Останнім часом все більше заможних китайських сімей переходять з Сінгапуру до Гонконгу та Японії, які є конкурентоспроможними центрами багатства. Сінгапур, який колись вважався притулком для заможних китайських сімей, сьогодні стикається з проблемою ослаблення свого іміджу.

Ця тенденція вперше виникла в 2019 році під час хвилі демократичних протестів у Гонконзі. Тоді жорсткий тиск з боку Пекіна та пізніше ухвалений закон про національну безпеку змусили багато заможних китайських родин почати обирати Сінгапур як притулок. Незалежно від політичної стабільності, вигідної політики для сімейних офісів або незалежної судової системи та широкого використання мандаринської мови, Сінгапур став природним місцем для залучення китайських багатіїв. Однак після скандалу з відмиванням грошей на 2,3 мільярда доларів, відомого як "справа Фуцзянь" у 2023 році, регулятори та банки Сінгапуру почали посилювати очищувальні дії, зміцнювати правила та повторно переглядати клієнтів.

Адвокат Раян Лін заявив: "Після оприлюднення справи з Фуцзяня багато заможних китайських сімей вирішили виїхати, переїжджаючи з Сінгапуру до Гонконгу, на Близький Схід та до Японії". Ця тенденція до виїзду продовжує прискорюватись.

Кількість нових багатих клієнтів з материкового Китаю, які бажають створити сімейний офіс або переїхати до Сінгапуру, зменшилася на 50% порівняно з 2022 роком. Нові правила та перевірки відповідності посилили цю зміну.

Заявки на отримання постійного місця проживання та родинні офіси потребують суворого перевірки фонду, включаючи детальну інформацію про сім'ю та родичів, що для деяких заявників є досить інвазивним. Карман Чан, засновниця Click Ventures, зазначила, що багато її колег з родинних офісів повертаються з Сінгапуру до Гонконгу. Деякі перевірки KYC займають більше року, що призводить до того, що деякі інвестори переносять бізнес в інші місця, такі як міжнародний фінансовий центр в Дубаї.

Згідно з даними консалтингової компанії Acclime, в Гонконгу зазвичай легше подати заявку на отримання візи для проживання або роботи для професіоналів сімейних офісів, тоді як у Сінгапурі стикаються з більшою кількістю труднощів.

Згідно з прогнозами фінансової консультаційної компанії «Генрі та партнери», у 2025 році очікується значне зменшення кількості заможних людей, які переїдуть до Сінгапуру: лише 1600 мільйонерів оберуть переїзд, що більше ніж удвічі менше від очікуваних 3500 у 2024 році.

Крім того, через сувору регуляторну політику Управління фінансових послуг Сінгапуру (MAS) багато криптовалютних компаній також залишають Сінгапур. MAS вимагає, щоб платформи для торгівлі криптовалютою, стейблкоїнами або токенізованими активами мали ліцензію, що впливає на привабливість. MAS чітко заявило, що схвалень буде небагато, а витрати на відповідність є високими, зокрема необхідно виконати вимогу мінімального капіталу в 250 тисяч сингапурських доларів та посилити заходи з боротьби з відмиванням грошей, управління технологічними ризиками тощо.

Раян Лін зазначив: "Особливо цього року багато людей, які працюють у сфері криптовалют, майже всі пішли, через законодавство MAS. Отримати ліцензію в Сінгапурі стало дуже важко, а нові правила щодо обслуговування зарубіжних клієнтів призвели до того, що всі пішли."

Банки та фінансові установи проводять масові очищення, такі як повторна перевірка клієнтської ідентифікації (KYC), повторний розгляд заявок сімейних офісів і навіть закриття рахунків, що призвело до труднощів для багатьох заможних китайських клієнтів.

Водночас засновниця Jenga Ірис Сюй зазначила, що нещодавні скандали з відмиванням грошей у Сінгапурі, а також гучні банкрутства криптовалютних компаній, таких як Three Arrows Capital і FTX, стимулювали потужний імпульс до дотримання норм. Загалом, все більш жорстке регуляторне середовище зменшило привабливість Сінгапуру для деяких заможних осіб.