Siber Suçların Karanlık Pazarı: Milyarlarca Dolar Değerindeki Dolandırıcılık Endüstrisinin Sırları

Dünyanın en büyük yasadışı mal ticaret pazarının köşesinde, çeşitli kara endüstri zincirlerinin hizmetlerini bulmak mümkün. Sahte paradan, kara para aklamaya kadar, hacker tekniklerine kadar, eğer jargonunu biliyorsanız, burada her şey mevcut. Bu devasa gri pazar, Camboğa merkezli Huiwang Group adlı bir işletme altında yoğunlaşmış durumda.

Huiwang Grubu görünüşte sigorta, döviz değişimi ve finansal hizmetler sağlayan yasal bir işletmedir. Ödeme departmanı "Huiwang Ödeme" ise "Kamboçya'nın Alipay'i" olarak adlandırılmaktadır. Ancak, ABD Hazine Bakanlığı, Huiwang'ın aslında dolandırıcılık ve kripto para hırsızlığından elde edilen en az 40 milyar doları akladığını belirtmiştir.

Hükümet yetkilileri, şirket içi kişiler ve mağdurlarla yapılan röportajlar ile iç belgelerin analizi yoluyla, bu makale Huiwang'ın Asya siber dolandırıcılık endüstrisini nasıl milyarlarca dolarlık dev bir varlık haline getirdiğini ayrıntılı bir şekilde ortaya koymaktadır.

Eski hacker ve siber tehdit araştırmacısı Ngo Minh Hieu, "Huiwang, suçluların Amazon'u gibi, iş organizasyon şekli ve ürün yelpazesi şok edici." şeklinde değerlendirdi. Bu yorum, bazı düzenleyici kurumların görüşleriyle de örtüşüyor.

Huiwang'ın kurumsal yapısı son derece karmaşık olup, aslında bir bağlı işletmeler ağına ait bir kabuktur. ABD Hazine Bakanlığı, üç ana varlığı belirledi: Huiwang Ödeme, kripto para borsası Huione Crypto ve çevrimiçi ticaret platformu işletmecisi "Hao Wang Güvence". Bu yıl Mayıs ayında ABD Hazine Bakanlığı, Huiwang'ı ABD finansal sisteminden tamamen dışlama planını duyurdu.

Diğer ülkeler de baskıyı artırıyor. Tayland, Huai Wang'ın yasadışı kumar ve dolandırıcılık gelirlerini işlemekle suçlandığını araştırıyor. Telegram, Huai Wang ile ilgili onca sohbet grubunu kapattı. Tether, Hao Wang ile ilgili yaklaşık 30 milyon dolarlık USDT'yi dondurdu.

Bazı varlıkların kapanışını duyurmasına rağmen, ağ aktiviteleri onların bir şekilde faaliyetlerine devam ettiğini gösteriyor; isim değiştirerek veya müşterileri ilişkili işletmelere yönlendirerek düzenlemelerden kaçınıyorlar. Örneğin, Haowang Güvencesi'nin kapanışını duyurmasının ardından işlem hacmi artış gösterdi.

Huiwang'ın sürekli varlığı, merkeziyetsiz pazarlara karşı mücadele etmenin zorluğunu vurgulamaktadır. İç belgeler, "para eşeği"nin en az 12 ülkenin mağdurlarını hedef aldığını göstermektedir. Bazı bölümler ayrıca Polonya, Kanada ve Japonya'da da şubeler bulundurmaktadır.

Huiwang içinde, "Huiwang Uluslararası Ödeme" adında gizemli bir departman dolandırıcılık işlerinin ana operasyon merkezi olarak hizmet vermektedir. Çalışanlar dolandırıcılara ve para taşıyıcılara doğrudan bağlanmakta ve ücret talep etmektedir. İç belgelerde binlerce kurbanın detaylı bilgileri kaydedilmiştir.

Son yıllarda Güneydoğu Asya ülkelerinde siber suçlar hızla gelişti, birçok dolandırıcılık alanı Çinli suç grupları tarafından işletilmektedir. 2024 yılında "domuz öldürme" dolandırıcılığının gelirleri bir önceki yıla göre neredeyse %40 artış gösterdi. Huiwang tarafından yönetilen Telegram grupları, bu sanayi zincirine bir ticaret platformu sağlıyor.

Blok zinciri araştırma şirketleri, en az 240 milyar doların Hui Wang garanti ve onun tüccarları tarafından kullanılan kripto para cüzdanlarından geçtiğini tahmin ediyor, bu da daha önceki en büyük "Kuyruklu Yılan Pazarı"nı çok aşıyor.

Huiwang Uluslararası Ödeme'nin iç belgeleri, derinlemesine işletme faaliyetlerine katıldığını ve hatta başarılı kara para aklama ekiplerine büyük kredi limitleri sağladığını göstermektedir. Belgelerde, mağdurların bilgileri, işlem detayları ve anlaşmazlıkları çözme kuralları ayrıntılı olarak kaydedilmiştir.

Bazı durumlar, Amerikan kolluk kuvvetlerinin soruşturmalarıyla eşleşebilir; örneğin, Li Daren'in kripto para yatırım dolandırıcılığı ile 73 milyon doların üzerinde kara para aklama yaptığını kabul etmesi gibi.

Huiwang'ın Kamboçya'daki işlerini Çinli yöneticiler ve yerel güç figürleri birlikte yönetiyor. Kamboçya Merkez Bankası Huiwang Ödeme'nin lisansını iptal etmesine rağmen, şirket kısa süre içinde işlerini Japonya ve Kanada'ya taşıyacağını duyurdu.

Regülasyon baskısıyla karşılaşmasına rağmen, Huiwang hala çoklu korumaya sahiptir. Kendi stablecoin'i USDH'yi piyasaya sürdü ve "geleneksel düzenleyici kısıtlamalardan etkilenmediğini" iddia ediyor.

Uzmanlar, siber suçların küresel kapitalizm işleyişine derinlemesine entegre olduğunu, dünyanın dört bir yanından kaynakları yağmaladığını ve kolayca yok edilemeyeceğini belirtiyor. Bu devasa gri sanayi zincirine karşı mücadele, hala birçok zorlukla karşı karşıya.