Повний посібник з валютної торгівлі: з нуля до розуміння найбільшого фінансового ринку світу

外匯市場（Forex/FX） — це найбільший фінансовий ринок у світі з щоденним обсягом торгів понад 6 трильйонів доларів. Але ви можливо не усвідомлюєте, що він щодня впливає на ваше життя — від обмінних курсів під час закордонних поїздок до цін на імпортні товари.

Чому зовнішньоторговельний ринок такий особливий?

Ліквідність-монстр: працює майже цілодобово (з понеділка по п’ятницю), з чотирма головними торговими центрами — Нью-Йорком, Лондоном, Токіо та Сіднеєм, які по черзі ведуть торги. Спред (різниця між ціною купівлі та продажу) дуже малий, а торгові витрати — надзвичайно низькі.

Учасники різноманітні: тут торгують не лише роздрібні трейдери, а й банки, корпорації, уряди та центральні банки. Компанії можуть фіксувати курси для уникнення ризиків, а центральні банки — регулювати валютний курс для досягнення економічних цілей.

Складність факторів, що впливають на ціну: економічні дані, різниця у відсоткових ставках, геополітична ситуація, ринкові настрої — будь-який макроекономічний фактор може спричинити різкі коливання. Саме тому тут так багато можливостей для арбітражу.

Основні поняття — швидко зрозуміти

Як читати валютну пару?

Наприклад, GBP/USD — котирування 1.3809 означає: 1 фунт стерлінг = 1.3809 долара.

• Перша валюта (GBP) — базова валюта
• Друга валюта (USD) — котирувальна валюта
• Число — курс обміну

Найактивніші пари — це “мейнстрім”: EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF.

Піпси (Pips) і піпетти (Pipettes)

Піпс — мінімальна зміна курсу. Більшість пар мають точність до 0.0001 (1 піпс = 0.0001). Наприклад, GBP/USD зростає з 1.3809 до 1.3810 — це на 1 піпс.

Японська ісключення: через особливості системи, USD/JPY має мінімальну зміну 0.01.

Піпетти — додатковий дрібний розподіл, що з’являється при високій точності (до 5 знаків після коми). Наприклад, GBP/USD може показувати 1.38091.

Обсяг торгів (Лоти) і розрахунок прибутку

Торги ведуться у фіксованих лотах:

Приклад розрахунку прибутку: якщо ви купили 1 стандартний лот EUR/USD (100 000 євро), і курс піднявся на 10 піпсів:

100 000 євро × 0.0010 = 100 доларів прибутку

Як грають роздрібні трейдери? Три основні способи

1. Спотові операції (найпростіше)

Купуєте одну валюту і продаєте іншу, сподіваючись на зростання або падіння курсу. Просто і зрозуміло, але вимагає великих капіталів або кредитного плеча.

2. Торгівля з кредитним плечем (ризик і прибуток збільшуються)

Наприклад, із 10-кратним плечем — достатньо мати 10% від суми на рахунку, щоб контролювати повний обсяг.

Приклад: 2 400 доларів + 50-кратне кредитне плече = контроль над позицією у 120 000 доларів у парі EUR/USD.

Пастка: якщо ринок рухається проти вас на 240 піпсів (2 400 доларів збитку), ваш рахунок може бути автоматично ліквідований. Кредитне плече — меч двосічний: великі виграші — великі втрати.

3. Деривативи (ф’ючерси, опціони)

Ф’ючерси — угода про обмін у майбутньому за фіксованою ціною, для хеджування або арбітражу.

Опціони — дають право (але не обов’язок) купити або продати валюту у визначений час за фіксованою ціною, за премію.

Механізм арбітражу: різниця у відсотках

Світові відсоткові ставки різняться. Трейдери використовують цю різницю:

1. Позичає валюту з низькою ставкою (наприклад, євро — 1%)
2. Обмінює на валюту з високою ставкою (наприклад, долар — 2%)
3. Тримають гроші на депозиті, отримуючи відсотки
4. Зафіксовують майбутній курс через ф’ючерс або опціон
5. Заробляють на різниці у відсотках

Але враховуйте, що комісії, банки та податки з’їдають частину прибутку. А зміни у ставках — швидкі і непередбачувані.

Стратегії хеджування: захист для компаній і інвесторів

Приклад: британська компанія продає товари у США і через 3 місяці отримує 1 мільйон доларів. Страхуєсь від зростання курсу фунта (щоб отримати менше у фунтах).

Рішення:

• Купити пут-опціон на GBP/USD, щоб зафіксувати мінімальний курс
• Або укласти ф’ючерсний контракт на 3 місяці
• Вартість — премія або спред, але отримуєте стабільність.

Попередження про ризики

Форекс — не казино, хоча його часто так називають. Більшість приватних трейдерів використовують кредитне плече і в кінці — програють.

Чому? Тому що ціна може раптово зірватися, і кредитне плече перетворює 1 000 доларів у 100 000 збитків. Навіть при високій ліквідності — не врятує.

Підсумок: кому варто торгувати на Форекс?

✅ Для кого: тих, хто розуміє макроекономіку, може витримати збитки; компаній, що хеджують валютні ризики; довгострокових інвесторів, що заробляють на різниці ставок.

❌ Не для: тих, у кого мало грошей, хто шукає швидкий заробіток, без розуміння ризиків.

Золоте правило: розуміти механізм — важливіше за практику. Перед початком потренуйтеся на демо-рахунку кілька місяців.