Основні американські акції для диверсифікації вашого портфеля: повний посібник з можливостей у США

Ринок акцій у Сполучених Штатах є важливим порталом для інвесторів, які прагнуть розширити свої фінансові горизонти та отримати доходи у доларах. Американська біржа визнана глобально як епіцентр сучасного капіталізму, щоденно оперує трильйонами доларів і приймає найінноваційніші корпорації планети. Для сучасного бразильського інвестора доступ до цього ринку вже не є привілеєм обмеженого кола—будь-хто з доступом до міжнародної брокерської платформи може розпочати свою подорож у американських активах.

Головне питання, з яким стикаються багато інвесторів: які акції США справді варто розглядати? Цей гід досліджує п’ять основних виборів, що домінують у розмовах аналітиків, їх фінансові метрики, сценарії зростання та що робить кожну з них привабливою для тих, хто прагне зміцнити свій портфель із експозицією на американський ринок.

Американський ринок акцій: структура та можливості

Розуміння роботи американської біржі є ключовим перед визначенням стратегії розподілу капіталу. Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE), заснована у 1792 році, залишається найбільшою торговельною інституцією у світі з капіталізацією понад 27 трильйонів доларів. Там зареєстровано близько трьох тисяч компаній, від усталених гігантів до перспективних новачків.

NASDAQ, у свою чергу, є другою за величиною біржею у світі і вирізняється концентрацією високотехнологічних компаній із високим зростанням. Обидві працюють у гібридному режимі—поєднуючи офлайн-операції з цифровими платформами—що дозволяє інвесторам з усього світу брати участь у торгах у реальному часі.

Важливою характеристикою є те, що американський ринок постійно піддається впливу макроекономічних і політичних подій. Новини про монетарну політику Федеральної резервної системи, показники зайнятості або геополітична напруга можуть спричинити значні рухи цін. Тому слідкування за економічним контекстом є необхідним для тих, хто працює у цьому сегменті.

Топ-5 акцій США для розгляду

1. Tesla Inc (TSLA) - Інновації у електромобільності

Tesla закріпилася як орієнтир у переході до електричних транспортних засобів, з експоненційним зростанням з 2020 року. Наразі оцінюється приблизно у 848,8 мільярдів доларів США, компанія прогнозує річне зростання +112,31%. Її конкурентна перевага полягає у поєднанні передових технологій, впізнаваності бренду та сприятливого позиціонування щодо екологічних вимог і критеріїв ESG.

У другому кварталі 2023 року Tesla зафіксувала зростання чистого прибутку на 20% порівняно з попереднім періодом, що свідчить про операційну стабільність. Постійний попит на рішення з мобільності, що сприяють сталому розвитку, у поєднанні з лідерською позицією компанії у порівнянні з конкурентами—зокрема китайськими—підтримує оптимізм серед бразильських інвесторів, що шукають експозицію до цього сегмента.

2. Amazon (AMZN) - Гегемонія цифрової торгівлі та технологій

Заснована Джеффом Безосом у 1994 році, Amazon революціонізувала роздрібну торгівлю, започаткувавши глобальний електронний комерційний ринок. Її капіталізація у 1,37 трильйонів доларів відображає не лише роздрібні операції, а й підрозділи реклами, хмарних обчислень і різноманітних сервісів, що генерують диверсифіковані та стійкі потоки доходів.

Прогнози на 2023 рік і далі вказують на зростання близько +50%, незважаючи на жорстку конкуренцію у сегменті. Інституційна стабільність компанії, у поєднанні з майже універсальною присутністю у повсякденному житті американців, підсилює її статус як акції з більш передбачуваним доходом у портфелі інвестора, що шукає довгостроковий потенціал.

3. Apple (AAPL) - Технологічні інновації та інтегрована екосистема

Apple досягла рекордної оцінки у 3 трильйони доларів капіталізації. З моменту заснування Стівом Джобсом у 1976 році, компанія створила екосистему продуктів і сервісів, що створила бар’єри для виходу клієнтів і викликала незрівнянну лояльність.

Незважаючи на виклики 2023 року—зокрема, через торгові напруги з Китаєм—компанія продемонструвала здатність до відновлення. Її безперервна інноваційна діяльність у галузі апаратного забезпечення, програмного забезпечення та цифрових сервісів позиціонує її як одну з найнадійніших альтернатив для тих, хто шукає експозицію до технологічного сектору у межах американського ринку.

4. Microsoft (MSFT) - Домінування у обчисленнях і продуктивності

Microsoft, друга за вартістю компанія у світі з оцінкою у 2,49 трильйонів доларів, закріпила свою позицію через домінування у системах операційних систем (Windows) та програмному забезпеченні для продуктивності (Office). Її присутність у хмарних обчисленнях (Azure) становить швидкозростаючий підрозділ.

Однією з привабливих особливостей Microsoft є її програма дивідендів, що виплачується чотири рази на рік у доларах, забезпечуючи регулярний потік доходу для акціонерів. Аналітики прогнозують зростання більш ніж на 15,7% щороку у сегменті комп’ютерів, що створює позитивну перспективу на найближче майбутнє.

5. Meta Platforms Inc (META) - Соціальні мережі та цифрові технології

Meta, власник Facebook (з 3 мільярдами активних користувачів), Instagram та інших платформ, має оцінку у 819,8 мільярдів доларів. Незважаючи на чистий прибуток у 23,2 мільярда доларів у 2022 році (нижчий за попередній рік), компанія реорганізувалася навколо інвестицій у штучний інтелект і нові технології.

Результати першого кварталу 2023 року ілюструють відновлення, зростаючи понад 11%, перевищуючи навіть показники Google. Компанія зберігає привілейовану позицію у зборі глобальних рекламних доходів, що є ключовим для її бізнес-моделі.

Альтернативи з меншим порогом входу

Не завжди потрібно вкладати великі суми, щоб почати. Акції, як Kraft Heinz Co (KHC)—спеціалізована у харчових продуктах і пропонуюча привабливі дивіденди—та Pinterest (PINS)—платформа з потенціалом переоцінки—представляють більш доступні точки входу на американському ринку, з цінами нижче 150 доларів за акцію.

Критерії аналізу для відбору акцій США

Перед інвестуванням у конкретні акції США інвестор має оцінити кілька факторів:

Бізнес-модель і генерування доходу

Розуміння, як компанія заробляє гроші, є початковим і важливим кроком. Netflix, наприклад, монетизує стрімінг відеоконтенту; технологічні компанії—дані та рекламу; роздрібні—обсяг і маржу. Кожна модель має свої ризики та можливості.

Структура активів і склад акціонерів

Аналіз активів компанії, основних акціонерів і якості керівництва дає підказки щодо управління та стійкості бізнесу. Дані про доходи, витрати, прибутки і керівництво доступні публічно.

Практики корпоративного управління

Компанії з міцним управлінням—з незалежними радами, прозорістю фінансів і дисциплінованими адміністративними практиками—зазвичай викликають більше довіри і дають більш передбачувані результати.

Історія показників і поточний контекст

Аналіз історичного шляху компанії у кризових макроекономічних умовах, технологічних змінах і галузевих викликах допомагає прогнозувати майбутню поведінку. Не менш важливо оцінити її поточне становище, динаміку зростання, втрати або здобутки частки ринку.

Порівняльний аналіз конкурентів

Жодна компанія не існує у вакуумі. Аналіз конкурентів, їх інновацій і відносної позиції компанії на ринку дає критичний контекст для рішень щодо розподілу.

Основні сектори для 2023 і надалі

Експерти виділяють технології, харчову промисловість, електронну комерцію та фінансові послуги як особливо перспективні сектори. Лідером рекомендацій є IT-сектор через безперервну цифрову трансформацію. Компанії, такі як Amazon, Walmart, Mastercard та інші гравці у сфері онлайн-продажів і фінтех, мають стабільний попит.

Банківський сектор—особливо з міцною репутацією—охорона здоров’я і холдинги також заслуговують уваги, враховуючи демографічні та економічні тенденції довгострокового періоду.

Висновки: чи варто інвестувати в американські акції?

Так. Американський ринок акцій пропонує унікальне поєднання ліквідності, різноманіття активів, регуляторної передбачуваності та потенціалу доходу, що виправдовує розподіл капіталу. Для бразильського інвестора це реальна можливість диверсифікувати географічно, отримувати доходи у іноземній валюті та мати доступ до світових лідерів.

Головне—чітко визначити свій рівень ризику, інвестиційні горизонти і ретельно провести due diligence щодо кожного активу. Зазначається, що цей контент є аналітичною інформацією і не є рекомендацією для інвестування. Кожен інвестор відповідальний за оцінку своїх цілей, фінансових можливостей і толерантності до ризику перед вкладенням у акції США або будь-які інші активи.

З легким доступом через міжнародні інвестиційні платформи шлях до участі у найбільшому ринкові капіталів світу ніколи не був таким простим.