Розкриття замилювання очей інвестицій у віртуальні гроші: остерігайтеся пасток з високими доходами

Нещодавно інвестиційна платформа під назвою "鑫慷嘉" привернула широку увагу в соціальних мережах та інвестиційному середовищі. Ця платформа активна з 2023 року і стверджує, що є китайською філією міжнародної біржі золота, приваблюючи інвесторів під різними приводами, такими як інвестиції в нафтові ф'ючерси, великі дані, валютний ринок та віртуальні гроші. Учасники повинні сплатити вступний внесок у розмірі 1000 USDT, щоб стати членом, і розвивати мережу підлеглих за військовою організаційною структурою, між різними рівнями існує механізм виплат.

Однак, 26 червня цього року платформа раптово закрила канал виведення коштів. За чутками, близько 2 мільйонів інвесторів постраждали, а сума, що підлягає розгляду, становить близько 18 мільярдів. Ще більш тривожним є те, що ці кошти могли бути відмиваються та переведені через віртуальні гроші USDT.

Насправді, ще в квітні цього року один міжнародно відомий золотий та товарний біржовий обмін вже відкрито заявив, що у Китаї у них немає жодних пов'язаних установ або партнерів. Водночас, відповідні відомства материкового Китаю також неодноразово видавали попередження щодо "Сіньканьцзя".

З юридичної точки зору, модель роботи "Сінкангцзя" ймовірно пов'язана з організацією та керівництвом злочинами, пов'язаними з пірамідальними схемами або незаконним залученням коштів. Якщо врешті-решт буде визнано, що це злочин піраміди, то відповідно до сучасної судової практики Китаю, ймовірність того, що інвестори зможуть повернути свої кошти, є вкрай низькою. Це пов'язано з:

1. Залучені кошти зазвичай кваліфікуються як "незаконно отримані" і підлягають конфіскації відповідно до закону та передачі в державну скарбницю.

2. Судові органи надають пріоритет боротьбі зі злочинністю, підтримці фінансового порядку, а не захисту інтересів окремих інвесторів.

3. Більшість активів, ймовірно, були переведені за кордон або відмивані через віртуальні гроші, що ускладнює їх повернення.

Варто зазначити, що особливістю справи "Сіньканьцзя" є те, що інвестори використовували USDT для інвестицій. Проте це не означає, що інвестори можуть отримати більше юридичного захисту. У рамках чинної правової системи Китаю:

1. Віртуальні гроші не мають статусу законної валюти, відповідні угоди не захищені законом.

2. Хоча деякі рішення визнають, що віртуальні гроші мають певні властивості майна, це не є рівнозначним підтримці легальності їх торгівлі чи інвестування.

3. Навіть якщо активи, що беруть участь у справі, є віртуальними грошима, такими як USDT, їх можуть вважати незаконними доходами та конфіскувати.

Ця справа ще раз нагадує нам про необхідність бути обережними з інвестиційними проектами у віртуальні гроші, які маскуються під "блокчейн", "USDT", "майнінгові машини" тощо. Ці проекти за своєю суттю часто є версією традиційних схем Понці, просто прикритими новими технологіями.

В Китаї віртуальні гроші не мають законного статусу і не підлягають правовому захисту. Якщо інвестиції зазнають невдачі або платформа зникне, інвестори можуть не лише втратити всі свої кошти, але й понести юридичну відповідальність за "участь у пірамідальних схемах" або "сприяння відмиванню грошей".

面对Віртуальні гроші和高收益的诱惑，投资者应当保持理性：

• Остерігайтеся обіцянок "завжди вигравати"
• Уникайте моделей "приведення людей" та "повернення комісій та дивідендів"
• Не вірте надто легко в мережі тим, хто називає себе "інвестиційним експертом" або "фінансовим консультантом"
• Виявляйте підозрілі платформи та негайно повідомляйте про них відповідні органи

Інвестування вимагає обережності, потрібно не лише враховувати повернення коштів, а й вчасно зупинити збитки. Сподіваюся, що кожен інвестор зможе відкривати очі та захищати своє майно, не ставши жертвою замилювання очей.