Замороженные средства Tether подчеркивают растущее давление на преступность и соблюдение требований в сфере стейблкоинов

Глобальное усиление контроля за рынками цифровых активов продолжается, поскольку регуляторы сосредоточены на замороженных средствах Tether и их роли в борьбе с преступной деятельностью в криптоиндустрии.

Tether раскрывает заморозку активов на сумму миллиардов долларов

Компания Tether, крупнейший в мире эмитент стейблкоинов, базирующаяся в Сальвадоре, сообщила, что заморозила около 4,2 миллиарда долларов своих токенов из-за связей с предполагаемой незаконной деятельностью. Компания отметила, что большая часть этих мер была принята за последние три года, поскольку правоохранительные органы активизировали усилия против преступлений, связанных с криптовалютами.

Теперь у компании в обращении находится более 180 миллиардов долларов в своих токенах, привязанных к доллару, по сравнению с примерно 70 миллиардами три года назад. Кроме того, Tether подчеркнула, что может удаленно замораживать токены, хранящиеся в криптокошельках пользователей, при получении официальных запросов от правоохранительных органов по всему миру.

Эта возможность распространяется на её основной токен USDT, который работает на нескольких блокчейнах. Однако компания утверждает, что заморозки осуществляются только после официальных запросов, чтобы продемонстрировать сотрудничество с властями, не нанося ущерба обычным пользователям.

Сотрудничество с Министерством юстиции США

На этой неделе Tether сообщила, что помогла Министерству юстиции США заморозить почти 61 миллион долларов в USDT. Эти токены, как предполагается, связаны с так называемыми мошенническими схемами «свиньи-убой», при которых преступники устанавливают личные отношения онлайн, а затем обманывают жертв.

По словам представителя, эта последняя мера увеличила общую сумму замороженных активов, связанных с подозрительной преступной деятельностью, до 4,2 миллиарда долларов. Из этой суммы около 3,5 миллиарда долларов были заморожены с 2023 года, что подчеркивает ускорение активности в последнее время.

Кроме того, ранее компания сообщала о блокировке кошельков, связанных с торговлей людьми и так называемой «террористической и военной деятельностью», связанной с конфликтами в Израиле и Украине. Однако Tether не предоставила подробного разбора замороженных средств по конкретным делам или юрисдикциям.

Подсанкционные платформы и региональные конфликты

Эти меры также затронули санкционированные организации. В прошлом году российская криптовалютная биржа Garantex, находящаяся под международными санкциями, заявила, что Tether заблокировала средства, хранящиеся на её платформе. Этот шаг показал, как эмитенты стейблкоинов могут напрямую влиять на доступ к цифровым активам, даже для самих бирж.

Однако такие действия вызывают более широкие вопросы о балансе между потребностями правоохранительных органов и финансовой автономией в крипто-секторе. Некоторые участники рынка считают, что возможность замораживать токены — важный инструмент борьбы с преступностью, в то время как другие видят в этом риск цензуры.

В этом контексте масштаб замороженных средств Tether стал ключевым вопросом в дебатах о том, как программируемые деньги должны взаимодействовать с регулятивными и правовыми системами по всему миру.

Регуляторы против крипто-преступности

Власти крупных юрисдикций неоднократно предупреждали о роли криптовалют в незаконном финансировании. В частности, в прошлом году Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) призвала правительства принять более жесткие правила для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в криптовалютных рынках.

Эти рынки обычно менее регулируемы, чем традиционные финансовые системы, что усложняет их контроль. Кроме того, трансграничные потоки и псевдонимные транзакции могут скрывать происхождение средств, усложняя надзор для регуляторов и команд по соблюдению требований.

Тем не менее, возможность эмитентов, таких как Tether, отслеживать и замораживать определенные транзакции дает регуляторам новый инструмент, особенно по сравнению с полностью децентрализованными активами, не имеющими центрального оператора.

Тенденции отмывания денег и данные блокчейна

Аналитики блокчейна оценивают, что в прошлом году отмывальщики получили как минимум 82 миллиарда долларов в криптовалютах, что значительно больше по сравнению с примерно 10 миллиардами долларов в 2020 году. Исследователи отмечают, что этот рост частично обусловлен расширением китайских преступных группировок, использующих цифровые активы.

Однако прозрачность блокчейна также предоставляет новые инструменты для отслеживания потоков. Благодаря публичным реестрам следователи могут мониторить адреса даже после начальных этапов отмывания, а при появлении подозрительной активности — взаимодействовать с эмитентами или биржами.

В такой среде концепция замораживания криптокошельков стала важным механизмом принуждения, связывая аналитические данные на блокчейне с реальными мерами, такими как изъятие активов и уголовное преследование.

Стейблкоины, объемы торгов и будущее регулирование

Стейблкоины в основном используются для перемещения ликвидности между биржами и торговыми парами, и их объемы транзакций за последние годы выросли. В результате они играют важную роль в глобальной структуре криптовалютного рынка, выступая мостом между фиатными валютами и цифровыми активами.

Кроме того, растущая зависимость от токенов, привязанных к доллару, привлекла больше внимания со стороны политиков, которые считают их системно важными на определенных торговых площадках. Обсуждение более широкого регулирования стейблкоинов усилилось, поскольку законодатели рассматривают риски, связанные с целостностью рынка, защитой потребителей и финансовой стабильностью.

На данный момент партнерства Tether с правоохранительными органами и крупномасштабные заморозки демонстрируют, как централизованные эмитенты могут быть вовлечены в борьбу с преступностью. Развивающаяся нормативная база по замороженным балансам стейблкоинов, вероятно, сформирует как регулятивную политику, так и поведение рынка в ближайшие годы.

В целом, раскрытие Tether информации о замороженных активах на сумму 4,2 миллиарда долларов подчеркивает растущее взаимодействие между стейблкоинами, глобальными правоохранительными органами и развивающимися стандартами борьбы с финансовыми преступлениями на базе криптовалют.