Як обрати брокера у Тайвані? Оновлений рейтинг 2025 року та порівняльний гід комісій за торгівлю акціями

Українські інвестори повинні знати: чому правильний вибір брокера так важливий

Останні роки все більше тайванських громадян вкладають у акції, облігації та торгівлю опціонами. Але звичайні роздрібні інвестори не можуть входити безпосередньо на ринок, їм потрібно через брокера виконувати операції. Вибір брокера безпосередньо впливає на ваші торгові витрати та досвід інвестування. Цей повний гід допоможе вам зрозуміти різниці між основними тайванськими брокерами, глибше порівняти комісії за акції — і новачкам, і досвідченим інвесторам знайти найзручнішу платформу для торгівлі.

Розуміння системи комісій за акції у Тайвані: офіційні ціни та реальні знижки

При торгівлі на тайванському ринку основні витрати — це комісія та податок на операції.

Офіційна ціна комісії становить 0.1425%, що стягується двічі — при купівлі та продажу, якщо сума менша за 20 юанів, рахується як 20 юанів. Податок на операції стягується лише при продажу, ставка — 0.3%, і знижки не передбачені.

Хоча офіційна ціна комісії фіксована, у мережі переважає онлайн-торгівля, конкуренція між брокерами дуже висока, і великі інвестори можуть домовлятися про знижки. Стандарти знижок різняться, зазвичай залежать від обсягів торгівлі та розміру капіталу. Важливо пам’ятати, що податок — це доходи уряду, і жоден інвестор не може отримати знижку на нього.

Приклад торгівлі TSMC: розрахунок реальних витрат

Наприклад, купуємо 5 лотів TSMC за 430 юанів (215 тис. юанів), продаємо за 450 юанів (225 тис. юанів):

З цього прикладу видно, що різниця у знижках на комісію дуже велика і безпосередньо впливає на прибутковість інвестицій.

Топ-10 брокерів Тайваню 2025 року та порівняння комісій за акції

За даними за 2024 рік за обсягами торгівлі, наведено список основних місцевих брокерів. Більшість з них мають десятки років досвіду роботи, підтримують торгівлю тайванськими та американськими акціями, але слід враховувати, що для закордонних акцій часто використовується «повторне доручення», і комісії там вищі.

Таблиця рейтингу за часткою ринку

Таблиця знижок за електронними торгами у брокерів

Важливо: Знижки на комісію не є фіксованими і можуть обговорюватися з брокером. Чим більший обсяг торгів і капітал, тим більші знижки ви можете отримати.

Чотири ключові критерії вибору тайванського брокера

Зі значним вибором, ці чотири аспекти допоможуть швидко визначити найкращий варіант:

1. Розмір знижки та швидкість повернення

Знижки на комісію у різних брокерів суттєво відрізняються. Деякі використовують щоденне повернення, тоді гроші повертаються вже наступного дня; більшість — щомісячно, у фіксований день.

Зверніть увагу, що хоча деякі малі брокери знижують комісію для залучення клієнтів, їх системи можуть бути менш стабільними, швидкість обробки замовлень або якість обслуговування — нижчі. Обираючи брокера, важливо враховувати не лише комісію, а й стабільність роботи та сервіс.

2. Торгова платформа та зручність додатків

Кожен брокер пропонує безкоштовні торгові інструменти. Наприклад, додаток Yuanta «Investor Mr.» або KGI «Mobile e Strategy» мають свої особливості. Окрім базових функцій купівлі-продажу, важливо враховувати швидкість оновлення цін, пуш-повідомлення, графіки технічного аналізу, управління рахунком.

Перед відкриттям рахунку рекомендується протестувати платформи через демо-рахунок, щоб знайти найбільш зручний інтерфейс.

3. Достатність цінних паперів та вартість фінансування

Більші брокери зазвичай мають широкий доступ до цінних паперів і пропонують нижчі ставки за кредитне фінансування. Це важливо для гнучкості торгівлі — достатній запас цінних паперів дозволяє легше виконувати операції, зокрема короткі продажі (спершу позичаєш акції, потім купуєш за нижчою ціною).

Рівень фінансування у тайванських акцій — 60% для листингових і 50% для OTC. Вартість кредиту коливається від 6% до 7%. Якщо ви часто використовуєте кредитне фінансування, краще обирати великі брокери — це економічно вигідніше.

4. Місця обслуговування та підтримка клієнтів

Традиційні брокери мають офіси по всьому Тайваню для особистих консультацій. Онлайн-брокери — через онлайн-сервіси підтримки. Вибирайте відповідно до ваших звичок і потреб у консультаціях.

Альтернативи для інвестування у американські та гонконгські акції: закордонні брокерські платформи

Основна перевага тайванських брокерів — торгівля тайванськими акціями, для закордонних — часто використовується «повторне доручення», і витрати там вищі. Нижче наведено три популярні закордонні брокери у Тайвані, кожен з яких має свої особливості:

Mitrade — вибір для малих інвестицій та торгівлі з кредитним плечем

Mitrade — платформа CFD( (контракти на різницю)), регулюється ASIC Австралії. Підтримує американські, гонконгські, індекси, валюти, товари, криптовалюти та інше, з можливістю регулювання плеча від 1 до 200 разів, що дозволяє відкривати позиції на обидва боки.

Основні переваги:

• Мінімальний депозит — лише 50 доларів
• Без комісії, лише низька різниця цін
• Можливість поповнення та виведення у новій тайванській валюті без валютних витрат
• Підтримка цілодобового тайванського сервісу, підтримка китайською
• Демонстраційний рахунок для безризикової практики

Кому підходить: малим інвесторам, що хочуть використовувати кредитне плече для збільшення прибутку, хеджерам

Interactive Brokers — професійний вибір для великих інвесторів

Інтерактив Брокерс заснована у 1977 році, понад 40 років обслуговує інвесторів по всьому світу. Підтримує американські, британські, німецькі, японські, корейські та інші ринки, а також облігації, фонди, ETF, ф’ючерси, валюту. Відкриття рахунку — без мінімального депозиту, комісія — лише 0.005 долара за акцію, підтримка китайської мови.

Основні переваги:

• Відсутність мінімального депозиту
• Спеціальні умови для великих обсягів
• Покриває основні світові ринки та активи
• Підтримка маржинальних рахунків (потрібен баланс понад 2000 доларів)

Кому підходить: інвесторам з великим капіталом, що шукають найвигідніші умови, професіоналам з диверсифікацією активів

Firstrade — ідеальний старт для новачків у інвестиціях у ETF та американські акції

Firstrade — американський онлайн-брокер під регулюванням FINRA та захистом SIPC. Спеціалізується на знижкових послугах, дозволяє торгувати акціями, ETF, пайовими фондами, опціонами — без комісії, що дуже популярно серед тайванських інвесторів (особливо тих, хто інвестує у ETF для довгострокового збереження). Але слід враховувати високі витрати на виведення коштів.

Основні переваги:

• Безкоштовна торгівля акціями, ETF, опціонами
• Простий інтерфейс, легкий для новачків
• Захист від збитків через несанкціоновані операції
• Ідеально підходить для довгострокового інвестування у американські акції та ETF

Кому підходить: довгостроковим інвесторам у американські акції та ETF, тим, хто хоче регулярно купувати за низькою ціною

Зверніть увагу: комісія за виведення — 25 доларів за операцію, рекомендується зменшити частоту виведень і робити їх разом.

Порівняння трьох закордонних брокерів

Процес відкриття рахунку у закордонних брокерах: три швидкі кроки

Перший крок: реєстрація

Наприклад, у Mitrade — реєстрація займає всього 3 хвилини. Вводите email, встановлюєте пароль, обираєте основну валюту — і готово. Потім можна одразу використовувати демо-рахунок для ознайомлення з платформою, без ризику.

Другий крок: проходження KYC та внесення депозиту

Після підтвердження особи активується реальний рахунок. Внести кошти можна через Skrill, Poli, кредитну картку Visa/Master або міжнародний переказ. Мінімальний депозит — 50 доларів, що підходить для малих інвестицій.

( Третій крок: пошук активу та початок торгівлі

Увійшовши у торговий інтерфейс, вводите назву або код акції у пошук — і знаходите потрібний актив, далі виконуєте операцію.

Останні поради: як знайти найкращу для вас комісію за акції

Загалом, якщо ви переважно торгуєте тайванськими акціями, місцеві брокери — зручність і безпека, а конкуренція за знижки дуже висока, тому реальні витрати — низькі. Для іноземних ринків, таких як США або Гонконг, зазвичай вигідніше обирати закордонних брокерів.

Перевіряйте список критеріїв:

• Розмір знижки та швидкість повернення
• Зручність платформи та функціонал додатків
• Достатність цінних паперів і вартість фінансування
• Якість сервісу та офіси підтримки

Обирайте той варіант, що найкраще відповідає вашому стилю торгівлі, обсягам і цінностям. Бажаємо успіхів і високих прибутків!