Seyahat Kuralı: Finansal Düzenlemenin Yeni Çağında Uyumluluk Aracı
Seyahat Kuralı esasen işlem şeffaflığını artırmak, blockchain işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirerek zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmek için tasarlanmıştır.
Blok zincirinin anonim özellikleri, suçlular tarafından finansal suçlar için kullanılmıştır. Blok zinciri teknolojisinin düzenleme sistemine dahil edilmesi için, yerel düzenleyici kurumlar, ilgili platformların temel düzenleyici ruhuna uyması gerektiğini talep etmektedir; bu, KYC (Müşterinizi Tanıyın), piyasa gözetimi gibi unsurları içermektedir. Travel Rule ise işlem taraflarının kimliklerinin belirlenmesini daha da gerektirmektedir.
2019 yılında Travel Rule düzenleme kılavuzunun yayımlanmasından önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca KYC ile kendi müşterilerini izlemek zorundaydı. VASP, işlem göndermesi durumunda, karşı tarafın kimliğini neredeyse hiç bilemediği için karşı taraf riski ve yasadışı faaliyetlere karışma riski artıyordu.
Seyahat Kuralı, VASP'ların sanal varlık transferleri ile ilgili olarak başlatıcı ve faydalanıcı bilgilerini alma, tutma ve sunma yükümlülüğüne sahip olduğunu belirler. Bu, şüpheli işlemleri tanımlamak ve gerekli önlemleri almak içindir. Bu yükümlülükler, blok zinciri işlemi başlatılmadan önce tamamlanmalıdır, böylece işlemler gerçekleşmeden potansiyel yasa dışı veya yaptırıma tabi işlemleri engelleyebiliriz.
Dijital varlıklar ve blockchain teknolojisi giderek finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici otoriteler, sektör katılımcılarının kara para aklamayla mücadele ve Uyumluluk çerçevesini iyileştirmek için düzenleme gereksinimlerini artırmanın gerekli olduğuna inanmaktadır. Bu üç ana nedenle ortaya çıkmaktadır: tüketicileri korumak, kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskini azaltmak, şirketlerin işlem karşı tarafı riskini yönetme yeteneğini artırmak.
Travel Rule'un küresel benimseme oranı son zamanlarda önemli ölçüde artmış olup, özellikle Asya-Pasifik bölgesinde öncülük etmektedir. Avrupa, Orta Doğu ve Afrika bölgelerindeki benimseme oranı da hızla artmaktadır. Bu, düzenleyici kurumların uyumluluğa verdiği önemi ve sektörün düzenleyici gerekliliklere kademeli olarak kabulünü yansıtmaktadır.
Hong Kong'un yakında uygulamaya koyacağı Seyahat Kuralı, diğer yargı bölgelerine benzer şekilde gereklilikler içeriyor, ancak dikkate değer birkaç özelliği var:
Bilgi toplama kapsamı işlem tutarına bağlıdır, 8.000 Hong Kong Dolarını aştığında daha fazla bilgi talep edilir.
Eğer gerekli Travel Rule bilgileri alınmamışsa, VASP, gönderenden talep etmelidir; aksi takdirde iş ilişkisi sonlandırılabilir.
Hong Kong Menkul Kıymetler ve Futures Komisyonu, karşı tarafın durum tespiti ile ilgili ayrıntılı rehberlik sağlamıştır.
Özellikle yüksek riskli hesaplarla işlem yaparken, kendi kendine saklanan cüzdanın sahipliğini doğrulama gerekliliği.
Küresel benimseme oranı artsa da, Seyahat Kuralı'nın uygulanması hâlâ zorluklarla karşı karşıya. Birincil sorun, "güneşin doğuşu dönemi"nin farklı olması, bu da yargı yetkileri arasında işbirliğini zorlaştırıyor. Şu anda yalnızca 35 yargı yetkisi ilgili yasaları kabul etti ve yaklaşık 13'ü fiili olarak uyguluyor. Bu durum, uyumlu VASP'lerin uyumsuz muhataplarla işlem yapmasını zorlaştırıyor ve potansiyel olarak iş alanlarını sınırlayabilir.
Bir diğer zorluk, Travel Rule protokolleri arasında özellikle kapalı ağlarda yeterli birlikte çalışabilirliğin olmamasıdır. Bu sorunların çözülmesi zaman alacaktır, ancak küresel düzenlemenin uyumlu bir şekilde ilerlemesiyle birlikte Travel Rule, dijital varlık endüstrisinin sağlıklı bir şekilde gelişimini teşvik eden önemli bir araç haline gelecektir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
11 Likes
Reward
11
6
Repost
Share
Comment
0/400
TrustlessMaximalist
· 22h ago
Gizlilik öldü, göz bebekleri büyütmekten vazgeçti.
View OriginalReply0
SolidityJester
· 22h ago
Aman Tanrım, gerçekten de mahremiyeti tamamen kuşatıyorsunuz.
View OriginalReply0
DogeBachelor
· 22h ago
Denetim köpeği yine enayilere saldırdı, tsk tsk.
View OriginalReply0
SignatureCollector
· 22h ago
Sakın durma, anonim olmak inanılmazdır.
View OriginalReply0
BearMarketSurvivor
· 22h ago
Gizliliğin ortadan kaldırılmasını kim ister ki?
View OriginalReply0
wrekt_but_learning
· 22h ago
KYC'yi anlıyoruz, hâlâ işlem yaptığımız kişiyi mi kontrol etmemiz gerekiyor? Düzenleyici baba gerçekten iş çıkarıyor.
Seyahat Kuralı: Blok Zinciri Finansal Düzenlemesinin Yeni Standartları ve Zorlukları
Seyahat Kuralı: Finansal Düzenlemenin Yeni Çağında Uyumluluk Aracı
Seyahat Kuralı esasen işlem şeffaflığını artırmak, blockchain işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirerek zincir üzerindeki işlemlerin kara para aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmek için tasarlanmıştır.
Blok zincirinin anonim özellikleri, suçlular tarafından finansal suçlar için kullanılmıştır. Blok zinciri teknolojisinin düzenleme sistemine dahil edilmesi için, yerel düzenleyici kurumlar, ilgili platformların temel düzenleyici ruhuna uyması gerektiğini talep etmektedir; bu, KYC (Müşterinizi Tanıyın), piyasa gözetimi gibi unsurları içermektedir. Travel Rule ise işlem taraflarının kimliklerinin belirlenmesini daha da gerektirmektedir.
2019 yılında Travel Rule düzenleme kılavuzunun yayımlanmasından önce, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) yalnızca KYC ile kendi müşterilerini izlemek zorundaydı. VASP, işlem göndermesi durumunda, karşı tarafın kimliğini neredeyse hiç bilemediği için karşı taraf riski ve yasadışı faaliyetlere karışma riski artıyordu.
Seyahat Kuralı, VASP'ların sanal varlık transferleri ile ilgili olarak başlatıcı ve faydalanıcı bilgilerini alma, tutma ve sunma yükümlülüğüne sahip olduğunu belirler. Bu, şüpheli işlemleri tanımlamak ve gerekli önlemleri almak içindir. Bu yükümlülükler, blok zinciri işlemi başlatılmadan önce tamamlanmalıdır, böylece işlemler gerçekleşmeden potansiyel yasa dışı veya yaptırıma tabi işlemleri engelleyebiliriz.
Dijital varlıklar ve blockchain teknolojisi giderek finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici otoriteler, sektör katılımcılarının kara para aklamayla mücadele ve Uyumluluk çerçevesini iyileştirmek için düzenleme gereksinimlerini artırmanın gerekli olduğuna inanmaktadır. Bu üç ana nedenle ortaya çıkmaktadır: tüketicileri korumak, kara para aklama ve terörizmin finansmanı riskini azaltmak, şirketlerin işlem karşı tarafı riskini yönetme yeteneğini artırmak.
Travel Rule'un küresel benimseme oranı son zamanlarda önemli ölçüde artmış olup, özellikle Asya-Pasifik bölgesinde öncülük etmektedir. Avrupa, Orta Doğu ve Afrika bölgelerindeki benimseme oranı da hızla artmaktadır. Bu, düzenleyici kurumların uyumluluğa verdiği önemi ve sektörün düzenleyici gerekliliklere kademeli olarak kabulünü yansıtmaktadır.
Hong Kong'un yakında uygulamaya koyacağı Seyahat Kuralı, diğer yargı bölgelerine benzer şekilde gereklilikler içeriyor, ancak dikkate değer birkaç özelliği var:
Bilgi toplama kapsamı işlem tutarına bağlıdır, 8.000 Hong Kong Dolarını aştığında daha fazla bilgi talep edilir.
Eğer gerekli Travel Rule bilgileri alınmamışsa, VASP, gönderenden talep etmelidir; aksi takdirde iş ilişkisi sonlandırılabilir.
Hong Kong Menkul Kıymetler ve Futures Komisyonu, karşı tarafın durum tespiti ile ilgili ayrıntılı rehberlik sağlamıştır.
Özellikle yüksek riskli hesaplarla işlem yaparken, kendi kendine saklanan cüzdanın sahipliğini doğrulama gerekliliği.
Küresel benimseme oranı artsa da, Seyahat Kuralı'nın uygulanması hâlâ zorluklarla karşı karşıya. Birincil sorun, "güneşin doğuşu dönemi"nin farklı olması, bu da yargı yetkileri arasında işbirliğini zorlaştırıyor. Şu anda yalnızca 35 yargı yetkisi ilgili yasaları kabul etti ve yaklaşık 13'ü fiili olarak uyguluyor. Bu durum, uyumlu VASP'lerin uyumsuz muhataplarla işlem yapmasını zorlaştırıyor ve potansiyel olarak iş alanlarını sınırlayabilir.
Bir diğer zorluk, Travel Rule protokolleri arasında özellikle kapalı ağlarda yeterli birlikte çalışabilirliğin olmamasıdır. Bu sorunların çözülmesi zaman alacaktır, ancak küresel düzenlemenin uyumlu bir şekilde ilerlemesiyle birlikte Travel Rule, dijital varlık endüstrisinin sağlıklı bir şekilde gelişimini teşvik eden önemli bir araç haline gelecektir.