Початок інвестицій у акції: ідеальний маршрут для початківців

інвестиції в акції — це не просто спосіб заробітку, а систематичний метод збільшення активів. Багато людей вважають їх ризикованими, але при правильних знаннях і стратегії можна досягти довгострокового накопичення багатства. У цій статті я поясню весь процес інвестування в акції від вибору брокера до формування портфеля поетапно.

Розуміння сутності акцій

Акція — це цінний папір, що відображає право власності на компанію. Купуючи акцію, ви фактично володієте частиною цієї компанії. Наприклад, купуючи 1 акцію Samsung Electronics, ви володієте приблизно 0.0000018% від усієї компанії( станом на 21 лютого 2025).

Власники акцій отримують дохід двома способами: по-перше, дивідендами з прибутку компанії, по-друге, за рахунок зростання ціни акцій — капітальним зиск. Крім того, на відміну від нерухомості, акції мають високу ліквідність і їх можна миттєво конвертувати у готівку за потреби.

Чи підходять інвестиції в акції всім?

Найпривабливішою рисою інвестування в акції є ефект складних відсотків у довгостроковій перспективі. Індекс S&P 500 показує середню річну дохідність близько 10% з 1957 року, що цілком здатне перекрити інфляцію у довгостроковій перспективі.

Однак інвестиції в акції не підходять усім. У березні 2020 року під час пандемії COVID-19 індекс S&P 500 за один місяць знизився приблизно на 34%, демонструючи високі коливання. Тому потрібно бути готовим витримати психологічний тиск таких короткострокових коливань.

Важливо точно визначити свою інвестиційну схильність, фінансовий стан і здатність ризикувати. Без постійного аналізу ринку і навчання важко очікувати хороших результатів.

Порівняння різних способів інвестування в акції

Методи інвестування поділяються на пряме і опосередковане.

Пряме інвестування в окремі акції — купівля і продаж конкретних компаній. Це може принести високий дохід, але й ризики великі. У той час як ETF(біржові фонди) і пайові фонди дозволяють диверсифікувати інвестиції і зменшити ризики.

Останнім часом популярною стала торгівля дробовими акціями, яка має вищу комісію, але дозволяє купувати дорогі акції за невеликі суми. Постійне інвестування — автоматичне щомісячне вкладення фіксованої суми для довгострокового зростання активів, особливо рекомендується новачкам.

Кредитне фінансування(CFD та інші) — можливість отримати великий дохід з невеликого капіталу, але й збитки тут значні, тому потрібно добре розуміти механізм перед початком торгів.

Процедура відкриття рахунку для інвестування в акції

Щоб почати інвестування в акції, потрібно відкрити рахунок у брокера. Зараз це можна зробити за кілька хвилин через мобільний додаток.

Потрібні документи: посвідчення особи(паспорт, водійське посвідчення, ID-карта тощо)

Вибір типу рахунку:

• Довірчий рахунок: для торгівлі акціями всередині країни і за кордоном
• ISA(Індивідуальний інвестиційний рахунок): з податковими пільгами для довгострокових інвестицій, можливість податкового вирахування
• CMA(Комплексний рахунок): для зберігання грошей з відсотками і короткострокового управління капіталом

Етапи відкриття:

1. Вибір брокера — порівняння комісій, сервісів, зручності додатків
2. Встановлення мобільного додатку і сканування документів
3. Проходження ідентифікації через телефон
4. Введення особистих і доходних даних
5. Подання заявки на відкриття рахунку і погодження з умовами
6. Отримання повідомлення про успішне відкриття

Важливий порада: оскільки багато трейдерів залишаються довгий час з одним брокером, краще спочатку обрати брокера з низькими комісіями. Онлайн-торгівля(HTS, MTS) коштує значно дешевше, ніж торгівля через співробітника( приблизно на 0.5%.

Методи аналізу акцій

Для успішного інвестування в акції потрібно розуміти два основних підходи до аналізу.

Технічний аналіз: прогнозування майбутньої ціни на основі історичних рухів і обсягів торгів. Використовуються індикатори, такі як ковзні середні, MACD, для визначення точок входу і виходу. Зазвичай його застосовують короткострокові трейдери.

Фундаментальний аналіз: оцінка внутрішньої вартості компанії через фінансову звітність, управлінські показники, галузеві тенденції. Використовуються показники PER)ціна прибутку(, PBR)ціна балансової вартості(, ROE)рентабельність власного капіталу(. Його переважно застосовують довгострокові інвестори.

Комбінуючи обидва підходи, можна приймати більш обґрунтовані рішення.

Стратегії інвестування: вибір за часовим горизонтом

Короткострокова спекуляція: дейтрейдинг — швидкий заробіток на коротких коливаннях. Вимагає технічного аналізу і моніторингу новин у реальному часі. Можна отримати високий дохід, але й великі збитки. Часті операції збільшують комісійні витрати.

Довгострокове інвестування: триваліше зберігання активів понад 5 років, зокрема, інвестиції за принципом цінності. Відомий приклад — інвестиційна філософія Воррена Баффета. За рахунок складних відсотків доходи зростають із часом, а багато країн пропонують податкові пільги для довгострокових інвесторів.

Управління ризиками і диверсифікація портфеля

Ефективне управління ризиками — ключ до довгострокового доходу.

Принцип диверсифікації: “Не кладіть усі яйця в одну корзину” — купуйте акції різних компаній, таких як Samsung, Hyundai, Naver, щоб зменшити ризик падіння окремих секторів або компаній.

Стоп-лосс: автоматичне закриття позиції при досягненні певного рівня збитків, щоб обмежити втрати.

Регулярне перерозподілення портфеля: періодично переглядайте і коригуйте співвідношення активів відповідно до ринкових змін.

Дробове інвестування: замість однієї суми, наприклад, 1 мільйон, інвестуйте щомісяця по 200 тисяч протягом 5 місяців, щоб знизити середню ціну покупки.

Довгострокове зберігання: тримайте перспективні акції тривалий час, щоб уникнути впливу короткострокових коливань.

Практичні поради для початківців

Починайте з невеликих сум: важливо набирати досвід поступово.

Уникайте паніки через тренди: не піддавайтеся ажіотажу навколо “тематичних” акцій або “першого дня” — приймайте рішення на основі об’єктивного аналізу.

Постійно навчаєтеся: щодня читайте економічні новини, слідкуйте за звітами компаній і важливими економічними показниками.

Ведіть інвестиційний щоденник: записуйте причини входу і виходу з позицій, аналізуйте свої рішення і вдосконалюйте стратегію.