Son dönemde, Kazakistan finansal düzenleyici kurumları ülke genelinde büyük ölçekli bir AML uygulama harekâtı başlattı. Bu harekâtın sonuçları dikkat çekici: 130 yetkisiz kripto varlık ticaret platformunun faaliyetlerini durdurması emredildi ve aynı zamanda 16.7 milyon dolar değerinde dijital varlıklar yetkililerce el konuldu.

Bir hükümet basın toplantısında, Kazakistan Finansal Düzenleme Kurumu Başkan Yardımcısı Kairat Bizhanov, bu eylemin sonuçlarını ayrıntılı bir şekilde açıkladı. Mevcut yasalara göre, kripto varlıklar ticaret platformlarının ülkede faaliyetleri sıkı bir şekilde sınırlıdır.

Yasal yetkililer ayrıca, Kripto Varlıklar ile nakit değişimi yapan 81 yeraltı ağını keşfetti. Bu yasadışı ağların toplam işlem hacmi şaşırtıcı bir şekilde 43 milyon doları aşıyor.

Bizhanov, nakit finansal sistemde var olan güvenlik tehditlerine özellikle dikkat çekti. Suçlular, genellikle sahte kimlikler kullanarak kaydedilmiş banka kartlarını kullanarak, anonim taraflar arasında izlenmesi zor para transferleri gerçekleştirmektedir. Bu zorluğa karşı koymak için, Kazakistan otoriteleri bir dizi sıkı kontrol önlemi almıştır.

Dikkate değer olan, istatistik dönemi boyunca, ülke genelindeki otomatik para çekme makinelerinden (ATM) çekilen toplam miktarın 24.1 milyar dolara ulaştığı ve bir önceki yıla göre 1.8 milyar dolar arttığıdır. ATM, finansal sistemde hala zayıf bir halka olmaya devam etmektedir.

Regülasyonları güçlendirmek için, yetkililer yeni düzenlemeler uyguladı: Ödemeli kartlara 913 dolardan fazla yükleme yapıldığında, artık hükümet veritabanı ve mobil kimlik doğrulama yoluyla zorunlu kimlik doğrulaması gerekmektedir. Ayrıca, finansal kuruluşların ATM izleme kayıtlarını en az altı ay saklaması istenmektedir.

Daha dikkat çekici olan, düzenleyici kurumların kontrolü daha da sıkılaştırmayı düşündükleri ve tüm nakit işlemlerin biyometrik, yüz tanıma ve parmak izi taraması gibi prosedürlerden geçmesini zorunlu kılmayı planladığıdır.

Bu önlemlerin uygulanması, Kazakistan'ın finansal suçlarla mücadele konusundaki kararlılığını göstermenin yanı sıra, diğer gelişen ülkelere de faydalı bir referans sağlamaktadır. Ancak, bu tür katı kontrol önlemleri, kişisel gizlilik ve finansal özgürlük konularında bazı tartışmalara da yol açmıştır.

Dijital ekonominin hızlı gelişimiyle birlikte, suçla mücadele ve bireysel hakları koruma arasında nasıl bir denge bulunacağı, ülkelerin hükümetleri ve finansal düzenleme kurumlarının karşılaştığı ortak bir zorluk haline gelecektir. Kazakistan'daki bu eylem şüphesiz bize derin düşünme fırsatı sunan bir örnek sağlıyor.