Інвестиційні пастки Web3: аналіз висококласних шахрайств та стратегії запобігання

У сфері Web3, окрім поширених інцидентів безпеки, інвестори з високим статком також стикаються з деякими ретельно спроектованими інвестиційними замилюваннями очей. Ці схеми часто маскуються під хедж-фонди, сімейні офіси, приватні банки або можливості інвестування в проекти, що ускладнює їх виявлення. У цій статті ми поєднаємо реальні випадки, щоб розкрити ці, здавалося б, висококласні замилювання очей, а також надамо практичні стратегії їх запобігання.

Віртуальний фонд замилювання очей

У ринку Web3 криптовимоги наразі бракує системних норм і регулювання. Деякі злочинці використовують цю сіре зону, упаковуючи шахрайства в концепцію "криптовимог", намагаючись залучити інвесторів з високим чистим капіталом.

Наприклад, Arbix Finance 2022 року стверджував, що це перевірений децентралізований квантовий фонд, який спеціалізується на DeFi арбітражних стратегіях та обіцяє щоденний дохід у 5%. Проте, всього через кілька місяців, кошти з рахунків фонду були швидко переведені, веб-сайт закрився, команда зникла, що в результаті призвело до збитків інвесторів у 10 мільйонів доларів.

Рекомендації щодо запобігання:

1. Перевірка інформації про реєстрацію та облік фондів: усі фонди повинні бути зареєстровані в основних країнах та регіонах. Інвестори можуть безпосередньо перевіряти кваліфікацію фондів та їхніх керуючих.

2. Перевірка історичних результатів: для фондів, які рекламують кілька успішних випадків, можна перевірити їх історичні показники в професійних базах даних.

3. Моніторинг руху коштів: використовуючи блокчейн-браузери та аналітичні інструменти, в реальному часі слідкуйте за рухом коштів і динамікою активів адреси фонду.

Замилювання очей банківських депозитів у криптовалюті

Деякі злочинці імітують традиційні приватні банки та компанії з управління активами, пропонуючи так звані "висококласні крипто-депозитні продукти". Ці замилювання очей зазвичай обіцяють значно вищі відсоткові доходи, ніж на ринку, навіть стверджують, що можуть допомогти уникнути сплати податків. Проте ці "криптобанки" часто не мають належних фінансових ліцензій та регуляторних гарантій.

У 2022 році Комісія з цінних паперів і бірж США звинуватила певну криптовалютну платформу в незаконному наданні депозитних послуг, залучивши кошти на суму до 120 мільйонів доларів. Платформа раніше заявляла про надання "річної процентної ставки 12%" на депозитні вклади і стверджувала, що має фінансові ліцензії в кількох країнах. Однак розслідування виявило, що платформа не підлягала ефективному регулюванню, її депозитні продукти не відповідали вимогам, що в кінцевому підсумку призвело до замороження великої кількості рахунків, і інвестори не змогли вивести свої кошти.

Рекомендації щодо запобігання:

1. Перевірка фінансової ліцензії: перед інвестуванням обов'язково підтверджуйте, чи має платформа легальну фінансову ліцензію, таку як FCA Великобританії, MAS Сінгапуру, FINMA Швейцарії тощо.

2. Підтвердження зберігання коштів: відповідні платформи зазвичай незалежно зберігають кошти клієнтів. Якщо платформа не має чітко визначеного третіх осіб, які здійснюють зберігання, слід бути обережним.

3. Регулярне підтвердження стану відповідності: навіть якщо платформа має багато фінансових ліцензій, потрібно регулярно підтверджувати її стан відповідності, оскільки зміни в регуляторному середовищі можуть вплинути на легітимність платформи.

Криптовалютний проект замилювання очей

У Web3 схемы Понці є дуже поширеними. Ці схеми приваблюють кошти, обіцяючи високі прибутки, насправді не мають справжніх інвестиційних проектів, всі виплати залежать лише від коштів нових інвесторів, які сплачуються старим інвесторам, поки ланцюг фінансування не обірветься.

OneCoin є типовим прикладом, який маскується під проривний проект криптовалюти. Проте насправді цей проект не має підтримки технології блокчейн. Завдяки фальшивій рекламі та обіцянкам величезних прибутків, OneCoin привабив велику кількість інвесторів, які врешті-решт були викриті як замилювання очей, що призвело до загальних збитків інвесторів понад 4,5 мільярда доларів.

Рекомендації щодо запобігання:

1. Перевірка прозорості проекту: будь-який проект, що претендує на статус криптовалюти, повинен мати достатню прозорість і піддаватися незалежному аудиту з боку третьої сторони.

2. Осторожно з надмірно високими прибутками: якщо проєкт обіцяє річну прибутковість, яка значно перевищує нормальний діапазон на ринку, потрібно бути надзвичайно обережним.

3. Глибоке дослідження фону проєкту: провести глибоке дослідження фону проєкту, зрозуміти досвід засновницької команди та історичні досягнення проєктів.

4. Розподіл інвестиційного ризику: уникайте вкладення всіх коштів в один проект, розумно розподіляйте інвестиційний портфель, щоб знизити загальний ризик.

Ключові стратегії для захисту криптоінвестицій

В еру Web3 інвестори повинні не лише шукати проекти з високим зростанням, а й забезпечити безпеку активів. Рекомендується, щоб інвестори з високими статками зосередили увагу на трьох основних моментах:

1. Незалежна перевірка: всі інвестиції повинні проходити незалежну перевірку, не покладайтеся лише на рекламу проекту.

2. Перевірка відповідності: уникайте потрапляння в пастку "Web3 без регулювання", забезпечте наявність усіх фінансових установ легальних ліцензій.

3. Перевірка деталей контракту: обов'язково слід пройти перевірку деталей контракту професійною юридичною командою, оскільки це може безпосередньо вплинути на безпеку активів.

Встановивши суворі стандарти відбору інвестицій та багатошарові заходи захисту, інвестори можуть, використовуючи можливості Web3, ефективно уникати потенційних ризиків і забезпечувати безпеку активів.