ознаками. Основні класифікації — це:

За ринком операцій: ETF можуть орієнтуватися на ринки акцій, іноземних валют, товарів або криптовалют. Кожен ринок має свої особливості щодо волатильності та потенціалу доходу, що безпосередньо відображається на відповідних фондах.

За спеціалізованими активами: Наприклад, у секторі акцій ETF можуть зосереджуватися на конкретних галузях (банківський, енергетичний, технологічний, нерухомості), або на певних біржах (Нью-Йорк, Токіо, Шанхай) або широких індексах, таких як S&P 500 або Nikkei 225.

Основні критерії вибору ETF

Не всі ETF підходять для кожного інвестора. Вибір має відповідати вашим цілям, толерантності до ризику та інтересам конкретного ринку.

Спершу визначте свою цільову аудиторію

Зазвичай валютні ETF пропонують помірний, але передбачуваний дохід, тоді як криптовалютні ETF обіцяють вищі прибутки з більшою волатильністю. Фонди, орієнтовані на акції та товари, займають проміжне положення: більш стабільні, ніж крипто, але більш динамічні, ніж форекс, добре реагують на фундаментальний аналіз.

Аналізуйте конкретні активи у вибраному ринку

Секторні ETF: Деякі галузі проходять через спільні цикли. Під час пандемії всі ETF, присвячені авіалініям (як US Global Jets ETF або iShares Transportation Average ETF), зазнали значних збитків через одночасний падіння авіаційного транспорту. Навпаки, технологічні ETF значно зросли через бум попиту на побутову електроніку. Однак ці фонди залишаються вразливими до збоїв у ланцюгах постачання напівпровідників, які не мають достатньої географічної диверсифікації.

Географічні ETF: Фонди, що базуються на конкретних біржах, реагують на політичні та економічні процеси у країнах. Наприклад, під час вторгнення Росії в Україну ETF, що інвестують у російські цінні папери, різко падали через очікування економічних санкцій. Геополітична ситуація формує ці фонди так, що жоден технічний графік не може передбачити її наперед, лише відобразити ретроспективно.

Використовуйте технічний аналіз у своєму рішенні

Хоча історичні графіки не передбачають війни, санкції або політичні зміни, вони залишаються цінними інструментами для оцінки потенційної прибутковості будь-якого інструменту, включаючи ETF. Професійні інвестори вивчають осцилятори та ковзні середні для оцінки коротко- і середньострокової динаміки. Ці індикатори часто визначають поведінку великих інституційних інвесторів, даючи сигнали про час входу або виходу з конкретних позицій, завжди враховуючи ширший макроекономічний контекст.

Остаточна стратегія: диверсифікація як основа стабільного доходу

Представлені ETF — лише частина широкого спектру доступних інструментів. Професійна рекомендація — ніколи не концентруйте свої інвестиції в один фонд. Створення збалансованого портфеля з кількох ETF, окремих акцій, товарів та інших активів забезпечує вищу стійкість до волатильності та невизначеності ринку.

Постійно слідкуйте за глобальним економічним і геополітичним контекстом. Кожен рух ринку несе ризики та можливості для тих, хто передбачає і діє на основі інформації. Падіння сектору авіаперевезень у порівнянні з підйомом технологічного сектору під час пандемії — яскравий приклад цієї реальності: інвестори, що перебалансували свої портфелі, скористалися структурними змінами для максимізації доходів.

Інвестування в ETF вимагає початкового дослідження, але забезпечує доступ до професійного доходу з мінімальними операційними витратами, що робить його ключовим інструментом будь-якої сучасної інвестиційної стратегії.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.