Темний ринок кіберзлочинності: розкриття шахрайської індустрії вартістю кілька десятків мільярдів доларів

У кутку найбільшого у світі незаконного ринку товарів можна знайти всі види послуг чорної індустрії. Від підроблених грошей, відмивання грошей до хакерських технологій, якщо ви знаєте сленг, тут є все. Цей величезний сірий ринок в основному зосереджений під егідою камбоджійської компанії, що називається Хуйван Груп.

Група Хуайван на перший погляд є законною компанією, яка надає страхування, обмін валют і фінансові послуги, її платіжний підрозділ "Хуайван Пей" називається "Аліпей Камбоджі". Однак, Міністерство фінансів США зазначило, що Хуайван насправді відмиває щонайменше 4 мільярди доларів, отриманих від шахрайства та крадіжки криптовалюти.

Через інтерв'ю з урядовими посадовцями, внутрішніми особами компанії та жертвами, а також аналіз внутрішніх документів, ця стаття детально розкриває, як Huiwang сприяла розвитку азійської мережі шахрайства до величезної потужності вартістю в десятки мільярдів доларів.

Колишній хакер та дослідник кіберзагроз Нго Мінь Хієу заявив: "Huiwang схожий на Амазон для злочинців, його організація бізнесу та асортимент продукції вражають." Ця оцінка співпадає з думкою деяких регуляторних органів.

Корпоративна структура Huibang надзвичайно складна, фактично є оболонкою мережі пов'язаних підприємств. Міністерство фінансів США назвало три основні сутності: Huibang Payments, криптовалютна біржа Huione Crypto та оператор онлайн-торговельної платформи "Haowang Guarantee". У травні цього року Міністерство фінансів США оголосило про плани повністю виключити Huibang з фінансової системи США.

Інші країни також посилюють боротьбу. Таїланд розслідує, чи причетний Huay Wang до обробки коштів від незаконних азартних ігор та шахрайства. Telegram закрив десятки чатів, пов'язаних з Huay Wang. Tether заморозив близько 30 мільйонів доларів США USDT, пов'язаних з Haowang Guarantee.

Хоча на поверхні деякі суб'єкти оголосили про закриття, мережеві активності показують, що вони, здається, все ще продовжують працювати в певній формі, змінюючи назву або перенаправляючи клієнтів до афілійованих компаній, щоб уникнути регулювання. Наприклад, після оголошення про закриття Hao Wang Guarantee, їхній обсяг торгівлі, навпаки, зріс.

Стійкість Хуїванга підкреслює труднощі боротьби з децентралізованими ринками. Внутрішні документи показують, що його "грошовий мула" націлився на жертв щонайменше в 12 країнах. Декілька відділів також мають філії в Польщі, Канаді та Японії.

У внутрішньому середовищі Хуїваня таємничий підрозділ під назвою "Хуївань Міжнародні Платежі" є головним місцем роботи, яке допомагає шахрайському бізнесу. Співробітники безпосередньо зв'язують шахраїв з грошемулом і стягують плату. Внутрішні документи містять детальну інформацію про тисячі жертв.

Кіберзлочинність останніми роками стрімко розвивається в країнах Південно-Східної Азії, багато шахрайських угруповань керуються кримінальними групами китайського походження. У 2024 році доходи від шахрайства "вбивство свині" зросли майже на 40% у порівнянні з попереднім роком. Групи в Telegram, що управляються Huiwang, забезпечують торгову платформу для цієї індустрії.

Компанія з дослідження блокчейну оцінює, що щонайменше 24 мільярди доларів пройшли через криптовалютні гаманці, що використовуються Huobi і його торговцями, що значно перевищує попередній найбільший "Ринок дев'яти голів".

!

Внутрішні документи Huitong International Payment показують, що компанія глибоко залучена в операції, навіть надаючи великі кредитні ліміти командам з відмивання грошей, які показують добрі результати. Документи детально фіксують інформацію про жертв, деталі транзакцій і правила вирішення суперечок.

Деякі випадки можуть збігатися з розслідуваннями правоохоронних органів США, такі як визнання Лі Далюна в шахрайстві з інвестиціями в криптовалюту, пов’язаному з відмиванням понад 7300 мільйонів доларів.

!

Бізнес Huibang в Камбоджі спільно керується китайськими управлінцями та місцевими впливовими особами. Хоча Центральний банк Камбоджі анулював ліцензію Huibang Pay, компанія незабаром оголосила про перенесення свого бізнесу до Японії та Канади.

Навіть стикаючись з регуляторним тиском, Huiwang все ще має кілька рівнів захисту. Він випустив свою стейблкоїн USDH, стверджуючи, що "не підлягає традиційному регулюванню".

Експерти вказують, що кіберзлочинність глибоко вкоренилася в глобальному капіталістичному устрої, грабуючи ресурси з усього світу, і її нелегко знищити. Боротьба з цією величезною сірою промисловою мережею стикається з численними викликами.

!