2025 інвестиційний гід по американських акціях: повний огляд торгових платформ Тайваню та порівняння комісій за відкриття рахунку

隨著全球 капітальний ринок відкриття рівня підвищується, привабливість американського ринку для інвесторів з Тайваню зростає. Однак для новачків вибір відповідної торгової платформи часто є більшою головоломкою, ніж самі інвестиції. Ця стаття виходить з реальних потреб і допоможе швидко визначити найбільш відповідне рішення для інвестування у американські акції.

П’ять ключових факторів, які потрібно з’ясувати перед інвестуванням у американські акції

Перед вибором брокера потрібно поставити собі кілька питань: ви новачок або досвідчений трейдер? Чи маєте ви достатньо капіталу або починаєте з невеликих сум? Чи потрібен вам зручний мобільний досвід?

З урахуванням цих питань, наступні п’ять критеріїв мають стати вашими стандартами оцінки:

Безпека — на першому місці. Не зважаючи на вигідні комісії, безпека капіталу — найголовніше. Перевірте, чи регулюється брокер відповідними органами, наприклад, FINRA, SIPC у США, ASIC в Австралії тощо. Якщо брокер є членом цих організацій, навіть у разі банкрутства ваші активи будуть захищені.

Асортимент торгованих інструментів визначає рівень свободи інвестування. Різні брокери пропонують різний набір активів. Деякі обмежують опціони, забороняють короткі продажі. Перед початком обов’язково перевірте цю інформацію на офіційних сайтах.

Витрати та акційні пропозиції безпосередньо впливають на дохідність. Більшість брокерів стягують комісію за операцію, але умови різняться. Окрім явних комісій, зверніть увагу на приховані витрати. Багато платформ пропонують бонуси за відкриття рахунку, що знижує початкові витрати.

Підтримка китайської мови важлива для нерозмовляючих англійською. Мова може стати причиною труднощів у торгівлі. Більшість відомих брокерів мають китайську підтримку та інтерфейси, що особливо важливо у екстрених ситуаціях.

Швидкість руху коштів впливає на ефективність торгівлі. Швидке внесення та зняття коштів, перекази — все це безпосередньо впливає на вашу здатність швидко реагувати на ринкові зміни. Затримки можуть призвести до втрати можливостей.

Огляд витрат та функцій провідних платформ для інвестування у американські акції

Щоб швидко порівняти, ми відібрали п’ять найбільших та найвідоміших платформ для інвестування у американські акції і порівняли їх за такими критеріями: торгові витрати, витрати на зняття коштів, регуляторний захист і асортимент активів:

Глибокий аналіз п’яти основних платформ для інвестування у американські акції

InteractiveBrokers: інструмент для професіоналів

Заснована у 1977 році, підтримує відкриття рахунків у Тайвані, Китаї, Гонконгу тощо, мінімальний депозит — $0. Ця платформа відома широким функціоналом і багатим вибором активів, тому є пріоритетом для професійних інвесторів.

Гнучка структура комісій. Фіксована — $0.005 за акцію, або рівнева — залежно від обсягу торгів за місяць (чим більше торгів, тим нижча ціна, мінімум — $0.0005). Для дрібних інвесторів витрати вищі, але великі трейдери отримують значні знижки.

Могутній функціонал, але складний для новачків. Підтримує торгівлю акціями США, Великобританії, Німеччини, Японії, Кореї та інших ринків, а також ф’ючерсами, опціонами, валютою. Інтерфейс складний для початківців, але цінний для досвідчених. Для маржинальної торгівлі потрібно мінімум $2000 на рахунку.

Mitrade: ідеальний старт для малих інвестицій

Заснована у 2011 році, має понад мільйон користувачів по всьому світу, зокрема багато у Тайвані. Орієнтована на зниження бар’єрів входу, підходить для початківців.

Безкоштовна торгівля. Не стягує комісії, лише спред від 0.01 — один з найнижчих у галузі. Підтримує внесення та зняття у новому тайванському доларі, мінімальний депозит — $50, що дозволяє легко почати.

Зручний інтерфейс. Підтримує 24/5 цілодобову китайську підтримку, інтуїтивно зрозумілий сайт і додаток. Можна відкривати позиції від 0.01 лота з кредитним плечем до 200х. У 2024 році оновлена політика зняття: при внесках менше $10,000 — один безкоштовний зняток на місяць, далі — $5 за зняток; при внесках понад $10,000 — два безкоштовні знятки на місяць.

Різноманітність активів. Акції, індекси, валюти, золото, нафта, криптовалюти, ETF, CFD — все для різних стратегій.

SogoTrade: вигідний варіант для великих інвесторів

Заснована у 1986 році, підтримує відкриття рахунків у Тайвані та інших країнах Азії, мінімальний депозит — нуль.

Витрати на дрібні операції високі. За операцію до 100 акцій — $2.88 або безкоштовно при сумі понад $2000. Це більше підходить для великих інвесторів, дрібним — витрати будуть значними.

Щедрі бонуси для нових клієнтів. Зазвичай пропонують привабливі акції, але потрібно бути обережним через можливі шахрайські сайти — перевіряйте офіційні джерела.

Firstrade: швидкий старт без мінімального депозиту

Заснована у 1985 році, підтримує відкриття рахунків у Тайвані та інших країнах, без мінімального депозиту, безкоштовна торгівля.

Мінімальні витрати, але з прихованими. Не стягує комісії, що дуже привабливо для початківців. Однак слід враховувати можливі витрати через Payment for Order Flow (PFOF) і затримки у цінових котируваннях.

Обмежена підтримка китайською. Є додаток з китайським інтерфейсом, але служба підтримки працює за американським часом, що може спричинити затримки у відповіді.

Fidelity: платформа для професіоналів і міжнародних інвесторів

Заснована у 1946 році, один із гігантів світового управління активами, підтримує відкриття рахунків у Китаї, Гонконгу, Макао, Сінгапурі.

Безкоштовна торгівля для приватних інвесторів. Акції, ETF, фонди — без комісії, а також безкоштовні фонди з низьким коефіцієнтом витрат і без регулярних зборів.

Обмеження для тайванських інвесторів. Можна торгувати, але відкривати рахунок напряму — ні. Вартість кредитування — близько 5.5–9.825%, що не підходить для левериджних стратегій.

Варіанти брокерських послуг у Тайвані для інвестування у американські акції

Якщо не бажаєте проходити процедуру відкриття за кордоном, можна скористатися послугами місцевих брокерів через послугу клієнтського доручення (CFD). Це дозволяє через знайомий інтерфейс торгувати американськими акціями, делегуючи операції іноземним брокерам.

Основні тайванські брокери та їхні умови:

Yuanta Securities — найстарший брокер Тайваню (заснований у 1961 році), має найбільшу мережу офісів, комісія — 0.5–1% від обсягу, мінімум — $35.

Fubon Securities — пропонує 0.25% без мінімуму, підтримує понад 40 банків для внесення та зняття коштів, зручність — на високому рівні.

KGI Securities — об’єднує тайванські акції, закордонні акції та фонди в один рахунок, спрощена процедура відкриття, комісія — 0.5–1%.

Cathay Securities — пропонує найкращі у галузі тарифи — 0.2% (мінімум $3), підтримує мультибанківські рахунки.

Mega Securities — менш масштабний, але пропонує інноваційний тариф — $0.1 за акцію, мінімум $1 за операцію, що підходить для дрібних інвесторів.

Скільки потрібно початкового капіталу для інвестування у американські акції?

Відкриття рахунку зазвичай безкоштовне. Легальні фінансові установи не беруть плату за відкриття. Основні витрати — це купівля самих акцій.

У Тайвані мінімальна торгова одиниця — 1000 акцій, у США — за однією акцією. Це дозволяє точно інвестувати. Наприклад, Facebook коштує близько 631 доларів за акцію. За допомогою маржинальної торгівлі можна не платити повну суму, але при звичайній купівлі потрібно внести всю суму.

Контракти на різницю (CFD) — альтернатива для зниження бар’єрів входу. Вони використовують маржу та кредитне плече, дозволяючи контролювати більший обсяг активів за менший капітал. Платформи, як Mitrade, пропонують до 200х кредитного плеча, тож навіть $50 достатньо для початку.

Основні витрати при CFD:

• Спред — різниця між ціною купівлі та продажу, зазвичай дуже мала, але зростає з обсягом торгів.
• Комісія — частина платформ її стягує у відсотках або фіксованою сумою (Mitrade — без комісії).
• Затримки на нічні позиції — плата за утримання позиції понад добу, розраховується за формулою: кількість контрактів × обсяг контракту × ціна входу × ставка за ніч.

Наприклад, за даними Mitrade, нічна плата за золото — купівля —0.0168%, продаж —0.0140%.

Три кроки швидкого відкриття рахунку

Наприклад, Mitrade пропонує три простих кроки для відкриття рахунку онлайн без зайвих документів:

Крок 1: Реєстрація. Заходьте на сайт, натискаєте «Створити рахунок», вводите email, пароль, вибираєте базову валюту (USD/AUD тощо). Можна швидко підключитися через Facebook або Google. Після реєстрації автоматично отримуєте демо-рахунок з $50,000 віртуальних коштів для тренувань.

Щоб відкрити реальний рахунок, потрібно заповнити дані (країна проживання, ім’я, номер документу, дата народження, телефон) і пройти KYC-перевірку. Весь процес — онлайн, підтримка українською або англійською.

Крок 2: Поповнення рахунку. Підтримуються Skrill, Poli, Visa, MasterCard, банківські перекази, а також можливість поповнення у новому тайванському доларі. Це дуже зручно для тайванських інвесторів.

Крок 3: Початок торгівлі. Платформа Mitrade пропонує близько 400 популярних фінансових інструментів: акції, індекси, валюти, золото, криптовалюти, ETF тощо. Обираєте актив і починаєте торгувати.

Корисні інструменти для платформи інвестування у американські акції

Сучасні платформи для торгівлі вже пропонують не лише розміщення ордерів, а й потужні аналітичні та допоміжні інструменти. Mitrade, зокрема, надає безкоштовний доступ до таких:

Інструменти торгових стратегій. На основі аналізу ринкових трендів і технічних та фундаментальних даних допомагають прогнозувати подальший рух цін і формувати торгові плани.

Аналітичні огляди. Збір думок експертів щодо популярних активів, короткострокових і середньострокових трендів, що відображають ринкову психологію.

Фінансовий календар. Позначає важливі події (економічні дані, святкові дні, виступи тощо), що можуть вплинути на ціну. Дає змогу планувати торгівлю заздалегідь.

Новини у реальному часі. Відслідковують валютний, товарний, криптовалютний ринки, індекси, технічний аналіз, економічний стан і новини з усього світу.

Графіки та котирування. Підтримують відстеження цін без затримок, мають різні інструменти для аналізу цінових рухів.

Індекс настроїв. Відображає співвідношення бичачих і ведмежих настроїв на ринку, допомагає оцінити поточний стан ринкової психології.

Інструменти управління ризиками. Стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи — допомагають автоматично фіксувати прибуток або обмежувати збитки без постійного контролю.

Підсумкові рекомендації

Головне у інвестуванні у американські акції — не платформа сама по собі, а правильний вибір рішення, що найкраще відповідає вашим потребам.

Новачкам рекомендується починати з простих платформ з підтримкою китайської мови, з невеликими сумами (наприклад, Mitrade), щоб накопичити досвід. Після цього можна перейти до більш функціональних і багатих на активи платформ, таких як InteractiveBrokers.

Якщо у вас достатньо капіталу, можна обрати закордонного брокера для зниження витрат або користуватися послугами місцевих брокерів через CFD, зберігаючи звичний стиль торгівлі.

Перед будь-якими інвестиціями обов’язково проведіть детальне дослідження платформи і оцінку ризиків — це запорука успіху на міжнародних ринках.