"USD0"

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钱不是从树上长出来的，但 DeFi 协议有一种让它增长的方式——直到现实做了算术。法国协议 Usual Money 向用户出售了一个梦：把你那无聊的 USD0 变成神奇的 USD0++，一个“通常价值一美元”的收益型代币。并不总是。通常是。

Gate 研究院日报：1 月 6 日，BTC 价格过去 24 小时内上涨 0.73% 至 98,824.8 美元。标普 500 指数上涨 1.26%，道琼斯指数上涨 0.80%，纳斯达克指数上涨 1.67%。USD0 市值突破 18 亿美元，跻身稳定币市场前五。Raydium 交易量超越 Uniswap，Solana 生态势头强劲。Swellchain TVL 突破 3.34 亿美元，用户增长显著。Solana 推出抗量子 Vault，提升安全防护。Pump Science 即将推出新化合物实验代币，推动去中心化抗衰研究。

传统金融体系的问题在于客户的存款利润都流入了银行自己腰包，而将风险转移到了大众。Usual 在法币支援与算法支援的稳定币赛道中，选择 RWA 支援来重新设计稳定币 USD0。可以从多个方面开始考虑，包含选择政府债券来作为其最佳选择，因其高流动性和安全性、为了确保资产的稳定性，发行人须使用到期期限极短的资产为稳定币提供抵押，以确保持有者获得高水准的安全保障。这种策略可以防止在大量赎回时以折扣价被迫清算，同时还可以防止可能降低抵押品价值的波动事件。

Usual近期因USD0++脱锚引发市场关注。USD0++是以RWA资产支持的增强型稳定币，提供高达50%的APY收益。1月10日，Usual修改赎回规则，将无条件赎回比例降至0.87，导致市场恐慌，USD0++价格跌至约0.9美元。此举被认为是项目方通过设定赎回底价和循环贷清算线精准爆破高杠杆循环贷仓位，同时试图以机制调整控制USUAL代币流通量，遏制死亡螺旋。但规则修改过程中心化、缺乏治理引发用户质疑。此次事件反映了复杂DeFi产品的参与风险与市场发展的动态调整。

Usual 是一种创新的去中心化稳定币项目，以美国国库券为抵押物，并结合以太坊智能合约以提供透明度和安全性。它通过两种方式铸造 USD0 稳定币：直接存入 RWA 或间接存入 USDC/USDT。用户可以通过质押 USD0 来获得 USUAL 代币或基本利息收益。Usual 还推出了 Pills 活动，用户可以通过铸造和持有 USD0++ 以及提供流动性来赚取 Pills，从而有机会获得 USUAL 空投。该项目旨在结合中心化稳定币的优势和区块链的透明性，为用户提供一个安全可靠的稳定币选择。

本文讨论了加密货币行业中稳定币的发展和现状。传统金融系统中的问题驱使稳定币的兴起，特别是以法币或算法支持的稳定币，如USDT、USDC以及新兴的USD0。稳定币不仅在支付属性上超越了比特币，还成为了利润丰厚的业务，例如USDT发行商在利润方面表现显著。文章介绍了Usual Labs作为一家新兴的稳定币初创公司，推出了基于RWA支持的稳定币USD0。USD0以超短期限的实体资产（RWA）1：1支援。当用户存入资产时，获得 Liquid Deposit Token（LDT），代表存款初始值，并可自由交易。文中还探讨了其技术运作和治理代币的分配方式，强调了其在市场竞争中的定位和潜力。

Usual Money是一个新兴的稳定币项目，由前法国政治家Pierre Person创立。其核心组成包括USD0稳定币、USD0++债券和Usual治理代币。项目利用实物资产（RWA）作为准备金，并通过USD0++为用户提供收益。然而，4年的锁定期和潜在的高贴现率对散户投资者较为不利。这种机制设计更有利于风险投资机构、RWA发行方和大资金用户。因此，该项目被一些人视为"精英为散户编织的流动性蜜罐"。小资金用户参与时需保持谨慎，可考虑适度配置Usual代币而非USD0++。总的来说，Usual Money展现了强大的创新性，但也存在着风险与机遇并存的特点。

Usual 目前已經拿到了 700 萬美元的種子輪融資，由 IOSG Ventures 和 Kraken Ventures 領投，其協議的核心産品是穩定幣 USD0，與傳統的穩定幣不同，USD0 是由到期期限極短的 RWA 資產以及國家債券等資產 1：1 支持發行的，這使其具有更高的安全性和穩定性，並降低了資產擠兌情況下被折價清算的機率。

USUAL 是一个去中心化稳定币的发行方，聚合了来自 BlackRock、Ondo、Mountain Protocol、M0 或 Hashnote 等实体不断增长的代币化现实世界资产 (RWA)，将它们转化为无需许可、链上可验证、可组合的稳定币( USD0 )。项目通过$USUAL代币重新分配所有权和治理权。

本报告总结了 1 月 6 日至 1 月 10 日的区块链行业动态。Usual 推出的稳定币 USD0市值突破 18 亿美元，跻身稳定币市场前五；Pump Science 即将推出新化合物实验代币，推动去中心化抗衰研究；SUI TVL 突破 20 亿美元，创历史新高；Swarms 市场将推出自动生成和上传等功能；Aave V3 已部署至 Aptos 测试网，Aave 协议首次在非 EVM 网络部署；Sonic Chain TVL 7 日上涨 188%，达 5,871 万美元。

Fei USD是一种由FEI协议创建的去中心化稳定币，它无需抵押品即能保持与美元挂钩的稳定价值。Fei USD使用算法机制根据市场需求调整代币的供应，能提供稳定的价值存储并促进区块链上的交易。

Binance USD（BUSD）是一种与美元挂钩的稳定币。

Ripple USD（RLUSD）是由 Ripple Labs 开发的稳定币，旨在透过区块链技术提供高效、透明且可靠的支付解决方案，RLUSD 原生发行于 XRP 帐本和以太坊区块链上，完全由独立现金和现金等价物储备支持，能够维持与美元 1:1 的固定价值，它不仅解决了加密货币市场的波动性问题，还在支付、汇款和交易所等领域展现出广泛的应用潜力。

Layer 0 是一种可以提高可扩展性、互操作性以及专业化程度等等的底层基础设施。本文比较了 Polkadot 和 Cosmos 在发展增强互操作性的 Layer 0 解决方案时，采取的不同架构和技术设计。

USDT0 是一种新型稳定币，本文详细介绍其运作方式、功能、技术优势，并与传统USDT进行比较，分析其面临的挑战。