Citigroup’s $81 ล้านบาท Blunder: ว่าด้วยข้อผิดพลาดที่ง่ายๆ ที่ทำให้การควบคุมถูกละเว้น

robot
ดำเนินการเจนเนเรชั่นบทคัดย่อ

ซิตี้กรุ๊ปโอนเงินผิดพลาด 81 ล้านล้านเหรียญสหรัฐอเมริกาแทน 280 ดอลลาร์โดยเรียกว่า โดยผ่านการควบคุมภายในก่อนที่จะถูกย้อนกลับ การเหตุการณ์เหล่านี้เป็นเหตุให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยของการธนาคารและการควบคุม

ธนาคารยักษ์โอนเงินโดยไม่ได้แลกเปลี่ยนเงินบาทแทนที่จะโอน $280 ตรีลเลียน

ในเดือนเมษายน 2024 ซิตี้กรุ๊ป โอนเงินผิดเข้าบัญชีลูกค้าในจำนวน $81 ล้านล้าน แทนที่จะโอน $280 ที่ตั้งใจ ข้อผิดพลาดนี้ได้ผ่านไปโดยไม่รู้ตัวใครสองคนก่อนที่คนที่สามจะตรวจพบได้ในอีก 90 นาที ธุรกรรมนี้ในที่สุดถูกย้อนกลับหลายชั่วโมงในภายหลัง

เหตุการณ์ที่ถูกบรรยายภายในว่า "ความไม่แม่นยำ" ได้เร่งกิจกรรมเกี่ยวกับการควบคุมภายในของ Citigroup และระบบประมวลผลการชำระเงิน ในขณะที่เงินไม่เคยออกจากธนาคาร ข้อผิดพลาดเน้นถึงจุดอ่อนในการดำเนินงานของ Citigroup ทั้งฟีเดอรัลเรเซิร์ฟและสำนักงานออฟฟิศของการควบคุมสกุลเงินถูกแจ้งในเหตุการณ์ผิดพลาด

ข้อผิดพลาดที่ซ้ำซ้อนเพิ่มความกังวลในการควบคุม

นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่ซิตี้กรุ๊ปทําผิดพลาดทางการเงินที่มีค่าใช้จ่ายสูง ในปี 2020 ธนาคารผิดพลาด ** 893 ล้านดอลลาร์ ** ให้กับผู้ให้กู้ของ Revlon Inc. ทําให้เกิดการต่อสู้ทางกฎหมายที่ยืดเยื้อ ในทํานองเดียวกันในปี 2022 ความผิดพลาดในการซื้อขายทําให้เกิดความผิดพลาดของตลาดในยุโรปอย่างกะทันหัน ข้อผิดพลาดซ้ํา ๆ เหล่านี้ได้เพิ่มการตรวจสอบด้านกฎระเบียบเกี่ยวกับการบริหารความเสี่ยงและขั้นตอนการดําเนินงานของธนาคาร

การตอบสนองของ Citigroup และความดันจากหน่วยงานกำกับ

บริษัทได้ยอมรับข้อผิดพลาดและระบุว่ามาตรการป้องกันของตนจะหยุดทุกเงินออกจากธนาคารในที่สุด ตอบสนองกับการนี้ บริษัทได้ทำการทำให้กระบวนการภายในอัตโนมัติและลดความพึงพอใจในการแทรกแซงด้วยมือ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินได้ทำการกดดันให้ Citigroup ต่อต้านโดยเคร่งครัด กำหนดโทษหนักในความคืบหน้าช้าในการปรับปรุงการจัดการความเสี่ยงและการควบคุมข้อมูล

ภาพรวมที่ใหญ่กว่า: ความล่าช้าในด้านการดำเนินงานในธนาคาร

ข้อผิดพลาดขนาด $81 ล้านล้านบาทย้ำถึงความสำคัญของการควบคุมภายในที่แข็งแกร่งในอุตสาหกรรมการเงิน แม้ว่าไม่มีความสูญเสียทางการเงินเกิดขึ้น แต่ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นมีความสูงมาก ในขณะที่ Citigroup ยังคงทำความเข้มแข็งการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการกำกับดูแล กรณีนี้เป็นการเตือนความจำอย่างชัดเจนเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวทางดำเนินงานในภาคการเงิน

อัปเดตข่าวสารวงการการเงินและพัฒนากฎหมายโดยการติดตามรายงานจากหน่วยดูแลการเงินและการวิเคราะห์ตลาด

ดูต้นฉบับ
เนื้อหานี้มีสำหรับการอ้างอิงเท่านั้น ไม่ใช่การชักชวนหรือข้อเสนอ ไม่มีคำแนะนำด้านการลงทุน ภาษี หรือกฎหมาย ดูข้อจำกัดความรับผิดชอบสำหรับการเปิดเผยความเสี่ยงเพิ่มเติม
  • รางวัล
  • แสดงความคิดเห็น
  • แชร์
แสดงความคิดเห็น
0/400
ไม่มีความคิดเห็น
  • ปักหมุด