Посібник з інвестицій у срібло: чому професійні трейдери впевнені, що срібло перевищить золото? 5 способів подвоїти невеликі кошти

Чому срібло стає наступним трендом? Правда про те, чому золото втрачає свою яскравість

Згадуючи інвестиції у дорогоцінні метали, більшість людей першою реакцією назве золото. Але цього року ринковий напрямок тихо змінюється — срібло демонструє справжній бунт.

Багато інвесторів досі залишаються у переконанні «срібло дешевше, ніж золото». Однак саме ця дешевизна робить срібло найкращим вибором для збільшення капіталу. Але логіка, чому срібло може зростати більше за золото, ховається у трьох ключових моментах:

Перший, промислове застосування визначає довгостроковий попит

Золото — це переважно актив для хеджування ризиків, його застосування досить обмежене. Срібло ж — це життєво важливий промисловий метал. Сонячні панелі, акумулятори електромобілів, базові станції 5G, центри даних AI — ці майбутні галузі неможливі без срібла. До 2025 року глобальний перехід на зелену енергетику прискориться, і попит на срібло у електронній промисловості зросте більш ніж на 20% щороку, що перетворює його з «промислового металу для зростання» у ключовий.

На відміну від цього, попит на золото залишається більш стабільним; попит на срібло зростає. Хто з них має потенціал для більшого зростання — очевидно.

Другий, співвідношення цін і потенціал зростання

Дані Чиказької товарної біржі показують, що співвідношення цін золота до срібла коливається між 30:1 і 120:1. Це означає, що за однаковий капітал ви можете купити значно більше срібла, ніж золота. Коли ринок повертається до дорогоцінних металів, зростання срібла зазвичай у 1.5–2 рази перевищує золото.

Третій, ефект доповнення зростання

Історичні тренди показують, що довгостроковий коефіцієнт кореляції між золотом і сріблом коливається від 0.4 до 0.8, але реакція срібла на ризикову налаштованість більш чутлива, його волатильність вища. Коли співвідношення золота до срібла з високих рівнів (80) падає назад до (60) і нижче, срібло зазвичай демонструє сильне додаткове зростання. Цього року — класичний приклад: срібло з початкових мінімумів зросло більш ніж на 120%, тоді як золото — приблизно на 60%.

Чотири головні драйвери зростання цін на срібло у 2025 році

Срібло вже піднялося до 65 доларів за унцію, встановивши десятирічний рекорд, зростання з початку року понад 120%. Це не випадковість — за цим стоять чотири сили:

Сила перша: глобальне відновлення промисловості та жорсткий попит

США офіційно знизили ставку, долар послабшав, і глобальна електронна промисловість знову активізувалася. Особливо нове покоління AI-чіпів, де використання срібла збільшилось приблизно на 20% порівняно з традиційними чіпами. Водночас масштабне впровадження сонячних панелей і акумуляторів електромобілів сприяє тому, що пропозиція срібла не встигає за зростанням попиту. За статистикою, ринок срібла вже п’ять років поспіль має дефіцит пропозиції, що перевищує 800 мільйонів унцій. Коли пропозиція не встигає за попитом, ціна зростає.

Сила друга: постійна напруга на стороні пропозиції

Темпи видобутку зменшуються, запаси зменшуються, і срібло стає дефіцитним ресурсом. Багато країн включили срібло до списку стратегічних мінералів на 2025 рік, надавши йому стратегічного значення. Це перетворює срібло з товару у геополітичний інструмент для хеджування ризиків. Дефіцит пропозиції створює сильний імпульс для зростання цін на ф’ючерси.

Сила третя: конвергенція співвідношення золота і срібла

Коли ціна на золото досягає нових максимумів, співвідношення золото/срібло швидко зменшується з 80:1 до 60:1 і нижче. Це — сигнал для кожного великого бичачого тренду срібла. За прогнозами Bank of America, цільова ціна срібла у 2026 році становитиме 65 доларів (середньо 56 доларів), оптимісти навіть очікують ще вище. Співвідношення залишається у розумних межах, і ринок в цілому налаштований на подальше зростання срібла.

Сила четверта: приплив захисних інвестицій

Зростання невизначеності у глобальній економіці, посилення геополітичних ризиків — традиційні активи для хеджування ризиків знову у тренді. Властивість срібла як захисного активу вже перейшла від просто інфляційного захисту до «захисту від ризиків ланцюгів поставок». Чистий приплив ETF і фізичних покупок ще більше підвищують ціну.

Зверніть увагу, що ціна срібла дуже волатильна, і після зростання можливі корекції. За прогнозами Bank of America, ціну може повернути до рівня 60 або 55 доларів, тому управління ризиками є обов’язковим.

П’ять способів інвестування у срібло: баланс між ризиком і доходом

Інвестиції у срібло — це не лише один шлях. Залежно від вашої толерантності до ризику і торгового горизонту, ви можете обрати різні інструменти:

Спосіб перший: фізичне срібло (срібні злитки, монети, прикраси)

Це найтрадиційніший і найпряміший спосіб. Купити фізичне срібло і тримати його. Плюси — низький поріг входу, відсутність складних технологій, срібло дешеве. Мінуси — високі витрати на купівлю-продаж (велика різниця цін), необхідність самостійного зберігання, низька ліквідність, складність з реалізацією.

Оцінка інвестиції: підходить для довгострокового портфеля, не рекомендується для короткострокових спекуляцій. Якщо мета — просто зростання капіталу, фізичне срібло не є найкращим вибором.

Спосіб другий: депозит у срібло

Банківське зберігання, коли ви відкриваєте рахунок у банку і купуєте срібло через нього. У Тайвані багато банків (наприклад, Тайванський банк, Yuanta Bank) пропонують цю послугу. Вартість транзакцій нижча, зберігання — без турбот. Недоліки — повільна торгівля (через особисте відвідування), без відсотків, можна лише купувати.

Оцінка інвестиції: підходить для довгострокового інвестування з невеликими сумами, не для короткострокової торгівлі.

Спосіб третій: акції і ETF на срібло

Інвестування у компанії, що добувають срібло (наприклад, Pan American Silver PAAS) або у срібні ETF (наприклад, SLV), через фондовий ринок. Плюси — низькі витрати, висока ліквідність, зручність. Мінуси — обмежена левериджованість, лише на зростання, без можливості коротких позицій.

Оцінка інвестиції: для стабільних інвесторів, що хочуть брати участь у зростанні срібла, але з обмеженим ризиком.

Спосіб четвертий: срібні ф’ючерси

Чиказька товарна біржа пропонує ф’ючерси на срібло (SI). Щоденний обсяг у десятки тисяч контрактів, висока ліквідність. Трейдинг триває 23 години на добу, підтримує як довгі, так і короткі позиції, леверидж регулюється. Недоліки — обмеження щодо дати поставки, потрібно перезаключати угоди щомісяця, високий ризик.

Оцінка інвестиції: для коротко- і середньострокових спекулянтів з досвідом роботи з ф’ючерсами.

Спосіб п’ятий: CFD на срібло

Подібний до ф’ючерсів, але більш гнучкий. CFD не мають дати поставки, немає вимог щодо перезаключення, леверидж вищий, операції — швидкі. Платформи пропонують стоп-лоси, тейк-профіти, трейлінг-стопи. Недоліки — вартість утримання позицій на ніч, можлива менша ліквідність, регуляторні ризики.

Оцінка інвестиції: для короткострокових трейдерів з високим левериджем і дисципліною.

Як малий інвестор може за допомогою CFD зірвати великий тренд?

Якщо капітал обмежений, але хочеться скористатися короткостроковими можливостями, CFD на срібло — популярний вибір. Ось приклад реальної операції:

Підготовка до торгівлі

Визначте параметри відповідно до ризик-менеджменту:

• напрямок входу (ліміт або ринковий ордер)
• кількість контрактів
• леверидж (не більше 5х)
• рівень стоп-лосу
• рівень тейк-профіту
• налаштування трейлінг-стопу

Обрати напрямок

• Очікуєте зростання срібла: купуєте XAGUSD, відкриваючи «лонг»
• Очікуєте падіння срібла: продаєте XAGUSD, відкриваючи «шорт»

Приклад (станом на 19.12.2025, ціна срібла близько 65.40 доларів/унцію)

Припустимо, ви відкриваєте позицію за 65.00 доларів, використовуючи 100-кратний леверидж, 0.1 лота (близько 500 унцій):

Без левериджу потрібно було б інвестувати близько 6500 доларів, а з CFD — лише 65 доларів.

Через кілька днів ціна піднімається до 68.00 доларів, і ви закриваєте позицію. Обидва варіанти принесуть прибуток у 1500 доларів.

Різниця — у відношенні доходу до інвестицій: без левериджу — близько 23%, з левериджем — близько 230%. Але цей інструмент — меч з двома кінцями: якщо ціна впаде до 63.00 доларів і спрацює стоп-лос, збитки будуть аналогічними — 1000 доларів, але у відсотках це різні рівні ризику.

Таймінг і техніка входу

Торгівля сріблом — не щоденна справа. Вміння правильно обрати час підвищує шанси на успіх:

Найкращий час для торгівлі

За таймзоною Тайваню (GMT+8), з 20:00 до 2:00 ночі — це «золотий» час для торгівлі сріблом. В цей час перетинаються європейські та американські сесії, ринок найактивніший, волатильність максимальна, сигнали чіткі, обсяг торгів — найбільший. Це ідеальний час для короткострокових операцій.

Як визначити напрямок

• Спостерігайте за сигналами золота: співвідношення золото/срібло зазвичай рухається синхронно, золото часто випереджає срібло
• Комбінуйте технічний аналіз: RSI, MACD, індекс долара, зміни у монетарній політиці
• Враховуйте співвідношення золото/срібло: історично воно коливається між 50 і 80; коли перевищує 100 — срібло недооцінене, можливий вхід
• Звертайте увагу на зміну ринкових настроїв: коли ризикова активність зростає, срібло з ролі захисного активу перетворюється у актив для зростання, і потрібно коригувати стратегію

Підсумки: навіть невеликі гроші можуть примножитися

Чи справді срібло більш здатне зростати ніж золото? Це не абсолютна істина, але у певних умовах — так.

Через низький базовий рівень, широке промислове застосування і високу волатильність, срібло частіше демонструє швидкий і значний приріст. Для малих інвесторів краще не чекати великих зростань золота, а використовувати правильні інструменти і вчасно входити у ринок срібла.

Інструменти з левериджем, такі як CFD і ф’ючерси, — це не лише ризиковані, а й потужні засоби для збільшення капіталу. Головне — не кількість грошей, а розуміння ринку, управління ризиками і дисципліна.

Пам’ятайте: можливості посміхаються тим, хто готується.