Законодатели Северной Дакоты сделали решительный шаг к регулированию крипто ATM, одобрив законопроект, который устанавливает лимит транзакций в $2,000 в день на пользователя.
18 марта государственный Сенат принял законопроект 1447, продвигая законодательство, направленное на борьбу с мошенничеством и усиление контроля.
HB 1447 стремится защитить жителей от растущего числа случаев мошенничества, связанных с крипто ATM. Согласно данным Coin ATM Radar, в Северной Дакоте в настоящее время находится около 45 Bitcoin ATM из примерно 29,730 машин по всей территории Соединенных Штатов.
С получением одобрения Сената законопроект, вероятно, вернется в Палату представителей для дальнейшего рассмотрения, прежде чем поступит на подпись губернатору для окончательного утверждения. Если закон будет принят, Северная Дакота создаст более строгую регуляторную структуру для борьбы с мошенничеством с крипто ATM, сохраняя при этом доступность для пользователей.
Детали счета
HB 1447 вводит более строгие правила для операторов крипто-АТМ, требуя от них получения лицензии на перевод денег перед запуском своих машин в Северной Дакоте.
Законопроект требует четкого и легко читаемого раскрытия условий и положений на предпочтительном языке клиента.
Он также требует использования инструментов аналитики блокчейна для выявления мошеннических транзакций, отслеживания подозрительной активности кошельков и маркировки потенциальных схем отмывания денег. Регуляторы смогут запрашивать доказательства того, что операторы эффективно используют эти инструменты.
Крипто-АТМ также будут обязаны отображать предупреждения о мошенничестве перед обработкой транзакций, помогая пользователям выявлять потенциальные мошенничества.
Кроме того, операторы должны разработать и поддерживать письменную политику по борьбе с мошенничеством, гарантируя, что предпринимаются упреждающие шаги по выявлению и предотвращению мошеннических действий.
В счете было указано:
"Оператор киоска виртуальной валюты должен предпринять разумные меры для обнаружения и предотвращения мошенничества, включая установление и поддержание письменной политики по борьбе с мошенничеством."
В дополнение к мерам безопасности, законодательство устанавливает ежедневный лимит на вывод средств в размере 2 000 долларов. Первоначально законодатели предлагали установить лимит в 1000 долларов, но позже порог был повышен, чтобы обеспечить большую гибкость при сохранении мер защиты от мошенничества.
Законопроект обязывает операторов ATM предоставлять живую помощь в будние дни с 8:00 до 22:00 по центральному времени для улучшения обслуживания клиентов. Бесплатный номер службы поддержки должен быть четко отображен на машине или ее интерфейсе.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Северная Дакота устанавливает лимит в $2,000 на ежедневные транзакции в крипто-ATM
Законодатели Северной Дакоты сделали решительный шаг к регулированию крипто ATM, одобрив законопроект, который устанавливает лимит транзакций в $2,000 в день на пользователя.
18 марта государственный Сенат принял законопроект 1447, продвигая законодательство, направленное на борьбу с мошенничеством и усиление контроля.
HB 1447 стремится защитить жителей от растущего числа случаев мошенничества, связанных с крипто ATM. Согласно данным Coin ATM Radar, в Северной Дакоте в настоящее время находится около 45 Bitcoin ATM из примерно 29,730 машин по всей территории Соединенных Штатов.
С получением одобрения Сената законопроект, вероятно, вернется в Палату представителей для дальнейшего рассмотрения, прежде чем поступит на подпись губернатору для окончательного утверждения. Если закон будет принят, Северная Дакота создаст более строгую регуляторную структуру для борьбы с мошенничеством с крипто ATM, сохраняя при этом доступность для пользователей.
Детали счета
HB 1447 вводит более строгие правила для операторов крипто-АТМ, требуя от них получения лицензии на перевод денег перед запуском своих машин в Северной Дакоте.
Законопроект требует четкого и легко читаемого раскрытия условий и положений на предпочтительном языке клиента.
Он также требует использования инструментов аналитики блокчейна для выявления мошеннических транзакций, отслеживания подозрительной активности кошельков и маркировки потенциальных схем отмывания денег. Регуляторы смогут запрашивать доказательства того, что операторы эффективно используют эти инструменты.
Крипто-АТМ также будут обязаны отображать предупреждения о мошенничестве перед обработкой транзакций, помогая пользователям выявлять потенциальные мошенничества.
Кроме того, операторы должны разработать и поддерживать письменную политику по борьбе с мошенничеством, гарантируя, что предпринимаются упреждающие шаги по выявлению и предотвращению мошеннических действий.
В счете было указано:
В дополнение к мерам безопасности, законодательство устанавливает ежедневный лимит на вывод средств в размере 2 000 долларов. Первоначально законодатели предлагали установить лимит в 1000 долларов, но позже порог был повышен, чтобы обеспечить большую гибкость при сохранении мер защиты от мошенничества.
Законопроект обязывает операторов ATM предоставлять живую помощь в будние дни с 8:00 до 22:00 по центральному времени для улучшения обслуживания клиентов. Бесплатный номер службы поддержки должен быть четко отображен на машине или ее интерфейсе.