Нещодавно фінансові регулятори Казахстану розпочали масштабну кампанію з боротьби з відмиванням грошей по всій країні. Результати цієї акції вражають: 130 несанкціонованих криптоактивів платформи були змушені припинити свою діяльність, а також було конфісковано цифровий актив на суму 16,7 мільйона доларів.

На прес-конференції уряду заступник голови фінансового регулятора Казахстану Кайрат Бізянов детально розповів про результати цієї акції. Він підкреслив, що відповідно до чинного законодавства, платформи для торгівлі криптоактивами в країні підлягають суворим обмеженням.

Правоохоронці також виявили 81 підпільну мережу, що спеціалізується на обміні криптоактивів на готівку. Загальний обсяг транзакцій цих незаконних мереж вражає і перевищує 43 мільйони доларів.

Біжанов особливо зазначив наявність загроз безпеці в грошовій фінансовій системі. Злочинці часто використовують банківські картки, зареєстровані на підроблені особи, для проведення важкотрекованих фінансових переказів між анонімними сторонами. Щоб протистояти цьому виклику, влада Казахстану вжила ряд суворих контролюючих заходів.

Варто зазначити, що за період статистики загальна сума зняття готівки з автоматичних банкоматів (ATM) в країні досягла 24,1 мільярда доларів США, що на 1,8 мільярда доларів більше, ніж у минулому році. ATM все ще є слабким місцем фінансової системи.

Щоб посилити регулювання, влада впровадила нові правила: при поповненні платіжної картки на суму понад 913 доларів тепер необхідно проходити обов'язкову ідентифікацію через державну базу даних та мобільну ідентифікацію. Крім того, фінансові установи зобов'язані зберігати відеозаписи з камер спостереження банкоматів принаймні шість місяців.

Більш важливо, що регулятори розглядають можливість подальшого посилення контролю, плануючи вимагати, щоб усі готівкові операції проходили через процедури біометричної ідентифікації, розпізнавання обличчя та сканування відбитків пальців.

Ці заходи не лише демонструють рішучість Казахстану у боротьбі з фінансовими злочинами, але й надають корисні рекомендації для інших країн, що розвиваються. Однак ці суворі контрольні заходи також викликали деякі обговорення щодо особистої конфіденційності та фінансової свободи.

З розвитком цифрової економіки, пошук балансу між боротьбою зі злочинністю та захистом особистих прав стане спільним викликом для урядів країн та фінансових регуляторів. Ця акція Казахстану, безумовно, надає нам глибокий випадок для роздумів.