Заповіт легендарної постаті інвестиційного світу Воррена Баффета викликав широке обговорення. Він вказав, що після його смерті 90% грошових активів будуть інвестовані в індексний фонд S&P 500, а решта 10% буде витрачена на купівлю державних облігацій США. Це рішення викликало багато запитань, особливо з огляду на нещодавній сильний виступ індексу Nasdaq 100.

Однак вибір Баффета не є бездумним. Він відображає кілька важливих інвестиційних принципів, які також підходять для звичайних інвесторів.

По-перше, нам потрібно зрозуміти суттєву різницю між S&P 500 та Nasdaq 100. S&P 500 можна порівняти з універсальним великим супермаркетом, що охоплює всі аспекти економіки США. Він містить 500 компаній з великою капіталізацією та стабільним прибутком, розподілених по 11 різних секторах. Від споживчих товарів до охорони здоров'я, від промисловості до фінансів, провідні компанії в усіх сферах знаходяться серед них.

У порівнянні, Nasdaq 100 більше схожий на розкішний магазин, що спеціалізується на технологіях. Більше 80% його складових акцій є технологічними компаніями, а решта також тісно пов'язані з технологіями. Це означає, що інвестування в Nasdaq 100 насправді є великою ставкою на технологічну галузь.

Ключовою причиною, чому Баффет обирає S&P 500, є диверсифікація. Це схоже на те, як розподілити яйця в кількох кошиках: навіть якщо в одній галузі виникнуть проблеми, інші залишаться стабільними. А Nasdaq 100 більше нагадує ситуацію, коли більшість яєць покладено в один кошик технологій, що призводить до високої концентрації ризику.

Крім того, довгострокова продуктивність S&P 500 також підтверджує його надійність. Хоча в короткостроковій перспективі можуть бути коливання, у довгостроковій перспективі він завжди зміг стабільно зростати, відображаючи розвиток усієї американської економіки.

Нарешті, вибір Баффета також відображає його послідовну інвестиційну філософію: акцент на довгостроковій вартості, а не на гонитві за короткостроковими гарячими темами. Хоча технологічні акції можуть показувати відмінні результати в певні періоди, справжній стабільний інвестиційний портфель має бути здатним витримати випробування різними ринковими умовами.

Для звичайних інвесторів це рішення Баффета надає цінні уроки. Воно нагадує нам про важливість диверсифікації в інвестуванні, про фокусування на довгостроковій цінності та про те, щоб не піддаватися спокусам короткострокових ринкових тенденцій. Незалежно від того, чи обираєте ви індексні фонди, чи інші способи інвестування, підтримка такого довготривалого та збалансованого підходу є надзвичайно важливою.